سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال به روشی گسترده برای ایجاد درآمد غیرفعال و همزمان افزایش امنیت شبکه تبدیل شده است. با استیک کردن دارایی های رمزنگاری شده خود، نقش مهمی در اعتبارسنجی تراکنش ها و حفظ یکپارچگی بلاک چین ایفا می کنید.
با وجود صرافی ها و پلتفرم های ارز دیجیتال موجود، انتخاب مناسب ترین پلتفرم برای سهام داری می تواند چالش برانگیز باشد. این راهنما با در نظر گرفتن جنبه هایی مانند امنیت، تجربه کاربر و بازده بالقوه، پلتفرم های برتر استیکینگ، برای سرمایه گذاری در پلتفرم های استیکینگ را بررسی می کند.
پلتفرم استیکینگ کریپتو سرویسی است که به شما امکان می دهد ارز دیجیتال خود را قفل کنید تا به امنیت شبکه کمک کنید و درآمد غیرفعالی کسب کنید.
پلتفرم های پیشرو در سهامداری رمزنگاری شامل گرین موج، Binance، KEYNODE، Coinbase، KuCoin، MEXC، Crypto.com، Bybit، Nexo، Lido، Aave، و Rocket Pool هستند که به دلیل درصد بازدهی سالانه بالاتر (APY)، پروتکل های امنیتی قوی، و طیف گسترده ای شناخته شده اند.
بررسی جامع پلتفرم ها و صرافی های پیشرو برای سرمایه گذاری در پلتفرم های استیکینگ
گرین موج
کسب درآمد منفعل (Passive Income) یکی از مهم ترین و برترین ویژگی های استیک کردن ارز دیجیتال در گرین موج است که با استفاده از آن می توانید بدون صرف زمان و انرژی به کسب درآمد روزانه ماهانه و یا سالیانه بپردازید. علاوه بر استفاده از درآمد منفعل تولید شده توسط شما؛ با استیک کردن ارز دیجیتال خود در طی زمان از افزایش قیمت ارز دیجیتال استیک شده خود نیز سود می برید؛ زیرا در گرین موج ارزهای دیجیتال استیک شده شما دست نخورده باقی می مانند و در هر زمانی به آن ها دسترسی خواهید داشت. گرین موج به عنوان بهترین سایت استیکینگ ارز دیجیتال به شما کمک می کند تا در افزایش امنیت شبکه ارز دیجیتال مورد نظر خود مشارکت کنید.
همانطور که میدانید پلتفرمی که برای استیکینگ انتخاب می کنید به اندازه پاداش و سودی که دریافت می کنید کاملا مهم و کلیدی است. با انتخاب پلتفرم اشتباه ممکن است سرمایه خود را به راحتی از دست بدهید. گرین موج با سابقه و مدت زمان فعالیت خود به شما این اطمینان را میدهد که به راحتی ارز دیجیتال مورد نظر خود را استیک کنید و از سود APR آن استفاده کنید.
سادگی در نحوه انجام فرآیند استیک کردن ارز دیجیتال در گرین موج باعث می شود بتوانید در کمتر از پنج دقیقه، مقدار مورد نظر و همچنین درصد سود را انتخاب کنید و به استیک کردن آن بپردازید.
با استفاده از سرویس استیک ارز دیجیتال گرین موج در طی مدت زمان فرآیند استیکینگ تمامی ارزهای استیک شده شما دست نخورده باقی میمانند. بدین طریق علاوه بر کسب پاداش خود از استیک کردن ارز دیجیتال می توانید به راحتی از افزایش قیمت ارز خود نیز کسب سود کنید.
بایننس
صرافی بایننس به عنوان پلتفرم برتر برای خدمات سرمایه گذاری و کسب درآمد ارز دیجیتال شناخته می شود. این گزینه های متنوعی را ارائه می دهد، از جمله استیکینگ انعطاف پذیر، قفل شده، و DeFi که هر کدام با ویژگی ها و مزایای منحصر به فردی مشخص می شوند.
گزینه استیکینگ منعطف به کاربران اجازه می دهد وجوه را به صلاحدید خود واریز و برداشت کنند، در حالی که استیکینگ قفل شده معمولاً بازدهی بالاتری را برای تعهدات از پیش تعیین شده فراهم می کند (مثلاً 15، 30، 60 یا 90 روز). از طریق DeFi staking، کاربران می توانند مستقیماً با پروتکل های مالی غیرمتمرکز از طریق حساب های Binance خود تعامل داشته باشند.
