چگونه می توان در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ شرکت کرد؟

در ده سال گذشته، ارز دیجیتال از یک دارایی ناشناخته به یک سرمایه گذاری بسیار مورد تقاضا تبدیل شده است و به دلیل افزایش نرخ های بهره، کاهش قابل توجهی را تجربه کرده است و به دنبال آن تجدید حیات می شود. رمزارز ها نوعی ارز دیجیتال را نشان می دهند که از طریق تکنیک های رمزنگاری و شبکه های کامپیوتری محافظت می شود.

برخلاف ارزهای متعارف، این دارایی های دیجیتال توسط مقامات مرکزی مانند دولت ها یا بانک ها تنظیم نمی شوند، و این امکان را فراهم می کند که تراکنش ها با درجه ای از گمنامی هم برای خریداران و هم برای فروشندگان انجام شود. اما آیا همچنان سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ منطقی است؟ امروز در این مقاله از آرکاکوین به پاسخ این سوال خواهیم پرداخت.

نوسانات در بازار ارز های دیجیتال

پس از بحران مالی 2008، فرد یا گروهی به نام ساتوشی ناکاموتو وایت پیپری را با هدف پرداختن به تسلط بانک های مرکزی بر ارز و نفوذ دولت ها بر منابع مالی شهروندان خود منتشر کرد.

در سال 2009، ایجاد بیت کوین نشان دهنده گذار ارز دیجیتال از یک مفهوم نظری به یک جایگزین ارز قابل دوام بود.
بیت کوین برای حذف کنترل، مقررات و کارمزد تراکنش ها که معمولاً با مبادلات نقدی مرتبط است طراحی شده است. اتکا به موسسات مالی سنتی، مانند بانک ها، قرار بود با شبکه های رمزنگاری غیرمتمرکز که به صورت آنلاین فعالیت می کنند، جایگزین شود.

در 3 ژانویه 2009، بلاک چین افتتاحیه آغاز شد که اولین بلوک را به نمایش گذاشت که به آن بلوک پیدایش می گویند.
اولین تراکنش ثبت شده با استفاده از بیت کوین در 22 می 2010، زمانی که مردی در فلوریدا ترتیبی داد تا دو پیتزا از Papa John’s به ارزش 25 دلار در ازای 10000 بیت کوین تحویل دهد.

این تراکنش ارزش اولیه بیت کوین را 4 بیت کوین در هر پنی تعیین کرد، روزی که علاقه مندان اکنون آن را به عنوان «روز پیتزا بیت کوین» جشن می گیرند.
در فوریه 2011، قیمت بیت کوین از مرز 1 دلار گذشت. تقریباً 13 سال بعد، در مارس 2024، بیت کوین به اوج بی سابقه 73750 دلار رسید. اکنون نیز برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴، چیزی حدود 91000 دلار نیاز خواهید داشت. از زمان راه اندازی بیت کوین، بیش از 21000 ارز دیجیتال مجزا ظاهر شده است.
در حال حاضر بیت کوین با ارزش ترین ارز دیجیتال باقی مانده است و پس از آن اتریوم و تتر به ترتیب در جایگاه های دوم و سوم قرار دارند.

طبق CoinMarketCap.com، تا 4 سپتامبر 2024، کل ارزش بازار ارز های دیجیتال حدود 2.02 تریلیون دلار تخمین زده می شود که بیت کوین تقریباً 1.14 تریلیون دلار از این کل را تشکیل می دهد.

گزارش McKinsey پیش بینی می کند که درآمد جهانی پرداخت ها تا سال ۲۰۲۶ از ۳ تریلیون دلار فراتر رود.
تا 4 سپتامبر 2024، اندازه بلاک چین بیت کوین تقریباً 598 گیگابایت است که نشان دهنده افزایش حدود 18 درصدی نسبت به سال قبل است.

آمار ارزهای دیجیتال؛ سرمایه گذاران و جمعیت

از سال 2023، نظرسنجی انجام شده توسط مرکز تحقیقاتی پیو نشان می دهد که تقریباً 17 درصد از بزرگسالان آمریکایی در مالکیت ارز های دیجیتال شرکت داشته اند.

