بسیاری از سرمایهگذاران معتقدند که ذات سرمایه گذاری، با ریسک همراه است و هنگامی که سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال مطرح میشود، این مسئله با مخالفان بیشتری همراه میشود. اما مرور سبد سرمایهگذارانی که چندین سال در بازار کریپتو حضور داشتهاند، نشاندهنده سودهای بزرگی است که از این بازار بهدست آوردهاند. در این مقاله، میخواهیم با بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار کریپتو آشنا شویم. با ما همراه باشید.
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
ممکن است سرمایه گذاری در بازار کریپتو در ابتدا برای سرمایهگذاران پیچیده به نظر برسد، اما میتوان با تحقیق کافی درباره بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری و چیدن یک سبد مناسب، وارد این بازار پرسود شد. شما میتوانید تاریخچه قیمت کوین یا توکن موردنظر خود را تحلیل کرده، وایت پیپر آن را مطالعه کنید و ظرفیت پروژههای آن را در بلند مدت، ارزیابی کنید. برخی از سرمایهگذاران، بهدنبال ارزهای دیجیتالی هستند که سابقه طولانی در این بازار دارند، درحالیکه برخی معتقدند که سرمایه گذاری در کوینهای تازهوارد در بازار بهدلیل اینکه ممکن است ارزش آنها بهسرعت افزایش یابد، جذابتر است.
سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال، یک استراتژی است که طی آن سرمایهگذار سرمایه خود را صرف خرید ارزهای دیجیتال با هدف کسب درآمد و سود در بازه زمانی طولانی میکند. در این رویکرد، نوسانهای کوتاهمدت و مقطعی و سودهای سریع که بسیاری از تریدر بهدنبال آن هستند، مورد توجه نیست. سرمایهگذار بهدنبال رشد بلند مدت و نگهداری از ارزهای دیجیتال خود حتی تا چندین سال است.
سرمایه گذاری بلندمدت در بیت کوین
بیت کوین، مهمترین و بزرگترین ارز دیجیتال بازار کریپتو (از نظر ارزش بازار) است و صرفاً 21 میلیون کوین از زمان پیدایش آن، عرضه شده است و هرگز تغییر نخواهد کرد. علاوه بر این، هر چهار سال، نرخ ماینینگ بیت کوین نیز نصف میشود و بر شدت کمیاب بودن آن با گذشت زمان، افزوده میشود. کمیاب شدن و افزایش تقاضا برای خرید بیت کوین، جزو مهمترین عوامل رشد انفجاری این ارز دیجیتال از سال 2009 تاکنون بوده است. البته کاهش عرضه با گذشت زمان، صرفاً مختص بیت کوین نیست و میتوان این فرایند را در برخی از آلتکوینها نیز مشاهده کرد.
مهمترین مزایا و معایب سرمایه گذاری در بیت کوین، در جدول زیر ارائهشدهاند:
| سپری در برابر تورم. قیمت بیت کوین بهدلیل عرضه محدود آن بر خلاف ارزهای فیات، در معرض تورم قرارن دارد. علاوه بر این، ارزش بیت کوین با گذشت زمان افزایش مییابد. |
| متنوع شدن سرمایه گذاری. میتوان از بیت کوین بهعنوان ابزاری کارآمد برای تنوع هر چه بیشتر در سرمایه گذاری استفاده کرد، زیرا قیمت آن همبستگی نزدیکی به سایر داراییهای مالی (مانند سهام، اوراق) ندارد. |
| بازده بسیار بالا. بیت کوین، سرمایه گذاری بسیار پرنوسانی است. اگر تریدر دانش و تجربه کافی داشته باشد و آماده پذیرش ریسکهای بزرگ باشد، میتواند انتظار دستیابی به بازده بسیار بالایی را داشته باشد. |
| مزایا | معایب |
| نقدینگی. همواره معاملات بیت کوین، با نقدینگی بالایی همراه است. میتوان بهسادگی بیت کوین را با پول نقد یا داراییهای دیگر تنها طی چند دقیقه معامله کرد. علاوه بر این، بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال طی بیست و چهار ساعت شبانهروز قابلمعامله هستند و نیازی به انتظار سرمایهگذاران برای باز شدن صرافی نیست. | تغییرات شدید قیمت. قیمت بیت کوین بهویژه در بازههای زمانی خاص مانند آغاز جنگ یا همهگیری بیماری، بهشدت افت میکند. هر چند این موضوع میتواند فرصتی برای خرید بیشتر یا سیو سود باشد، اما بسیاری از سرمایهگذاران با زیان مواجه میشوند. |