این پلتفرم بیش از 60 ارز رمزنگاری شده را برای سهام داری در خود جای می دهد که دارای توکن های برجسته ای مانند اتریوم (ETH)، کاردانو (ADA) و پولکادات (DOT)، علاوه بر توکن بومی بایننس، بایننس کوین (BNB) است. بایننس متعهد است که به طور مداوم پیشنهادات سهام خود را افزایش دهد و نرخ پاداش را مطابق با شرایط حاکم بر بازار تنظیم کند.
یکی از مزایای قابل توجه سرویس سهامداری بایننس، نرخ های جذاب APY آن است که می تواند از 1٪ تا بیش از 100٪ بازده درصدی سالانه (APY) متغیر باشد. به عنوان مثال، استیکینگ BNB می تواند بین 0.05٪ تا 14.25٪ APY بازده داشته باشد، در حالی که استیکینگ دارایی های دیگر مانند USDC ممکن است تا 3.06٪ APY را ارائه دهد. برخی از گزینه های تبلیغاتی خاص حتی می توانند بازدهی بالاتری را برای مدت زمان محدود ارائه دهند.
علاوه بر این، بایننس دارای قابلیت سهام داری خودکار است که به طور خودکار پاداش ها را مجدداً سرمایه گذاری می کند و کاربران را قادر می سازد تا بدون نیاز به اقدام دستی از سود ترکیبی استفاده کنند. برای کمک به کاربران در تصمیم گیری آگاهانه، بایننس اطلاعات دقیقی را برای هر گزینه استیکینگ، از جمله بازده پیش بینی شده، مدت زمان تعهد و حداقل آستانه استیکینگ ارائه می دهد.
KEYNODE
KEYNODE به عنوان یک پلتفرم پیشرو در استیکینگ ارزهای دیجیتال در ایالات متحده متمایز است و مجموعه گسترده ای از خدمات سهام را برای ارزهای دیجیتال اثبات سهام (PoS) مختلف ارائه می دهد. این پلتفرم به طور قابل توجهی گزینه های سهام خود را گسترش داده است و اکنون بیش از 10 دارایی مختلف را برای سهام دادن به کاربران ارائه می دهد.
این انتخاب گسترده شامل ارزهای رمزنگاری برجسته، از جمله اتریوم (ETH)، کاردانو (ADA)، سولانا (SOL)، تزوس (XTZ)، کاسموس (ATOM) و الگوراند (ALGO) است. کاربران می توانند از بازده بالقوه قابل توجهی بهره مند شوند و این فرصت را دارند که تا 17 درصد بازده درصدی سالانه (APY) در سرمایه گذاری های خود در ارزهای دیجیتال به دست آورند.
جوایز استیکینگ به طور قابل توجهی در بین ارزهای دیجیتال مختلف متفاوت است. به عنوان مثال، استیکینگ اتریوم در حال حاضر یک APY تخمینی تا 3.37٪ را ارائه می دهد، در حالی که استیکینگ Cardano می تواند تا 1.84٪ APY را به همراه داشته باشد.
یک مزیت کلیدی KEYNODE رویکرد کاربر محور آن به استیکینگ است. سرمایه گذاران می توانند با حداقل سرمایه گذاری 100 دلاری در ارزهای دیجیتال واجد شرایط، شروع به کسب پاداش کنند. این پلتفرم جزئیات فنی استیکینگ را مدیریت می کند و اطمینان حاصل می کند که پاداش ها به طور خودکار به حساب کاربران بر اساس دارایی خاص روزانه واریز می شود.
KEYNODE همچنین برای ارزهای رمزنگاری شده اشتراک مایع ارائه می دهد و اقدامات امنیتی سختگیرانه ای را برای محافظت از دارایی های سهام، از جمله پوشش بیمه ای گسترده و ذخیره اکثر دارایی ها در کیف پول های سرد، اجرا می کند. علاوه بر این، این پلتفرم توسط McAfee Security تأیید شده است.
قابل توجه است که خدمات سهامداری KEYNODE حضور جهانی دارد و در بیش از 100 کشور قابل دسترسی است.
Coinbase
صرافی Coinbase به عنوان یک پلتفرم پیشرو در سهامداری ارزهای دیجیتال برای کاربران در ایالات متحده برجسته است. این خدمات برای مجموعه گسترده ای از ارزهای دیجیتال اثبات سهام (PoS) ارائه می دهد. این پلتفرم به طور قابل توجهی گزینه های سهام خود را گسترش داده است و اکنون 152 دارایی مختلف را برای سهام دادن به کاربران ارائه می دهد.