بر اساس شاخص جهانی پذیرش کریپتو Chainalysis که در سپتامبر 2023 منتشر شد، هند در رتبه بندی پیشرو است و پس از آن نیجریه و ویتنام قرار دارند که سه جایگاه اول را تکمیل می کنند.

به طور قابل توجهی، همانطور که Chainalysis گزارش کرده است، چندین کشور برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ با استقبال زیاد در حال ظهور هستند، از جمله اوکراین، اندونزی و فیلیپین.

در ایالات متحده، افراد با درآمد بالا در بین سرمایه گذاران ارز های دیجیتال بیش از حد حضور دارند. کسانی که سالانه 100000 دلار یا بیشتر درآمد دارند، 25 درصد از صاحبان رمزارز را تشکیل می دهند، در حالی که آن ها تنها 15 درصد از کل جمعیت را تشکیل می دهند.

علاوه بر این، گزارشی از Morning Consult نشان می دهد که تقریباً 70 درصد از دارندگان ارزهای دیجیتال مرد هستند، با وجود اینکه مردان تنها 48 درصد از جمعیت عمومی را تشکیل می دهند. برعکس، زنان 30 درصد از صاحبان رمزارز را تشکیل می دهند در حالی که 52 درصد از جمعیت عمومی را تشکیل می دهند.

پیامدهای زیست محیطی ارز های دیجیتال

در حالی که ارز های دیجیتال یک جایگزین نوآورانه برای تراکنش ها معرفی کرده اند، روند تولید این ارز های دیجیتال به دلیل مصرف انرژی قابل توجهی که در آن وجود دارد، بحث های قابل توجهی را برانگیخته است.

ارز های رمزنگاری شده، مانند بیت کوین، از طریق فرآیندی به نام «ماینینگ» تولید می شوند که در شبکه های غیرمتمرکز رایانه هایی که عملکرد مشابهی با یک دفتر کل گسترده دارند، اتفاق می افتد.

این دفتر کل هر تراکنش ارز های دیجیتال را با دقت ثبت می کند و رایانه هایی در سراسر شبکه مسئول تأیید و پردازش هر ورودی از طریق پایگاه داده بلاک چین هستند. بنابراین دانستن مفهوم دفتر کل توزیع شده برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ یک مورد بسیار مهم خواهد بود.

می توان این دفتر کل را به عنوان یک رسید گسترده تصور کرد که تمام تراکنش های مرتبط با یک ارز دیجیتال را مستند می کند. با تأیید اعتبار این تراکنش ها، بیت کوین های جدید تولید یا استخراج می شوند. فرآیند ماینینگ مستلزم افزودن یک ورودی جدید به دفتر کل است که در واقع بلوک دیگری را در زنجیره بلوک ایجاد می کند.

این عملیات نیازمند سیستم های محاسباتی بسیار پیشرفته و قدرتمند، همراه با مقادیر قابل توجهی برق است. همانطور که توسط شاخص مصرف برق بیت کوین کمبریج گزارش شده است، تا سپتامبر 2024، تخمین زده می شود که بیت کوین به تنهایی سالانه 154 تراوات ساعت برق مصرف می کند، که از مصرف انرژی کشورهایی مانند اوکراین و مالزی پیشی می گیرد.

اطلاعات مهم پیامدهای زیست محیطی ارزهای دیجیتال را برجسته می کند:
همانطور که توسط Digiconomist گزارش شده است، اگر بیت کوین به عنوان یک کشور طبقه بندی می شد، در بین 40 مصرف کننده برتر انرژی در سراسر جهان قرار می گرفت.

به گفته Digiconomist، ردپای کربن یک تراکنش بیت کوین با بیش از 762000 تراکنش ویزا قابل مقایسه است.
تحقیقات منتشر شده در مجله Nature Climate Change نشان می دهد که انتشار بیت کوین به تنهایی می تواند میانگین دمای کره زمین را بیش از 2 درجه سانتی گراد افزایش دهد.

علاوه بر این، تخمین زده می شود که استخراج بیت کوین از مقدار برقی معادل برق مصرفی تمام مراکز داده در سراسر جهان استفاده می کند، همانطور که در تحقیقات مجله Joule برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ اشاره شده است.

