تفاوت سرمایه‌ گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت در ارز دیجیتال

سرمایه‌ گذاران و تریدر هایی که در بازار کریپتو فعالیت می‌کنند، از استراتژی‌های مختلفی برای کسب سود بهره می‌برند. از نظر بازه زمانی، می‌توان این استراتژی‌ ها را در دو دسته کوتاه‌ مدت و بلند مدت طبقه‌بندی کرد.

در این مقاله با تفاوت سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت در ارز دیجیتال، مزایا و معایب هر یک از این روش‌ها و بهترین استراتژی‌ها برای سرمایه گذاری در بازار کریپتو آشنا خواهید شد.

سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال

استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال شامل نگهداری از دارایی‌ های دیجیتال برای مدت طولانی یا حتی چند سال است. بر خلاف استراتژی‌ های کوتاه‌ مدت، سرمایه‌ گذاران بلند مدت، نگرانی زیادی بابت نوسان‌ های روزانه قیمت نداشته و به دنبال سرمایه گذاری در رشد بلند مدت احتمالی ارزهای دیجیتال هستند.

رشد معنادار بیت کوین از سال 2010 تا کنون، گواهی بر ظرفیت بسیار بالای رشد بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتال در بلند مدت است.
به‌طورکلی سرمایه‌گذاران، متمرکز بر اصول بنیادی و کارایی واقعی ارزهای دیجیتال هستند و معتقدند که بازار کریپتو علی‌رغم نوسان زیاد، روند صعودی با گذشت زمان خواهد داشت.

هر چند اطلاع کافی درباره پیش‌ بینی ارزهای دیجیتال و روند های بازار ضروری است، موضوع مهم برای موفقیت در بازار کریپتو، صبر و بهره‌ گیری از یک استراتژی مدون برای سرمایه گذاری بلند مدت است.

بسیاری از کارشناسان کریپتو معتقدند که سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال، حرکت هوشمندانه‌ای برای دستیابی به سود قابل‌ توجه است. در این رویکرد، رشد ارزهای دیجیتال و گسترش قدرت فناوری بلاک‌ چین مورد توجه قرار می‌گیرد. با وجود تفاوت بین استراتژی‌های سرمایه گذاری کریپتویی، رویکرد بلند مدت باعث حداقل شدن استرس نوسان‌های روزانه قیمت می‌شود.

این روش مانند کاشتن یک دانه زیر خاک و انتظار برای رشد یک درخت پرثمر است. البته، موفقیت در بازار کریپتو نیازمند تحقیقات دقیق، انتخاب دارایی‌های پربازده و کسب اطلاعات کافی درباره روند بازار کریپتو و فناوری‌های جدید است.

استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال

استفاده از یک استراتژی دقیق برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار کریپتو، الزامی است. در این قسمت با مطرح‌ترین استراتژی‌ها به همراه مزایا و معایب آنها آشنا می‌شویم.

استراتژی خرید و نگهداری

استراتژی خرید و نگهداری، یک استراتژی ساده و پربازده برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است. سرمایه‌ گذاران در این استراتژی، یک کوین یا توکن را خریداری کرده و آن را در یک ولت امن در مدت طولانی (معمولاً چند سال) نگهداری کرده تا به سود کافی دست پیدا کنند. هولدرها به نوسانات کوتاه‌ مدت ارزهای دیجیتال توجه نکرده و تحت‌تأثیر تغییرات مقطعی قیمت قرار نمی‌گیرند.

خرید و نگهداری، گزینه امن و مقرون‌به‌صرفه‌ای برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. اولاً سرمایه‌گذاران نیازی به ورود به پوزیشن‌های معاملاتی متعدد و پرداخت کارمزد ندارند. همچنین ریسک خرید یک ارز دیجیتال با قیمت بالا و فروش با قیمت پایین از بین می‌رود.

مدت‌زمان نگهداری یک ارز دیجیتال در این استراتژی، بستگی به برنامه راهبردی و در نهایت سبک معاملاتی شما دارد. به طور مثال در مورد بیت کوین، بسیاری از هولدرها این ارز دیجیتال را برای همیشه نگهداری می‌کنند، زیرا معتقدند که بیت کوین به یک سیستم پولی جدید و معتبر تبدیل خواهد شد.