| قابلیت دسترسی. کلیه افراد میتوانند بهصورت بلند مدت در بیت کوین سرمایه گذاری کنند. برای این کار صرفاً به اتصال اینترنتی، سرمایه و یک حساب در صرافی ارز دیجیتال نیاز است. نیازی به تأیید مجوز از نهادهای دولتی یا متمرکز نیست، زیرا بیت کوین در یک شبکه غیرمتمرکز دادوستد میشود. | فقدان قانونگذاری. عدم وجود مقررات دولتی، یک شمشیر دو لبه است. از یک سوء میتوان از بیت کوین بهسادگی برای تراکنشهای بینالمللی استفاده کرد، اما از طرفی، هیچ پشتیبانی قانونی از کاربران نمیشود؛ بنابراین ممکن است سرمایه گذاری در بیت کوین منجر به کلاه برداری، اسکم و سایر حملات خرابکارانه قرار گیرد. |
| شفافیت: تراکنشهای بیت کوین مبتنی بر فناوری لجر گسترده هستند و کلیه کاربران بلاکچین میتوانند کلیه اطلاعات نگهداری شده را مشاهده کنند. | مسائل امنیتی. هر چند بیت کوین، یک دارایی کریپتویی با سطح بالای امنیت با توجه به ماهیت غیرمتمرکز و فعالیت بلاکچین محسوب میشود، اما عاری از ریسکهای امنیتی نیست. بهطور مثال، اگر یک سرمایهگذار کیف پول سرد خود (یک هارد درایو شبیه USB) را گم کند، ممکن است دسترسی به کوینهای خود را از دست بدهد. |
سرمایه گذاری بلند مدت در آلتکوینها
منظور از آلتکوین، کلیه ارزهای دیجیتال بهجز بیت کوین است. آلتکوینها در سالهای اخیر و بهویژه پس از عرضه بیت کوین و همچنین در طی بازار گاوی سال 2021، بهشدت مورد توجه قرار گرفته و سودهای سرشاری را نصیب سرمایهگذاران خود کردهاند. بهطور مثال در بازار صعودی قبل، دوجکوین توانست سود هفتاد برابری را به سرمایهگذاران خود هدیه کند و یا کاردانو بیش از 30 برابر رشد کرد.
آلتکوینهای گوناگونی در بازار کریپتو وجود دارند که تفاوت آنها بیشتر شامل ویژگیها و تأثیر آنها بر اکوسیستم کریپتو است. از مهمترین انواع آلتکوینها، میتوان به استیبلکوینها، پرایوسیکوینها، توکنهای یوتیلیتی، توکنهای امنیتی، توکنهای صرافی، توکنهای حاکمیتی و توکنهای گیمینگ اشاره کرد.
از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در آلتکوینها، میتوان به بازده معنادار آنها در بازار صعودی، بهرهمندی از پیشرفتهای فناوری در حوزه ارزهای دیجیتال، افزایش امنیت و حریم خصوصی و تنوع بیشتر در سبد سرمایه گذاران اشاره کرد. بهطورکلی، سرمایه گذاری در آلتکوینها نیازمند انجام تحقیقات کامل درباره پروژههای آلتکوینها، مشاهده نقشه راه، ارزیابی ریسک، پشتیبانی جامعه هواداران و سلبریتیها و ارزیابی توکنومیک و ارزش بازار آنها است.
بهترین استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال
بسیاری از متخصصان و کارشناسان بازار کریپتو توصیه کردهاند که سرمایه گذاران، 80 درصد سبد خود را به بیتکوین و اتریوم و 20 درصد باقی مانده را به سایر ارزهای دیجیتال اختصاص دهند. همچنین استفاده از یک استراتژی مناسب برای دستیابی به سودهای چند برابری در بلند مدت، الزامی است. در این بخش، استراتژیهای رایج سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال را بررسی میکنیم.
خرید و نگهداری
استراتژی خرید و نگهداری، یکی از ساده ترین و مؤثرترین استراتژیهای سرمایه گذاری در بازار کریپتو است. منطق این استراتژی، دستیابی به بازده منطقی در بلند مدت صرفنظر از نوسان یا کاهش مقطعی قیمت ارزهای دیجیتال است. بسیاری از تریدرها و سرمایهگذارانی که بهتازگی وارد بازار ارزهای دیجیتال شدهاند، با اولین نوسان منفی، شروع به فروش احساسی داراییهای خود میکنند درحالیکه بسیاری از سرمایهگذاران مجرب، از رویکرد خرید و نگهداری بهره میبرند. در واقع آنها بهجای سراسیمه شدن، تلاش میکنند توکنهای بیشتری را در قیمتهای پایینتر به سبد خود اضافه کنند و با افزایش ارزش آنها پس از گذشت چند ماه یا چند سال، به فکر فروش خواهند بود.
برای استفاده از استراتژی خرید و نگهداری حتماً به نکات زیر توجه کنید:
بهطور کامل درباره ارز دیجیتال موردنظر خود در مواردی همچون فناوری، روندهای بازار و ریسکهای احتمالی آن تحقیق کنید.
به فکر متنوع کردن سرمایه گذاری خود در میان چندین ارز دیجیتال باشید تا ریسک سرمایه گذاری شما کاهش یابد.
