استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

در طی بیش از یک دهه اخیر، ارزهای دیجیتال به یک فرصت سرمایه گذاری جذاب و سودآور برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده‌اند. با پیشرفت بازار کریپتو، سرمایه‌گذاران به دنبال یافتن فرصت‌های بیشتری برای حداکثر کردن بازده و حداقل کردن ریسک‌های سرمایه گذاری خود هستند. ما در این مقاله می‌خواهیم به معرفی بهترین استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم و به پرسش‌های تمامی معامله‌گران و سرمایه‌گذاران تازه‌کار و باتجربه در این زمینه، پاسخ دهیم. با ما همراه باشید.

معرفی ارز دیجیتال

پیش از بررسی بهترین استراتژی‌های سرمایه گذاری در بازار کریپتو، ابتدا لازم است با مفاهیم اصلی ارزهای دیجیتال آشنا شویم. ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و سایر آلت‌کوین‌ها، دارایی‌های دیجیتالی هستند که از تکنیک‌های رمزنگاری برای تراکنش‌های مالی امن خود استفاده می‌کنند.

برخلاف ارزهای رایج، ارزهای دیجیتال در یک محیط غیرمتمرکز اجرا می‌شوند و امکان تراکنش‌های همتا به همتا را بدون واسطه‌هایی همچون بانک‌ها مهیا می‌کنند.

بهترین استراتژی‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

در این بخش به معرفی چندین استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌پردازیم. تردیدی نیست که انتخاب هر استراتژی بستگی به سلیقه، ریسک‌پذیری و چشم‌انداز سرمایه گذاری افراد و شرکت‌ها بستگی دارد.

متنوع‌سازی و مدیریت پورتفوی

متنوع‌سازی پورتفوی ارز دیجیتال، یک تکنیک بسیار مناسب برای مدیریت ریسک در این بازار پرتلاطم محسوب می‌شود. در این روش، به‌جای سرمایه گذاری بر روی یک یا دو ارز دیجیتال، چندین ارز دیجیتال از دسته‌های مختلف که پروژه‌های کارآمد و آینده درخشانی دارند، انتخاب می‌شوند.

این روش موجب کاهش ریسک سرمایه گذاری شما می‌شود. برخی از روش‌های رایج برای متنوع کردن پورتفوی سرمایه گذاری عبارت‌اند از:

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با کاربردهای گوناگون

یکی از راهکارها برای ایجاد تنوع هر چه بیشتر جهت سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، انتخاب چندین ارز دیجیتال با کاربردها و قابلیت‌های گوناگون است. بسیاری از ارزهای دیجیتال کاربردهای متفاوتی دارند. به طور مثال، ریپل (XRP) باعث هر چه ساده‌تر شدن انتقال پول در مؤسسات مالی نظیر بانک‌ها می‌شود.

از طرفی، می‌توان از اتریوم (ETH) برای پروتکل‌های DeFi و فناوری‌های قرارداد هوشمند استفاده کرد.

سرمایه گذاری در بلاک‌چین‌های گوناگون

بلاک‌چین، فناوری اصلی و زیربنای فعالیت ارزهای دیجیتال است. مطرح‌ترین بلاک‌چین، اتریوم است که امکان اجرای قراردادها را بدون مشارکت واسطه مهیا کرده و باعث توسعه dApps می‌شود. بلاک‌چین دیگری که اولویت زیادی برای کارایی، مقیاس‌پذیری و امنیت در نظر می‌گیرد، کاردانو (ADA) است.

بلاک‌چین EOS نیز کارایی قابل‌قبولی در ارائه وب‌سرویس‌هایی همچون ذخیره‌سازی ابری، dApps و قراردادهای هوشمند دارد.