مالیات رمزنگاری و داده های اقتصادی

در ابتدا، ظهور ارز های رمزنگاری شده چالش های مهمی را برای مقامات مالیاتی دولت در ردیابی تراکنش ها ایجاد کرد. مشخصه تعیین کننده تراکنش های بلاک چین ناشناس بودن آن هاست که توانایی تایید هویت خریداران و فروشندگان را پیچیده می کند.

در سال 2014، سرویس درآمد داخلی (IRS) اعلام کرد که ارز های دیجیتال به عنوان دارایی برای اهداف مالیات بر درآمد فدرال طبقه بندی می شوند. در حالی که IRS برآورد رسمی ارائه نکرده است، مطالعه انجام شده توسط بانک بارکلیز نشان می دهد که این آژانس ممکن است سالانه 50 میلیارد دلار مالیاتی را که باید از دارایی های ارزهای دیجیتال جمع آوری شود، از دست بدهد.

به دست آوردن و نگهداری ارز دیجیتال یک رویداد مشمول مالیات نیست. افراد ممکن است دارایی های رمزنگاری خود را به طور نامحدود حفظ کنند. با این حال، آن ها ملزم به گزارش این دارایی ها در اظهارنامه مالیاتی خود هستند. هنگامی که تصمیمی برای فروش ارز دیجیتال گرفته می شود، گزارش هر گونه سود یا زیان حاصل از تراکنش ضروری است. علاوه بر این، استفاده از ارز دیجیتال برای خرید ممکن است مشروط به قیمت خرید اولیه و ارزش حاصل از کالاها و خدمات به دست آمده، دارای بدهی های مالیاتی باشد.

آیا ارز دیجیتال آینده پول است؟

در سال های اخیر، با گسترش دسترسی به این دارایی های دیجیتال و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴، محبوبیت ارز های دیجیتال افزایش یافته است. با این حال، نوسانات ذاتی این دارایی ها همچنان یک نگرانی قابل توجه است. در سال 2022، افزایش نرخ بهره باعث فروش بیت کوین شد، زیرا سرمایه گذاران مضطرب از سرمایه گذاری های سفته بازانه صرف نظر کردند. با این وجود، بیت کوین در سال 2023 بهبود نسبی را تجربه کرد و در مارس 2024 به اوج جدیدی دست یافت.

نوسانات مرتبط با ارز های دیجیتال اصلی، مانند بیت کوین، مانع ماندگاری آن ها به عنوان ارز می شود. برای اینکه یک ارز به عنوان یک وسیله مبادله به طور موثر عمل کند، باید درجه ای از ثبات را حفظ کند. در نتیجه، این تصور دوگانه مبنی بر اینکه ارز های دیجیتال می توانند هم به عنوان ابزار معاملاتی سوداگرانه و هم به عنوان ارز های عملی برای تراکنش ها عمل کنند، اساساً متناقض است.

در سطح جهانی، دولت ها، از جمله دولت ایالات متحده، شروع به بررسی چارچوب های نظارتی برای ارزهای دیجیتال کرده اند. در سال 2022، جو بایدن، رئیس جمهور آمریکا، فرمان اجرایی را صادر کرد که بر اساس آن، بازبینی جامع دارایی های دیجیتال، شامل ارز های دیجیتال، الزامی بود.

آژانس های فدرال در حال حاضر در حال ارزیابی ارز های دیجیتال و خطرات بالقوه آن ها برای ثبات مالی کلی، از جمله عوامل دیگر هستند. با این وجود، به عنوان یک فرد معامله گر، برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ باید به این موضوع توجه داشته باشید.

در حال حاضر، السالوادور و جمهوری آفریقای مرکزی ارز دیجیتال را به عنوان ارز قانونی به رسمیت می شناسند، اگرچه هر دو کشور در اجرای آن با چالش های قابل توجهی مواجه شده اند. در حالی که ارز دیجیتال به عنوان یک روش پرداخت برای مشاغل خاص در سراسر جهان قابل دسترسی است، اما هنوز به وضعیت یک ارز به طور گسترده پذیرفته نشده است. تعدادی از شرکت های برجسته ارز دیجیتال را به عنوان نوعی پرداخت می پذیرند، اما این فهرست نسبتاً کوچک است.

