بازار بورس و بازار ارز دیجیتال دو بازار مالی محبوب برای سرمایهگذاران هستند. اگر شما آشنایی دقیقی با این دو بازار داشته باشید، ریسکها و سودهای بالقوه را بشناسید و استراتژیهای سرمایه گذاری را بدانید، در هر کدام از این بازارها میتوانید انتخاب خوبی داشته باشید. در واقع این دو بازار علاقهمندان مخصوص به خود را دارند.
بازار ارزهای دیجیتال تا چند سال پیش برای بیشتر افراد ناآشنا بود، اما امروزه همه نام آن را شنیدهاند. علاقهمندان به هر کدام از این دو بازار برای اینکه بتوانند انتخاب درستی داشته باشند، باید شباهتها و تفاوتهای این دو بازار را درک کنند.
ما در این مقاله به بررسی این دو بازار محبوب میپردازیم، شباهتها و تفاوتهای آنها را مطرح میکنیم؛ تا شما بتوانید انتخاب درستی بین این دو بازار مالی داشته باشید.
بورس بهتر است یا ارز دیجیتال؟
هدف شما از سرمایه گذاری پاسخ دادن به این سوال را آسانتر میکند. اگر معاملهگر به دنبال سودهای زیاد در مدت زمان کوتاه است، بازار ارزهای دیجیتال برای او مناسبتر است. این بازار نسبت به بازار بورس جدیدتر است و سرمایهگذار نباید تمام تخممرغهای خود را در یک سبد قرار دهد؛ بنابراین، با متنوع کردن سبد سرمایه گذاری راه مطمئنتری در پیش رو خواهید داشت.
بازار بورس بازاری قدیمیتر از ارز دیجیتال است. سرمایهگذار در این بازار به خرید و فروش شرکتها و درصد مالکیت آنها میپردازد. در بورس کالا، کالا و در بورس اوراق بهادار، سهام و اوراق قرضه معامله میشوند. یکی از دلایل جذب معاملهگران به بازار کریپتوکارنسی، به دست آوردن سودهای چشمگیر از ارزهای دیجیتال در طول عمر کوتاه خود است. البته در کنار این سودها، ریسک هم بخش جدانشدنی از بازار ارز دیجیتال است.
شباهتها و تفاوتهای بورس و ارز دیجیتال
ما در این بخش به معرفی شباهتها و تفاوتهای این دو بازار محبوب میپردازیم و اطلاعات لازم را در اختیار شما قرار میدهیم. در نتیجه، شما میتوانید طبق برنامهها و روحیات خود هر کدام از این بازارها را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.
| مورد مقایسه | بازار بورس | بازار ارز دیجیتال |
| دامنه نوسان | کم | نامحدود |
| قانونی بودن | قانونی | مبهم |
| ساعات بازگشایی | محدود | ۲۴ ساعت |
| اهرم یا لوریج | ندارد | دارد |
| نقدپذیری | کم | زیاد |
| ریسک سرمایه گذاری | کم | زیاد |
| نوع بازار | متمرکز | غیرمتمرکز |
| تاثیرپذیری از شایعات | کم | زیاد |
| روزهای کاری | شنبه تا چهارشنبه | هرروز |
| ماهیت فیزیکی | دارد | ندارد |
| دو طرفه بودن | نیست | هست |
| کارمزد معاملات | کم | زیاد |
| سود | سود تقسیمی و سود سرمایهای | سود سرمایهای |
| محدودیت در عرضه | ندارد | دارد |
| افق زمانی سرمایه گذاری | کوتاه مدت و بلند مدت | کوتاه مدت |
شباهتهای بازار بورس و ارز دیجیتال
- ارزشگذاری مبتنی بر ایده: یک سهام بر اساس کسب و کار متعلق به آن و یک ارز دیجیتال بر اساس ایدهای که در وایت پیپر آن نوشته شدهاست، ارزشگذاری میشوند.
- قیمتگذاری بر اساس ارزهای فیات: همانطور که میدانید ارزهای فیات پولهای رسمی رایج مانند دلار، یورو و …هستند؛ که در حال حاضر این دو بازار بر مبنای ارزهای فیات قیمتگذاری میشوند.
