کلاهبرداری های متعددی در بخش ارزهای دیجیتال، به ویژه در حوزه بلاک چین وجود دارد. از جمله رایج ترین آن ها می توان به طرح های باج گیری، مبادلات تقلبی، هدایای تقلبی، تلاش های فیشینگ در رسانه های اجتماعی، بدافزار کپی و جای گذاری، ایمیل های فیشینگ، طرح های پانزی و هرمی و همچنین حملات باج افزاری اشاره کرد.
بررسی مختصر هر یک از این کلاهبرداری ها ضروری است تا خود را به دانش لازم برای فرار از متداول ترین کلاهبرداری های بیت کوین و محافظت از دارایی های ارز دیجیتال خود مجهز کنید.
با ظهور فن آوری های جدید، کلاهبرداران همواره به دنبال فرصت هایی برای بهره برداری از آن ها خواهند بود. بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال بدون مرز، راه منحصر به فردی را برای کلاهبرداران ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.
ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین به کاربران امکان کنترل کامل بر سرمایه گذاری هایشان را می دهد. با این حال، به طور همزمان ایجاد اقدامات نظارتی و اجرای قانون موثر را پیچیده می کند. اگر کلاهبرداران در حین استفاده از بیت کوین موفق شوند شما را گمراه کنند، ممکن است بیت کوین شما را بدزدند و در نتیجه شما را برای بازگرداندن وجوه تان به حداقل برسانند.
بنابراین، درک تاکتیک های استفاده شده توسط کلاهبرداران و شناسایی علائم هشدار دهنده بالقوه ضروری است. در حالی که کلاهبرداری های بیت کوین متعددی وجود دارد که باید از آن ها آگاه بود، انواع خاصی از آن ها بیشتر از سایرین مواجه می شوند. در نتیجه، ما هشت کلاهبرداری رایج بیت کوین را بررسی خواهیم کرد و راهنمایی هایی در مورد نحوه جلوگیری از آن ها ارائه خواهیم کرد.
کلاهبرداری های رایج بیت کوین و استراتژی های پیشگیری
باج گیری
باج گیری نشان دهنده یک تاکتیک رایج است که توسط کلاهبردارانی که افراد را تهدید به افشای اطلاعات محرمانه می کنند، مگر اینکه غرامت دریافت کنند، معمولاً به شکل ارز دیجیتال، به ویژه بیت کوین. کلاهبرداران ممکن است با استفاده از این اهرم برای وادار کردن آن ها به انتقال بیت کوین یا سایر دارایی های پولی، داده های حساس را در مورد اهداف خود کشف یا جعل کنند.
برای محافظت در برابر تلاش های باج گیری، رعایت احتیاط هنگام انتخاب اعتبار ورود، انتخاب وب سایت ها برای بازدید و اشتراک گذاری اطلاعات شخصی بسیار مهم است. اجرای احراز هویت دو مرحله ای در هر کجا که امکان پذیر باشد نیز توصیه می شود. اگر اطلاعات مورد استفاده برای باج گیری ساختگی باشد و شما از نادرستی آن آگاه باشید، ممکن است بتوانید از کلاهبرداری فرار کنید.
صرافی های تقلبی
همانطور که در این اصطلاح مشخص می شود، صرافی های تقلبی کپی فریبنده صرافی های ارزهای دیجیتال معتبر هستند. این کلاهبرداری ها اغلب به عنوان برنامه های کاربردی تلفن همراه ظاهر می شوند، اما می توانند به عنوان نرم افزار دسکتاپ یا وب سایت های تقلبی نیز ظاهر شوند.
ضروری است که مراقب باشید، زیرا برخی از مبادلات تقلبی شباهت زیادی به همتایان قانونی خود دارند. هدف اصلی آن ها سوء استفاده از وجوه شماست.
به طور معمول، این پلتفرم های متقلبانه، معامله گران و سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را با وعده ارزهای دیجیتال رایگان، قیمت گذاری جذاب، حداقل هزینه مبادله و مشوق های مختلف جذب می کنند.
برای محافظت از خود در برابر قربانی شدن در یک صرافی تقلبی، توصیه می شود URL رسمی را نشانه گذاری کنید و قبل از ورود به سیستم آن را تأیید کنید. استفاده از ابزارهایی مانند Binance Verify می تواند به اطمینان از صحت URL ها، گروه های تلگرام، حساب های توییتر و موارد دیگر کمک کند. برای برنامه های تلفن همراه، اطمینان حاصل کنید که اعتبار توسعه دهنده، تعداد بارگیری ها، نظرات کاربران و نظرات را بررسی می کنید.
برای اطلاعات بیشتر، به منابع مربوط به کلاهبرداری های رایج که دستگاه های تلفن همراه را هدف قرار می دهند مراجعه کنید.