متنوع‌سازی بر حسب ارزش بازار

یک ارز دیجیتال با ارزش بازار (market cap) بالا، ثبات بیشتری دارد و از قابلیت‌های بنیادی بهتری برخوردار است. از طرفی، کوین یا توکنی که ارزش بازار کمتری دارد، پتانسیل رشد بالاتری خواهد داشت. به طور مثال، به سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود در سبد خود، حتماً کوین‌هایی مانند بیت کوین و اتریوم را داشته باشند و بخش کوچکی از سبد خود را به ارزهای دیجیتال دیگر اختصاص دهند.

نگهداری ارزهای دیجیتال

نگهداری ارزهای دیجیتال، یک روش بسیار ساده و درعین‌حال کاربردی محسوب می‌شود که بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را به‌عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال تلقی می‌کنند. اصطلاح HODLing همان Holding است که توسط یک کاربر در سال 2013 در پلتفرم ایکس (توییتر سابق) به اشتباه نوشته شد و از آن زمان، با همان واژه HODLing شناخته می‌شود.

در این استراتژی، کاربران به دنبال خرید و نگهداری از ارزهای دیجیتال در بلندمدت صرف‌نظر از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت هستند. اصلی‌ترین ایده این استراتژی، اعتقاد به افزایش قیمت ارزهای دیجیتال با گذشت زمان و تحت‌تأثیر عواملی همچون افزایش پذیرش، پیشرفت‌های فناوری و افزایش تقاضا برای راهکارهای مالی غیرمتمرکز است. هولدرها معتقدند که نوسانات کوتاه‌مدت قیمت و اختلالات مقطعی بازار، تأثیر معناداری بر چشم‌انداز بلندمدت ارزهای دیجیتال انتخابی آنها ندارند.

از مهم‌ترین مزایای این استراتژی، می‌توان به ساده بودن، عدم نیاز به داشتن دانش فنی یا تجربه معاملاتی گسترده توسط سرمایه‌گذاران، کاهش استرس معاملاتی با نادیده گرفتن نوسان‌های کوتاه‌مدت قیمت، هزینه‌های کمتر تراکنش و عدم نیاز به پرداخت کارمزدهای متعدد معاملاتی، مشارکت در امنیت شبکه و ظرفیت بالا برای دستیابی به سود اشاره کرد.

پیروی از روند

پیروی از روند، یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است که کاملاً با ماهیت پویای بازار کریپتو، همخوانی دارد. اساساً این رویکرد به‌صورت شناسایی و سرمایه گذاری بر روی روندهای بازار است. تریدرهایی که از این روش استفاده می‌کنند، به دنبال سود سریع یا کوتاه‌مدت نیستند؛ در واقع آنها چشم‌انداز بلند مدتی را دنبال می‌کنند و به دنبال کسب سود از حرکات بزرگ بازار هستند.

کسانی که از این استراتژی استفاده می‌کنند، باید تسلط کاملی بر تحلیل تکنیکال داشته باشند. تریدرها و سرمایه‌گذاران با استفاده از اندیکاتورهای گوناگون و الگوهای چارتی، می‌توانند روندهای صعودی و نزولی را احتمالی در بازار کریپتو را شناسایی کنند. سپس آنها با تشخیص روند، با آغاز روند صعودی شروع به خرید کرده و سپس با تشخیص آغاز روند نزولی، وارد پوزیشن فروش می‌شوند.

سویینگ تریدینگ

سویینگ تریدینگ، یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با دیدگاه معاملاتی و پویا با هدف کسب سود از نوسانات قیمت در کوتاه‌مدت و میان‌مدت در بازارهای مالی است. هدف سویینگ تریدرها، شناسایی فرصت‌های مناسب برای خرید در قیمت پایین و فروش با قیمت بالا طی چند روز، چند هفته یا حتی چند ماه است.

تریدرها غالباً از تحلیل تکنیکال، الگوهای چارت و اندیکاتورهای تکنیکال برای تصمیم‌گیری آگاهانه و تشخیص زمان ورود و خروج از پوزیشن‌های معاملاتی استفاده می‌کنند. اصلی‌ترین اجزاء سویینگ تریدینگ که باید موردتوجه معامله‌گران قرار گیرند، شامل انتخاب دارایی، تایم فریم‌های مناسب، تعیین سطوح حمایت و مقاومت در چارت، بهره گیری از اندیکاتورهای تکنیکال و الگوهای چارت هستند.