- قانون عرضه و تقاضا: عملکرد این دو بازار بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود. در نتیجه، این اتفاق به طور مستقیم به تعداد خریداران ارز دیجیتال یا سهام بستگی دارد. افزایش قیمت زمانی اتفاق میافتد که یک خریدار در بازه زمانی متفاوت، بیشتر از خریداران قبلی برای خرید یک ارز یا سهم پول پرداخت کند.
تفاوتهای بازار بورس و ارز دیجیتال
- قانونی بودن بازار ارزهای دیجیتال: بازار ارزدیجیتال از زمان پیدایش خود تاکنون با مشکلات قانونگذاری دست و پنجه نرم میکند و به شدت به اتفاقات و خبرهایی که در جامعه وجود میآید، واکنش نشان میدهد. بنابراین، قانون مشخصی برای معاملات در آن وجود ندارد. مثلاً زمانی که بعضی از دولتها خرید و فروش ارزها را در کشور خود ممنوع میکنند، قیمت آنها کاهش مییابد. در کشور ایران بورس کاملا قانونی است، اما بازار ارزهای دیجیتال غیرقانونی نیستند و رویکرد دولت در مورد آن شفاف نیست.
- نقد پذیری بالا: در بازار ارزهای دیجیتال چیزی به نام صفحه خرید یا فروش وجود ندارد و شما در هر ساعت شبانه روز هر روز میتوانید معامله انجام دهید؛ اما در بازار بورس صف خرید و فروش داریم.
- معاملات دو طرفه: نکته قابل توجه اینکه شما در بازار بورس میتوانید یک سهم را با یک قیمت پایه بخرید و سپس با قیمتی بالاتر آن را بفروشید. اما در بازار ارزهای دیجیتال شما میتوانید روی پایین رفتن قیمت نیز سرمایه گذاری کنید، یعنی اگر قیمتها کاهش یافت شما سود میکنید.
- تاثیر اخبار و تحلیلها: معاملهگر در بازار ارزهای دیجیتال باید تحلیل تکنیکال را یاد بگیرد و بتواند آینده قیمت یک سهم را پیشبینی کند. شما در بازار کریپتوکارنسی نیازمند اخبار فاندامنتال و تحلیلهای تکنیکال هستید؛ اما در بازار بورس اخبار و حوادث نقش زیادی در قیمت سهام یک شرکت دارند.
- ریسک: بازار ارزهای دیجیتال در کنار سود فراوانی که برای سرمایهگذاران ایجاد میکند، از ریسک بالاتری هم برخوردار است. گاهی در یک بازه زمانی کوتاه نوسانات شدیدی اتفاق میافتد. در نتیجه، معاملهگر برای کاهش ریسک معاملات خود باید روشهای مدیریت ریسک و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت امن را بلد باشد.
- شرایط ثبت نام: معاملهگر برای عضویت در صرافیهای مشهوری مانند بایننس برای معاملات ارز دیجیتال، فقط به یک ایمیل نیاز دارد. در حالی که برای فعالیت در بورس ایران و دریافت کد بورسی شما باید حداقل ۱۸ سال سن و مدرک دیپلم داشته باشید.
- دامنه نوسان: در ارزهای دیجیتال چیزی به نام دامنه نوسان وجود ندارد. این بازار حدوداً ۱۰ برابر سریعتر از بازار بورس عمل میکند. قیمتها با سرعت زیادی افزایش یا کاهش مییابند؛ اما در بازار بورس دامنه نوسان تقریباً ۳ یا ۵ درصد است.
- کنترل یا دستکاری قیمت: کنترل و دستکاری قیمت در بازار کریپتوکارنسی بیشتر است، به خصوص زمانی که نهنگها اقدام به فروش دارایی خود میکنند و بازار دچار ریزش شدیدی میشود.
- امکان تنظیم حد ضرر و حد سود: در بازار کریپتوکارنسی امکان تنظیم حد ضرر یا همان استاپ لاس و حد سود وجود دارد؛ اما در بازار بورس امکان تنظیم خودکار حد سود و ضرر وجود ندارد.