هدایای تقلبی
هدایای متقلبانه طرح هایی هستند که برای فریب دادن افراد برای کنار گذاشتن ارزهای رمزپایه شان با وعده پاداش های رایگان در ازای یک سپرده اسمی طراحی شده اند. به طور معمول، این کلاهبرداران به قربانیان دستور می دهند که وجوه خود را به یک آدرس بیت کوین مشخص با فریب دریافت مقدار بیشتری در ازای دریافت کنند (به عنوان مثال، «0.1 BTC بفرستید تا 0.5 BTC دریافت کنید»). با این حال، زمانی که تراکنش های بیت کوین کامل شوند، قربانیان خود را بدون هیچ چیز می بینند و نمی توانند وجوه خود را بازیابی کنند.
انواع مختلفی از طرح های تقلبی تقلب وجود دارد. به جای بیت کوین، برخی ممکن است از ارزهای دیجیتال دیگری مانند ETH، BNB، XRP و غیره درخواست کنند. در موارد خاص، حتی ممکن است کلید خصوصی یا سایر اطلاعات حساس را درخواست کنند.
هدایای تقلبی عمدتاً در توییتر و پلتفرم های رسانه های اجتماعی مختلف مشاهده می شود، جایی که کلاهبرداران از توییت های پرطرفدار، اخبار ویروسی یا اطلاعیه های مهم (مانند ارتقاء پروتکل یا ICOهای آینده) سوء استفاده می کنند.
برای محافظت در برابر طرح های تقلبی تقلب، توصیه می شود از شرکت در هر هدیه ای که نیاز به انتقال اولیه ارزش دارد، خودداری کنید. هدایای معتبر هرگز نیازی به سرمایه اولیه ندارند.
فیشینگ در رسانه های اجتماعی
فیشینگ رسانه های اجتماعی یک کلاهبرداری رایج بیت کوین را نشان می دهد که، مشابه هدایای تقلبی، اغلب در پلتفرم های رسانه های اجتماعی با آن مواجه می شود. کلاهبرداران حساب هایی ایجاد می کنند که از افراد دارای قدرت قابل توجه در حوزه ارزهای دیجیتال تقلید می کنند (روشی که به عنوان جعل هویت شناخته می شود). متعاقباً، آن ها هدایای جعلی را از طریق توییت ها یا پیام های مستقیم تبلیغ می کنند.
برای محافظت از خود در برابر قربانی شدن در شبکه های اجتماعی فیشینگ، تأیید هویت فرد مورد نظر ضروری است. برخی از پلتفرم های رسانه های اجتماعی شاخص هایی از صحت را ارائه می دهند، مانند علامت های آبی در توییتر و فیس بوک.
بدافزار کپی و جایگذاری
بدافزار کپی و جایگذاری روشی فریبنده است که توسط کلاهبرداران برای سوء استفاده از وجوه شما استفاده می شود. این شکل از بدافزار داده های کلیپ بورد شما را به خطر می اندازد، و اگر هوشیار نباشید، ممکن است ناخواسته پول را مستقیماً به کلاهبرداران منتقل کنید.
به عنوان مثال، اگر قصد دارید یک پرداخت بیت کوین برای باب آشنای خود ارسال کنید، او معمولاً آدرس بیت کوین خود را در اختیار شما قرار می دهد تا آن را کپی و در کیف پول خود جای گذاری کنید. با این حال، اگر دستگاه شما توسط بدافزار کپی و جای گذاری در معرض خطر قرار گیرد، آدرس کلاهبردار ممکن است به طور خودکار جایگزین آدرس باب در لحظه چسباندن شود. در نتیجه، هنگامی که تراکنش بیت کوین شما اجرا و تایید شد، وجوه به کلاهبردار منتقل می شود و باب بدون پرداخت باقی می ماند.
برای محافظت از خود در برابر این نوع کلاهبرداری، لازم است در مورد امنیت رایانه خود احتیاط کنید. در برابر پیام ها یا ایمیل های مشکوک که ممکن است حاوی پیوست های مخرب یا پیوندهای مضر باشند، هوشیار باشید. مراقب وب سایت هایی که بازدید می کنید و نرم افزاری که بر روی دستگاه های خود نصب می کنید باشید. علاوه بر این، پیاده سازی نرم افزار آنتی ویروس و انجام اسکن تهدیدات به طور منظم را در نظر بگیرید. به روز نگه داشتن سیستم عامل دستگاه شما نیز بسیار مهم است.
ایمیل های فیشینگ
فیشینگ می تواند اشکال مختلفی داشته باشد، یکی از رایج ترین آن ها ایمیل های فیشینگ است که برای فریب گیرندگان برای دانلود فایل های مخرب یا کلیک کردن بر روی لینک هایی که آن ها را به وب سایت های جعلی هدایت می کنند طراحی شده اند. این ایمیل ها، به ویژه زمانی که خدمات یا محصولاتی را تقلید می کنند که گیرنده مکرراً از آن ها استفاده می کند، تهدید مهمی هستند.