استراتژی میانگین‌ گیری

میانگین‌گیری (DCA) استراتژی و راهکار سرمایه گذاری مطلوبی برای تریدرهایی است که می‌خواهند دارایی‌های کریپتویی خود را با گذشت زمان بدون نیاز به مدیریت معاملات خود یا صرف زمان قابل‌توجه در بازار، افزایش دهند. بسیاری از سرمایه‌گذاران بازار کریپتو، استراتژی میانگین‌گیری را به‌عنوان راهبرد اصلی خود برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال برگزیده‌اند (طبق نظرسنجی DCA، %59.31 پاسخ‌دهندگان از این استراتژی استفاده می‌کنند).

سرمایه‌گذاران مقدار مشخصی از سرمایه خود را در بازه‌های زمانی مشخص مثلاً هفتگی یا ماهانه، برای خرید ارزهای دیجیتال اختصاص می‌دهند و این رویه را با گذشت زمان ادامه می‌دهند.

این رویکرد باعث کاهش تأثیر نوسان‌های کوتاه‌ مدت بازار می‌شود و سرمایه‌گذاران با خرید ارزهای دیجیتال در بازه‌های زمانی مشخص، به دنبال میانگین‌گیری هستند. سرمایه‌گذاران با این استراتژی، هیچ واکنش احساسی نسبت به حرکات بازار نشان نداده و سرمایه گذاری خود در ارزهای دیجیتال را با گذشت زمان ارتقا می‌دهند.

استیک ارزهای دیجیتال

استیکینگ مشابه سرمایه گذاری در سهام بازار بورس که سود تقسیمی را به سهام‌داران پرداخت می‌کنند، نوعی روش کسب درآمد غیرفعال برای هولدرهای برخی از توکن‌ها محسوب می‌شود. کاربران در این فرایند، دارایی‌های کریپتویی خود را برای پشتیبانی از شبکه بلاک‌چین و تأیید تراکنش‌ها برای مدت‌زمان مشخص، قفل کرده و در ازای این کار، پاداش دریافت می‌کنند.

روش استیکینگ برای ارزهای دیجیتالی استفاده می‌شود که از مکانیزم اثبات سهام برای پردازش تراکنش‌ها بهره می‌برند. این روش، بازدهی انرژی بیشتری نسبت به مدل اثبات کار دارد.

در روش استیکینگ، سرمایه‌گذاران ابتدا ارزهای دیجیتال خود را در یک پروتکل کریپتویی قفل می‌کنند. سپس پروتکل از بین مشارکت‌کنندگان، ولیدیتورها را برای تأیید بلوک‌های تراکنش انتخاب می‌کند. هر چه سرمایه‌گذاران کوین‌های بیشتری را قفل کنند، احتمال انتخاب آنها به‌عنوان ولیدیتور بیشتر است.

استیک ارزهای دیجیتال، یک روش ساده برای کسب درآمد از دارایی‌های کریپتویی محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران به هیچ ابزاری برای استیک ارز دیجیتال مشابه ماینینگ کریپتو نیازی ندارند. سرمایه‌گذاران با این روش، به حفظ امنیت و کارایی بلاک‌چین کمک می‌کنند. این روش از نظر زیست‌محیطی سازگاری بیشتری با ماینینگ ارز دیجیتال دارد.

چالش‌ های سرمایه گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال

سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال مانند هر استراتژی دیگر، چالش‌هایی را برای سرمایه‌گذاران به همراه دارد. مهم‌ترین چالش‌های این رویکرد عبارت‌اند از:

نااطمینانی در قانون‌ گذاری

در حوزه سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال، عدم قطعیت و نااطمینانی در قانون‌گذاری به معنای نبود مقررات شفاف و مدون درباره ارزهای دیجیتال است. این موضوع باعث تردیدهایی برای سرمایه‌گذاران می‌شود، زیرا آنها اطمینان چندانی درباره رفتار احتمالی دولت‌ها و نهادهای قانون‌گذاری درباره ارزهای دیجیتال در آینده ندارند.