استیکینگ کریپتو

استیکینگ کریپتو، یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است که موردتوجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. استیکینگ در کریپتو، فرایند قفل کردن توکن‌های دیجیتال در شبکه بلاک‌چین به‌منظور کسب پاداش به‌صورت درصدی از توکن‌های استیک شده است.

همچنین استیک ارزهای دیجیتال، به معنای دستیابی هولدرها به حق مشارکت در فرایند اثبات سهام بلاک‌چین‌ها است. به این مثال ساده توجه کنید. فرض کنید یک شبکه بلاک‌چین، %5 حق پاداش را برای یک دوره استیکینگ مثلاً یک ماه در نظر می‌گیرد. شما می‌توانید 100 توکن را در شبکه، قفل و استیک کنید. پس از گذشت یک ماه، شما به توکن‌های استیک شده خود دسترسی داشته و 5 توکن بیشتر به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنید.

برای استفاده از روش استیکینگ ارزهای دیجیتال، ابتدا ارز دیجیتال موردنظر خود را انتخاب کنید. به‌خاطر داشته باشید که تمامی ارزهای دیجیتال از استیکینگ پشتیبانی نمی‌کنند، بنابراین گام نخست، انتخاب توکن مناسب است. معمولاً ارزهای دیجیتالی که از اثبات سهام یا مکانیزم اجماع مشابهی استفاده می‌کنند، عموماً از استیکینگ پشتیبانی می‌کنند. سپس صرافی ارز دیجیتال و پلتفرم استیکینگ را انتخاب کنید.

در مرحله بعد ارز دیجیتال خود را در مدت‌زمان مشخص، استیک کنید. پس از اتمام مدت‌زمان استیکینگ، شما پاداش خود را در قالب همان توکن استیک شده، دریافت می‌کنید.

ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ که با نام ماینینگ نقدینگی نیز شناخته می‌شود، یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و در بخش DeFi است که طی آن، کاربران دارایی‌های دیجیتالی خود را به یک پروتکل DeFi اختصاص می‌دهند و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنند. این پاداش‌ها غالباً بر حسب توکن حاکمیتی پروتکل پرداخت می‌شوند. هدف از این فرایند، تشویق به استفاده از پلتفرم‌های DeFi و اعطای پاداش به جامعه هواداران جهت کمک به افزایش نقدینگی و حفظ ثبات بسیاری از پلتفرم‌های DeFi است.

برای نشان دادن فرایند ییلد فارمینگ به مثالی از یک بازارساز خودکار (AMM) مانند پنکیک سواپ توجه کنید. کاربر در این پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز بر روی Liquidity برای دسترسی به بخش ارائه‌کنندگان نقدینگی کلیک می‌کند. سپس نوع دارایی موردنظر در یک استخر نقدینگی مانند BNB و CAKE در استخر BNB/CAKE را انتخاب می‌کنند. در نهایت پس از تخصیص این دو دارایی در استخرم معاملاتی، کاربران توکن LP دریافت می‌کنند.

سپس این توکن LP در ییلد فارم BNB/CAKE برای دریافت پاداش‌های ییلد فارمینگ اختصاص داده شده و سپس کارمزدهای معاملاتی به‌صورت سهمی از استخر نقدینگی، دریافت می‌شوند.

ترید روزانه

برای آن دسته از کاربرانی که ریسک‌پذیری بیشتری داشته و با آگاهی کامل از بازار کریپتو، به دنبال سود بیشتر در زمان کمتر هستند، ترید روزانه یک استراتژی کامل سرمایه گذاری در ارز دیجیتال محسوب می‌شود.