به طور معمول، این کلاهبرداری ها شامل پیام های فوری است که افراد را ترغیب می کند تا برای محافظت از حساب ها یا امور مالی خود اقدام فوری انجام دهند. درخواست های متداول ممکن است شامل به روزرسانی جزئیات حساب، بازنشانی رمز عبور یا ارسال اسناد شخصی باشد. هدف اصلی این طرح ها اغلب جمع آوری اعتبار ورود به سیستم برای دسترسی غیرمجاز به حساب ها است.
برای کاهش خطر قربانی شدن به کلاهبرداری های ایمیل فیشینگ، تأیید صحت منبع ایمیل ضروری است. در صورت وجود هرگونه ابهام، تماس مستقیم با شرکت برای تایید مشروعیت ایمیل توصیه می شود. علاوه بر این، نگه داشتن ماوس روی پیوندهای ایمیل (بدون کلیک کردن) می تواند به شناسایی هرگونه غلط املایی، نویسه های غیرمعمول یا سایر اختلافات در URL ها کمک کند.
حتی در صورت عدم وجود علائم هشدار دهنده واضح، عاقلانه است که از کلیک بر روی پیوندها خودداری کنید. در عوض، از طریق روش های جایگزین، مانند وارد کردن دستی URL یا استفاده از نشانک ها، به حساب خود دسترسی داشته باشید.
طرح های پانزی و هرمی
طرح های پانزی و هرمی نشان دهنده برخی از بادوام ترین کلاهبرداری های مالی است. یک طرح پانزی با استفاده از وجوه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت بازده به سرمایه گذاران قبلی عمل می کند. این چرخه تا زمانی ادامه می یابد که مرتکب دیگر نتواند شرکت کنندگان جدیدی را جذب کند و در آن زمان هجوم پول متوقف می شود. یک نمونه قابل توجه از طرح پانزی ارز دیجیتال، OneCoin است.
برعکس، یک طرح هرمی بر اساس تعداد نیروهای جدیدی که وارد می کنند، حول محور پرداخت غرامت اعضا ساخته شده است. جریان مالی زمانی که جذب اعضای جدید غیرممکن می شود، متوقف می شود.
برای جلوگیری از گرفتار شدن در دام هر یک از این طرح ها، انجام تحقیقات کامل در مورد هر نوع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، چه شامل آلت کوین یا بیت کوین باشد، بسیار مهم است. اگر ارزش یک ارز دیجیتال یا صندوق بیت کوین تنها به هجوم سرمایه گذاران یا اعضای جدید متکی باشد، احتمالاً نشان دهنده یک طرح پانزی یا هرمی است.
باج افزار
باج افزار دسته ای از نرم افزارهای مخرب است که دسترسی به دستگاه های موبایل یا رایانه قربانیان را محدود می کند یا دسترسی به داده های حیاتی را مسدود می کند، مگر اینکه باج پرداخت شود، معمولاً به بیت کوین. چنین حملاتی می توانند به ویژه زمانی مضر باشند که به خدمات ضروری مانند بیمارستان ها، فرودگاه ها و مؤسسات دولتی هدایت شوند.
به طور کلی، باج افزار دسترسی به فایل ها یا پایگاه های اطلاعاتی حیاتی را مسدود می کند و ممکن است در صورت عدم پرداخت باج در یک مهلت مشخص، آن ها را تهدید به پاک کردن کند. متأسفانه هیچ اطمینانی وجود ندارد که عاملان پس از دریافت وجه به وعده خود عمل کنند.
برای محافظت از خود در برابر حملات باج افزار، اقدامات زیر را در نظر بگیرید:
– نرم افزار آنتی ویروس را نصب کنید و مطمئن شوید که سیستم عامل و برنامه های شما به طور منظم به روز می شوند.
– از کلیک بر روی تبلیغات و لینک های مشکوک خودداری کنید.
– در مورد پیوست های ایمیل، به ویژه آن هایی که به .exe، .vbs، یا .scr ختم می شوند، احتیاط کنید.
– به طور مرتب از فایل های خود نسخه پشتیبان تهیه کنید تا در صورت عفونت، بازیابی تسهیل شود.
-برای نکات بیشتر پیشگیری از باج افزار و ابزارهای بازیابی رایگان، به NoMoreRansom.org مراجعه کنید.
افکار نهایی
کلاهبرداری های بیت کوین متعددی وجود دارد که باید مراقب آن ها بود. با این حال، درک مکانیزم این کلاهبرداری ها یک گام اولیه بسیار مهم برای اجتناب کامل از آن ها است. با دوری از رایج ترین کلاهبرداری های بیت کوین، می توانید به طور موثر از دارایی های ارز دیجیتال خود محافظت کنید.