ارزهای دیجیتال در معرض نوسانهای شدید هستند، بنابراین در صورت استفاده از استراتژی خرید و نگهداری، حتماً صبور بوده و نگاه بلند مدتی داشته باشید.
از ارزهای دیجیتال خود بهصورت امن نگهداری چه در یک ولت سختافزاری و چه در یک صرافی شناخته شده جهت مقابله با سرقت و خطر هک شدن، نگهداری کنید.
نگران نوسانهای کوتاهمدت ارزهای دیجیتال نباشید.
روش میانگینگیری
یکی دیگر از استراتژیهای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار کریپتو، استفاده از روش میانگینگیری است. هر چند که استراتژی خرید و نگهداری بیشتر برای یک خرید بزرگ استفاده میشود، در استراتژی میانگینگیری، مجموعههای از خریدهای کوچکتر و متوالی انجام میشوند.
ایده اصلی این روش، متعهد شدن شما به خرید مقدار مشخصی از یک ارز دیجیتال بهصورت منظم صرفنظر از شرایط بازار است. بهطور مثال، ممکن است شما بخواهید طی هر ماه، 100 دلار بیت کوین بخرید. این استراتژی تأثیر زیادی برای کنترل احساسات ناشی از سرمایه گذاری دارد. بهجای آنکه پورتفوی خود را هر روز بررسی کنید، میتوانید سبد خود را در هر ماه ارزیابی کنید.
مهمترین نکات برای سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال عبارتند از:
استراتژی متنوعسازی
حتماً تلاش کنید سبدی را ایجاد کنید در آن ارزهای دیجیتال از بخشهای مختلف بهطور متوازن و البته با سیطره بیت کوین و اتریوم وجود دارند. متنوع شدن سبد سرمایه گذاری باعث کمک به ریسکهای مرتبط با نوسان بالای ارزهای دیجیتال میشود. نیازی نسبت که صرفاً به یک ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت بسنده کنید. بهطور مثال میتوانید ارزهای دیجیتال مختلف را بر حسب نوع دارایی، ارزش بازار و بخشهای مختلف انتخاب کنید.
رعایت مدیریت ریسک
مدیریت ریسک، یکی از جنبههای حیاتی حضور در بازار کریپتو است. این تکنیک، مجموعهای از ابزارها و روشهای کاربردی برای کاهش زیانهای احتمالی سرمایه گذاری است. برخی از مهمترین تکنیکهای مدیریت ریسک شامل پایش منظم سبد، تعیین حد ضرر، سرمایه گذاری پلهای و کنترل احساسات هستند.
توجه به ارزش بازار
توصیه میشود بخش بزرگی از پورتفوی سرمایه گذاری، به ارزهای دیجیتالی اختصاص یابد که در صدر جدول ارزش بازار (مارکت کپ) بازار کریپتو قرار دارند. علاوه بر بیت کوین و اتریوم که سالها در رتبههای اول و دوم این جدول قرار دارند، میتوانید به ارزهای دیجیتال تا رتبه 50 توجه کنید. همچنین اگر ریسکپذیری بالایی دارید، میتوانید به میمکوینها و پروژههای تازهای که ارزش بازار کمی دارند اما آینده درخشانی در انتظار آنها است، توجه کنید. بهطورکلی حداکثر 5 درصد از کل سبد خود را به این پروژهها اختصاص دهید.
فناوری پروژه
ارزیابی دقیق وایت پیپر پروژه انتخابی برای سرمایه گذاری بلند مدت، بسیار مهم است. این سند که توسط توسعهدهنده یا تیم توسعه پروژه ارائه میشود، حاوی کلیه جنبههای فنی پروژه است. این سند به شما برای شناخت بنیاد فناورانه و ویژگیهای منحصربهفرد پروژه کمک میکند. هنگام مطالعه وایت پیپر، صرفاً به شاخصهای فنی مهم مانند مکانیزم اجماع (مانند اثبات کار یا اثبات سهام)، ظرفیت مقیاسپذیری، سرعت شبکه، پروتکلهای امنیتی و قابلیت قراردادهای هوشمند توجه کنید.
نقشه راه پروژه
علاوه بر فناوری، به نقشه راه پروژه نیز توجه کنید. این سند نیز توسط توسعهدهندگان ارائه میشود و آنها طرحهای خود را برای توسعه در آینده مطرح میکنند. شما با ارزیابی نقشه راه میتوانید از میزان واقعگرایی و جاهطلبی تیم پروژه و آنچه از پروژه در طی سالهای آینده انتظار دارید، مطلع شوید. اگر نقشه راه حاوی وعدههایی مانند رشد نمایی قیمت بدون استراتژی معین در یک تایم فریم بسیار کوتاه باشد، احتیاط کنید، زیرا بسیاری از پروژههای اسکم چنین وعدههایی را مطرح میکنند.