در این استراتژی، ارزهای دیجیتال در یک روز معاملاتی خرید و فروش می‌شوند و در واقع معامله‌گران، بر حرکات کوتاه‌مدت قیمت سرمایه گذاری می‌کنند. تریدرهای موفق با این استراتژی، می‌توانند طی چند ساعت یا حتی چند دقیقه به سود موردنظر خود، دست پیدا کنند. استفاده از این رویکرد، مستلزم شناخت کامل از روندهای بازار، تحلیل تکنیکال و آمادگی برای اقدام لازم در مورد تغییرات بازار است.

ماینینگ ارزهای دیجیتال

می‌توان ماینینگ را به‌عنوان روشی غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال محسوب کرد. در این روش، ماینرها می‌توانند با مشارکت در تأمین توان رایانشی و منابع شبکه، پاداش‌های کریپتویی دریافت کنند. ماینرها باید دستگاه‌های ماینینگ را خریداری کرده و از طرفی هزینه قابل‌توجهی برای تأمین و مصرف برق متحمل شوند.

نکات مهم در انتخاب استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

پیش از انتخاب بهترین استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، حتماً به نکات زیر توجه کنید:

چارچوب سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

پیش از این که بخواهید از استراتژی‌های پیشرفته ترید ارزهای دیجیتال استفاده کنید، حتماً به مفاهیم مهم مانند حفظ سرمایه خود توجه کنید. بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است و ممکن است بخش بزرگی از سرمایه خود را در یک بازه زمانی کوتاه از دست بدهید. بنابراین، سعی کنید مقدار سرمایه‌ای را وارد این بازار کنید که از دست رفتن آن، مشکلی برای شما ایجاد نمی‌کند.

همیشه به تحقیقات خود اطمینان کنید

قدرتمندترین ابزار کلیه سرمایه‌گذاران، تحقیق کامل است. شما می‌توانید بر پایه معیارهای مختلف، سرمایه گذاری خود را بسنجید. به طور مثال می‌توانید تحقیقات خود را در زمینه‌هایی همچون پذیرش یک ارز دیجیتال در بخش‌های مالی جهان، ویژگی‌ها و قابلیت‌های فنی و تیم سرمایه‌گذاران و توسعه‌دهندگان آن انجام دهید. علاوه براین، تحلیل رقبا و مشارکت جامعه هواداران نیز مؤثر خواهد بود.

با تکنولوژی‌های ارز دیجیتال آشنا شوید

برای به‌کارگیری استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، توصیه می‌شود با فناوری‌های به کاررفته در این بازار نیز آشنا شوید. به طور مثال آشنایی با فناوری بلاک‌چین، مکانیزم‌های اجماع، قراردادهای هوشمند، رمزنگاری، ماینینگ و الگوریتم‌های هشینگ، به شناخت بیشتر کاربران کمک می‌کنند.

به بازیگران بزرگ بازار کریپتو اعتماد کنید

بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم، قابل‌اطمینان‌ترین گزینه‌ها برای تمامی سرمایه‌گذارانی است که به‌تازگی وارد بازار شده‌اند. علاوه براین، برای موفقیت در بازار کریپتو، به عوامل دیگری همچون ارزش بازار، پذیرش یک ارز دیجیتال در نهادهای پولی و مالی دنیا، پروژه‌های در حال اجرا، چشم‌انداز و نقشه راه آن توجه کنید.

تکنیک‌های مدیریت ریسک را بیاموزید

شما علاوه بر انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، باید با تکنیک‌های مدیریت ریسک در بازار کریپتو نیز کاملاً آشنا باشید. البته انتخاب تکنیک مدیریت ریسک بستگی میزان ریسک‌پذیری، تجربه و انتظارات سرمایه‌گذاران دارد. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که نگاه بلند مدتی دارند، هیچ‌گاه به نوسانات زودگذر و مقطعی بازار توجه نمی‌کنند. از طرف دیگر، تریدرهای روزانه و اسکالپرها از تکنیک‌های دیگری همچون حد سود و حد ضرر برای کاهش زیان‌های احتمالی در معاملات خود استفاده می‌کنند.