این انتخاب گسترده شامل ارزهای رمزنگاری برجسته مانند اتریوم (ETH)، کاردانو (ADA)، سولانا (SOL)، تزوس (XTZ)، کاسموس (ATOM) و آلگوراند (ALGO) است. کاربران می توانند از بازده های بالقوه جذاب بهره ببرند و این فرصت را دارند که تا 12 درصد بازدهی درصدی سالانه (APY) در سرمایه گذاری های کریپتو خود کسب کنند.
جوایز استیکینگ می تواند در بین ارزهای دیجیتال مختلف بسیار متفاوت باشد. به عنوان مثال، استیکینگ اتریوم در حال حاضر یک APY تخمینی تا 2.07٪ را به همراه دارد، در حالی که استیکینگ Cardano می تواند تا 1.84٪ APY را ارائه دهد.
یکی از مزیت های کلیدی Coinbase رویکرد کاربر محور آن به استیکینگ است. سرمایه گذاران می توانند با کمتر از 1 دلار در ارزهای دیجیتال واجد شرایط شروع به کسب پاداش کنند. کوین بیس جزئیات فنی استیکینگ را مدیریت می کند و اطمینان می دهد که پاداش ها به طور خودکار به حساب های کاربران به صورت روزانه یا هفتگی، بسته به دارایی مورد نظر، واریز می شوند.
علاوه بر این، Coinbase Prime استکینگ مایع را برای اتریوم (LsETH) ارائه می دهد. این پلتفرم از پروتکل های امنیتی سختگیرانه ای برای محافظت از دارایی های سهامدار استفاده می کند، از جمله پوشش بیمه ای گسترده و اکثر دارایی هایی که در کیف پول های سرد ذخیره می شوند. برای مشتریان سازمانی، کوین بیس راه حلی برای استیکینگ پیشرفته از طریق کوین بیس پرایم ارائه می کند که شامل ویژگی های پیشرفته و پشتیبانی مناسب است.
خدمات سهام کوین بیس در بیش از 100 کشور در دسترس است، که نشان دهنده وسعت جهانی آن است. با این حال، توجه به این نکته مهم است که کوین بیس برای پاداش های حاصل از استیکینگ ارزهای رمزنگاری شده پشتیبانی شده، هزینه ای اعمال می کند. کارمزد استاندارد برای دارایی هایی مانند ADA، ATOM، AVAX، DOT، MATIC، SOL و XTZ 35 درصد تعیین شده است. اعضای واجد شرایط Coinbase One از کاهش هزینه 26.3% برای ADA، ATOM، DOT، SOL و XTZ بهره مند می شوند.
KuCoin
صرافی KuCoin به عنوان یک پلتفرم بهینه برای استیک آلت کوین شناخته می شود که دارای برنامه KuCoin Earn است که به دو دسته اصلی تقسیم می شود: متعادل و پیشرفته. دسته متعادل شامل پیشنهاداتی مانند پس انداز انعطاف پذیر، سهامداری، KuCoin Earn Select و ETH2 است که همگی در گزینه های انعطاف پذیر و ثابت در دسترس هستند.
برعکس، دسته پیشرفته شامل محصولاتی مانند Dual Investment و Protective Earn می شود که کاملاً مدت زمان هستند. این بدان معنی است که وجوه تا تاریخ سررسید تعهد می شوند و در این مرحله به طور خودکار تسویه می شوند. محصولات پیشرفته معمولاً استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده تری را با هدف به حداکثر رساندن بازده در یک بازه زمانی مشخص به کار می گیرند.
KuCoin خود را با نرخ های استیکینگ جذاب و رابط بصری خود متمایز می کند که به وضوح اطلاعات مربوط به APY، مدت زمان استیکینگ و سایر جزئیات حیاتی را ارائه می دهد. علاوه بر این، بسیاری از دارایی های KuCoin حداقل الزامات سهام را ندارند، و این پلتفرم را برای سرمایه گذاران تازه کار و با تجربه قابل دسترسی می سازد. برخی از محصولات سهمیه بندی نیز پاداش های روزانه را ارائه می کنند که می تواند به طور خودکار برای افزایش بازده شما دوباره سرمایه گذاری شود.
MEXC
صرافی MEXC یک سرویس سهامداری متمرکز به نام “MEXC Savings” ارائه می دهد که برای تسهیل تولید درآمد غیرفعال طراحی شده است. این پلتفرم دو گزینه اصلی را ارائه می دهد: پس انداز قفل شده و پس انداز انعطاف پذیر.