مزایا و معایب بازار بورس و ارز دیجیتال
با بررسی مزایا و معایب این دو بازار میتوان مقایسه بهتری بین آن دو انجام داد. هر کدام از آنها دارای مزایا و معایب مخصوص به خود هستند، که در بعضی مشترک و در بعضی دیگر منحصر به فرد هستند.
مزایا و معایب بازار بورس
در جدول زیر به بررسی مزایا و معایب بازار بورس میپردازیم:
| مزایای بازار بورس | معایب بازار بورس |
| به دست آوردن مالکیت بخشی از یک مجموعه | پیچیدگی و وقتگیر بودن احراز هویت |
| خرید و فروش ساده | محدودیت زمانی برای خرید و فروش |
| تنوع بالا برای سرمایه گذاری | ریسک مبتنی بر شرکتهای ارائه دهنده سهام |
| حق تقدم خرید و پرداخت سود سهام | وابستگی کلی سهمهای مختلف به یکدیگر و احتمال کاهش ارزش مجموع بازار |
| امکان شرکت در تصمیمات مدیریتی با توجه به درصد مالکیت سهام | – |
مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال
در جدول زیر به بررسی مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال میپردازیم:
| مزایای بازار ارز دیجیتال | معایب بازار ارز دیجیتال |
| سرعت بالای تراکنشها | امکان هک شدن کیف پولهای دیجیتال |
| فناوری غیرمتمرکز | مصرف بالای انرژی برای استخراج ارزهای دیجیتال جدید |
| تنوع بالا و دسترسی در هر زمان و مکان | عدم وجود روشی مشخص برای تراکنشهای اشتباه و عدم امکان پیگیری |
| شفافیت در کنار حفظ محرمانه بودن | – |
| حفاظت از سرمایه در برابر تورم | – |
| هزینه پایین تراکنش برای انتقالهای بینالمللی | – |
جمع بندی
شما با توجه به موارد ذکر شده در این مقاله میتوانید با دید بهتری به بازار بورس و کریپتوکارنسی نگاه کنید و هر کدام که با روحیات شما سازگاری بهتری دارد را برای سرمایه گذاری برگزینید. این نکته را یادآور میشویم که ریسک سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بسیار زیاد است و هیچ سازمانی پاسخگوی اتفاقاتی که برای شما میافتد، نخواهد بود. سودهای کلان در این دو بازار نصیب افراد حرفهای و کارکشته خواهد شد. پس این را بدانید که بدون داشتن اطلاعات کافی و مشورت نمیتوانید وارد بازار ارز دیجیتال یا بورس شوید. زیرا موفقیت یک شبه اتفاق نمیافتد.
سوالات متداول
مزایای بورس بیشتر است یا ارز دیجیتال؟
بورس بازاری برای سرمایه گذاریهای قانونی و بلندمدت است و نظارتها روی این بازار بیشتر است. بازار ارزهای دیجیتال دامنه نوسان زیادی دارند و هیچ دولت و سازمانی آن را کنترل نمیکنند. همچنین، این بازار قابلیتهایی مانند بازار دو طرفه و اهرم را دارد، که این قابلیت در بورس وجود ندارد.
آیا بورس تخصصیتر است یا بازار ارزهای دیجیتال؟
معامله در بورس برای معاملهگر تازه کار آسانتر است؛ زیرا ارزهای دیجیتال قابلیتهای متعددی دارند که برای بسیاری از تازهواردان کمی گیجکننده است.
آیا میتوان ارزهای دیجیتال را در بورس معامله کرد؟
خیر، این ارزها بازار مخصوص خودشان را دارند.
شباهت بورس و ارز دیجیتال چیست؟
تاثیرپذیری از قانون عرضه و تقاضا و نیاز به آموزش قبل از ورود به این بازارها از جمله شباهتهای این دو بازار است.
برای ورود به بازارهای مالی بورس بهتر است یا ارز دیجیتال؟
جواب این سوال برای هر فرد متفاوت است اگر شما از آن دسته افرادی هستید که حاضر به پذیرش ریسک بیشتر برای سود بیشتر هستید بازار کریپتوکارنسی به شما پیشنهاد میشود؛ در غیر این صورت بورس دارای ریسک کمتری خواهد بود.