به عنوان مثال، AT&T یک گزینه پرداخت را از طریق BitPay به مشتریان ارائه می دهد. پلتفرم پخش بازی Twitch بیت کوین، بیت کوین کش و سایر ارزهای دیجیتال را برای تراکنش می پذیرد.

سالن های AMC به مشتریان اجازه می دهند با استفاده از بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال، بلیت بخرند. علاوه بر این، دالاس ماوریکس خرید بلیط بازی و کالا با بیت کوین را از طریق وب سایت رسمی خود تسهیل می کند و موقعیت خوبی را برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ به وجود می آورند.

با این وجود، شرکت های متعددی که در ابتدا گزینه های پرداخت ارز دیجیتال را ارائه می کردند، از آن زمان به دلیل استفاده کم مشتری، آن ها را پس گرفتند. یک مثال قابل توجه مایکروسافت است که قبلا بیت کوین را برای اعتبار فروشگاه ایکس باکس می پذیرفت اما از آن زمان این عمل را متوقف کرده است.

اگر ارز رمزنگاری شده را در مورد مالیات گزارش نکنید، چه اتفاقی می افتد؟

عدم گزارش ارز دیجیتال در مورد مالیات شما می تواند منجر به عواقب قابل توجهی از IRS شود. نه تنها ممکن است با مجازات های مالی قابل توجهی روبرو شوید، بلکه امکان اتهامات جنایی نیز وجود دارد که می تواند منجر به حبس شود.

هر سال، مالیات دهندگان موظفند در اظهارنامه مالیاتی فرم 1040 به سؤالات خاصی در مورد تراکنش های ارزهای دیجیتال پاسخ دهند. بنابراین، اگر در طی سال مالیاتی اقدام به خرید یا فروش ارز دیجیتال کرده اید، برای جلوگیری از ارائه نادرست بازگشت خود، افشای این اطلاعات ضروری است.

علاوه بر این، اگر از معاملات ارزهای دیجیتال خود به سود رسیده اید، موظف هستید این سود سرمایه را گزارش کنید و مالیات های مربوطه را بپردازید. برعکس، اگر متحمل زیان شده اید، حق دارید آن زیان را برای تخفیف مالیاتی احتمالی مطالبه کنید.

افراد تازه کار چگونه می توانند در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ شرکت کنند؟

در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ۲۰۲۴ ماهیت ذاتاً نوسان ارز دیجیتال، همراه با عدم پشتیبانی آن توسط دارایی های مشهود یا جریان نقدی یک نهاد اساسی، همراه با بحث های جاری در مورد تأثیرات زیست محیطی آن، آن را به یک سرمایه گذاری بسیار سوداگرانه تبدیل می کند.

حتی ارزهای دیجیتال معتبر مانند بیت کوین نیز ریسک قابل توجهی دارند. با توجه به اینکه همه ارزهای دیجیتال نسبتا جدید هستند، مقایسه بین سرمایه گذاری های دارای پشتوانه مانند سهام و ارزهای دیجیتال، که صرفاً بر احساسات سرمایه گذاران متکی هستند، چالش برانگیز است.

برای مبتدیان توصیه می شود که سرمایه گذاری های ارز دیجیتال خود را به بخش کوچکی (کمتر از 5 درصد) از یک سبد متنوع محدود کنند که شامل سهام و سایر دارایی های اثبات شده ثروت ساز نیز می شود. سرمایه گذاران باید درک جامعی از نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال به دست آورند؛ در اینجا بینش های بیشتری وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

فرآیند استخراج ارز دیجیتال چیست؟

استخراج ارز دیجیتال به روش تولید سکه های جدید در یک بلاک چین خاص مانند بیت کوین اشاره دارد. رایانه هایی که این شبکه های بلاک چین غیرمتمرکز را راه اندازی می کنند، در تلاش برای کسب بیت کوین در حل مسائل پیچیده ریاضی شرکت می کنند.

این کامپیوترهای قدرتمند برای حل این مشکلات با یکدیگر رقابت می کنند و امیدوارند بیت کوین هایی را که به عنوان پاداش در دسترس هستند دریافت کنند. فرآیند استخراج بسیار انرژی بر است و به میزان قابل توجهی در انتشار کربن، از جمله معایب دیگر، کمک می کند. اطلاعات بیشتر در مورد مکانیک این فرآیند در زیر ارائه شده است.