MEXC طیف وسیعی از ارزهای رمزنگاری شده، از جمله دارایی های برجسته مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و استیبل کوین های مختلف را در خود جای می دهد. بازده درصدی سالانه (APY) بستگی به نوع دارایی و مدت دوره استیکینگ دارد، با برخی از دارایی ها بازدهی تا 25٪ یا بیشتر.
علاوه بر سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، MEXC دارای 200 برابر معاملات اهرمی است و معاملات با کارمزد صفر را در بازارهای نقدی ارائه می دهد. این به عنوان یک صرافی بدون KYC شناخته می شود و از حفظ حریم خصوصی کامل برای کاربرانی که در تجارت دارایی های دیجیتال مشغول هستند، اطمینان حاصل می کند.
این پلتفرم تاکید زیادی بر امنیت دارد و از پروتکل های پیشرفته برای محافظت از وجوه کاربران استفاده می کند. این پروتکل ها شامل احراز هویت دو مرحله ای (2FA) و راه حل های ذخیره سازی سرد است که از دارایی ها در برابر دسترسی غیرمجاز محافظت می کند. علاوه بر این، MEXC به طور معمول ممیزی و ارزیابی های امنیتی را برای حفظ بالاترین استانداردهای حفاظت از کاربر انجام می دهد.
Crypto.com
Crypto.com دارای ابتکار عملی است که به عنوان Crypto Earn شناخته می شود و به کاربران اجازه می دهد تا به دارایی های ارزهای دیجیتال خود علاقه ایجاد کنند. با انتخاب بیش از 21 ارز دیجیتال و استیبل کوین، کاربران گستره وسیعی از انتخاب ها را دارند. علاوه بر این، اعضای خصوصی از یک پاداش سالانه 2٪ اضافی در CRO بهره مند می شوند. جوایز بر اساس دارایی متفاوت است، به طوری که بیت کوین بازدهی تا 5 درصد در سال و اتریوم تا 5.5 درصد در سال را ارائه می دهد.
این پلتفرم هم از استیکینگ روی زنجیره پشتیبانی می کند که امنیت شبکه را افزایش می دهد و هم از سهامداری مایع که نقدینگی را از طریق توکن های رسید قابل معامله ارائه می دهد. این رویکرد دوگانه، کاربران را قادر می سازد تا در عین حال انعطاف پذیری برای استفاده از دارایی های خود در برنامه های مالی غیرمتمرکز (DeFi) یا برای اهداف تجاری، به دست آورند.
Crypto.com خود را به عنوان یکی از قانونمندترین پلتفرم ها در صنعت متمایز می کند که امنیت و رعایت استانداردهای نظارتی را در اولویت قرار می دهد. کاربران جوایز هفتگی دریافت می کنند و طراحی بصری این برنامه ردیابی آسان جوایز استیکینگ را تسهیل می کند.
Bybit
صرافی Bybit به عنوان یک پلتفرم برتر برای سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال و ایجاد درآمد غیرفعال برجسته است. این گزینه های کسب درآمد متنوعی از جمله کشاورزی بازدهی، طرح های پس انداز مناسب و سهام را ارائه می دهد و به کاربران اجازه می دهد از دارایی های ارز دیجیتال خود از طریق نرخ های بهره رقابتی بهره ببرند. این پلتفرم نرخ درصدی سالانه (APR) 6.2% در USDC، 3% در Ethereum و 2.35% در بیت کوین ارائه می دهد.
این صرافی از مجموعه وسیعی از آلتکوین ها در کنار ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) پشتیبانی می کند و تنوع گسترده سبد سهام را تسهیل می کند. علاوه بر این، بای بیت عملی بودن تراکنش های ارزهای دیجیتال را در زندگی روزمره از طریق مشارکت خود با Mastercard افزایش می دهد و کاربران را قادر می سازد تا از کارت بای بیت برای خرج کردن استفاده کنند.
علاوه بر این، Bybit دارای محصولات مالی ساختاریافته، از جمله دارایی های دوگانه، دو برد، و گزینه های اهرم هوشمند است که می تواند تا 50% APY بازدهی را به همراه داشته باشد.
Nexo
Nexo یک پلتفرم ارز دیجیتال برجسته است که از طریق ابتکار «Earn Crypto» خود فرصت های سهام را فراهم می کند. با سرمایه گذاری در Nexo، کاربران می توانند در بیش از 38 ارز رمزپایه پشتیبانی شده سود کسب کنند که نرخ آن تا 16٪ APY برای دارایی های دیجیتال منتخب افزایش می یابد.
نرخ بهره ای که دریافت می کنید به دارایی خاص و سطح وفاداری شما در چارچوب Nexo بستگی دارد. به عنوان مثال، کاربران در ردیف پلاتینیوم که حداقل 10 درصد از نمونه کار خود را در توکن های NEXO نگهداری می کنند، از بازدهی تا 25 درصد بیشتر از سطح پایه سود می برند.
یکی از ویژگی های قابل توجه پیشنهادهای Nexo Staking هوشمند Ethereum است که به کاربران امکان می دهد با تبدیل آن به NETH (Nexo Staked Ethereum) ETH را به اشتراک بگذارند. این فرآیند ساده است و نیازی به هزینه های نصب یا هزینه گاز ندارد. نرخ بهره برای استقرار اتریوم از 4% تا 12% APY متفاوت است و جوایز روزانه در NETH پرداخت می شود. نکته مهم این است که نرخ بهره در تمام سطوح وفاداری ثابت باقی می ماند و هیچ سقفی برای مبلغی که می توان استیکینگ کرد وجود ندارد.
Nexo همچنین انعطاف پذیری را در مدیریت پاداش های استیکینگ فراهم می کند. کاربران می توانند پرداخت ها را در همان ارز رمزپایه ای که سهام دارند یا انتخاب می کنند در توکن های NEXO دریافت کنند، که ممکن است ۲ درصد سود اضافی به همراه داشته باشد. علاوه بر این، ترکیب سود روزانه اتفاق می افتد و تجربه ای بسیار خودکار و کاربرپسند را تضمین می کند.
Aave
Aave به عنوان یک پروتکل نقدینگی غیرمتمرکز که یک گزینه سهامداری جامع را در چارچوب خود ارائه می دهد برجسته است. با قرار دادن توکن های AAVE در ماژول ایمنی Aave، شرکت کنندگان می توانند ضمن افزایش امنیت پروتکل، جوایزی نیز کسب کنند. هدف اصلی از سهامداری این است که به عنوان یک محافظ در طول رویدادهای بالقوه کمبود عمل کند و در نتیجه یکپارچگی مالی پلتفرم را حفظ کند. هنگامی که کاربران AAVE را استیکینگ می کنند، توکن های stkAAVE را دریافت می کنند که به آنها حق کسب جوایز استیکینگ را می دهد.
روال چنگ زدن ساده است. کاربران ابتدا باید توکن های AAVE خود را برای استیکینگ مجوز دهند و سپس دو تراکنش را برای نهایی کردن فرآیند انجام دهند. هنگامی که توکن ها استیکینگ شدند، پاداش ها در توکن های AAVE جمع می شوند. توزیع این جوایز توسط جامعه کنترل می شود و بر اساس نرخ های درصدی سالانه (APRs) که می توان بر روی پلتفرم نظارت کرد، متفاوت است.
Aave یک دوره خنک کننده برای برداشتن توکن ها اجرا می کند که در حال حاضر 10 روز طول می کشد. پس از این مدت، یک فرصت 2 روزه برای تکمیل بازپرداخت وجود دارد. عدم انجام این کار مستلزم راه اندازی مجدد فرآیند خنک سازی است. این سیستم برای اطمینان از متعهد ماندن سهامداران به ایمنی طولانی مدت پروتکل طراحی شده است.
نتیجه گیری
به طور خلاصه، تعیین مناسب ترین پلتفرم های استیکینگ کریپتو مستلزم ارزیابی کامل اقدامات امنیتی، محدوده ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده و بازده های پیش بینی شده است. با تمرکز بر این عوامل ضروری، می توانید پلتفرمی را انتخاب کنید که اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده کند و روشی قابل اعتماد برای ایجاد درآمد غیرفعال از طریق سهام ارائه دهد.
بایننس به دلیل بازده درصدی رقابتی سالانه (APY) و پشتیبانی گسترده دارایی خود متمایز است، در حالی که Coinbase به دلیل رعایت استانداردهای نظارتی و ویژگی های امنیتی قوی بسیار مورد توجه است. علاوه بر این، Lido، Aave، و Rocket Pool از جمله پلتفرم های پیشرو غیرمتمرکز استیکینگ رمزنگاری هستند. در نهایت، شما ممکن است پلتفرمی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با ترجیحات شما مطابقت داشته باشد، اما مهم است که قبل از سرمایه گذاری، مزایا و معایب سرمایه گذاری را بسنجید. علاوه بر این، ممکن است راهنمای ما در مورد سهامداری NFT آموزنده باشد.