این نااطمینانی می‌تواند بر ارزش و نوسان ارزهای دیجیتال تأثیر گذاشته و نقش مؤثری بر تصمیم‌های سرمایه‌گذاران داشته باشد.

چشم‌انداز کنونی قانون‌گذاری ارز دیجیتال در سراسر جهان، یکپارچه نبوده و به‌سرعت در حال تغییر است. کشورهای مختلف، مقررات و رویکردهای متفاوتی درباره ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند.

برخی از کشورها مانند ژاپن، قوانین بسیار مترقی برای ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند، درحالی‌که برخی دیگر از کشورها، همچنان درحال ‌توسعه چارچوب‌های قانون‌گذاری خود هستند. سرمایه‌گذاران و کاربران ارزهای دیجیتال باید از تغییرات قوانین مطلع بوده و برای هر گونه تغییر احتمالی در قوانین آماده باشند.

پیشرفت‌های فناوری

امکان تحول بزرگ در چشم‌انداز رقابتی بازار کریپتو تحت‌تأثیر پیشرفت‌های فناوری وجود دارد، بنابراین سرمایه‌گذاران بلند مدت باید پیشرفت‌های فناوری بلاک‌چین و تأثیر احتمالی آنها را بر سرمایه گذاری خود در نظر بگیرند.

به طور مثال، ممکن است رایانش کوانتومی، تهدید بزرگی برای ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک‌چین تلقی شود، این مورد تنها یک مثال از تأثیر تغییر فناوری بر بازار کریپتو است.

پیشرفت‌های مهم تأثیرگذار بر سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال شامل ارتقا و پیشرفت فناوری اصلی بیت کوین و همچنین اکوسیستم ارزهای دیجیتال است. این پیشرفت‌های جذاب می‌توانند نقش قابل‌توجهی در کارایی، مقیاس‌پذیری و امنیت ارزهای دیجیتال داشته باشند و برای سرمایه گذاری بلند مدت بسیار مطلوب باشند.

علاوه براین، پذیرش فناوری بلاک‌چین در صنایع مختلف، پیشرفت مهمی است که تأثیر معناداری بر ارزش بلند مدت و یوتیلیتی ارزهای دیجیتال دارد.

سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت در ارز دیجیتال

سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت در ارزهای دیجیتال، یک استراتژی سرمایه گذاری است که طی آن، سرمایه‌گذاران یک یا چند ارز دیجیتال را برای مدت‌زمان کوتاه از چند ساعت تا چند هفته یا چند ماه، با هدف کسب سود از نوسان‌های قیمت در کوتاه‌ مدت خریداری و نگهداری می‌کنند. سرمایه‌گذاران کوتاه‌ مدت عموماً به دنبال سرمایه گذاری و کسب سود از نوسان‌های بازار، حرکات قیمت تحت‌تأثیر اخبار یا اندیکاتورهای تکنیکال هستند.

به‌طورکلی سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت در ارزهای دیجیتال، ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت به دلیل نوسان بالای بازار کریپتو دارد. بااین‌حال، اگر تریدرها معاملات خود را با موفقیت اجرا کنند، این روش سود بسیار بیشتری را نصیب آنها می‌کند.

سرمایه گذاری موفق در کوتاه‌ مدت، مستلزم پایش دقیق روندها و اخبار بازار و همچنین زمان‌بندی دقیق هنگام ورود و خروج از پوزیشن‌های معاملاتی است. سرمایه‌گذاران غالباً از تحلیل تکنیکال و شاخص احساسات بازار برای شناسایی نقاط بهینه ورود و خروج بهره می‌برند.

استراتژی‌ های سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت

می‌توان از استراتژی‌های متعددی برای سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت در بازار کریپتو استفاده کرد که عبارتند از:

ترید روزانه ارزهای دیجیتال

ترید روزانه کریپتو شامل شناسایی روندهای کوتاه‌ مدت با بهره‌گیری از مجموعه‌ای از اندیکاتورها و ابزارهای تکنیکال برای سرمایه گذاری در حرکات قیمت در یک بازه زمانی کوتاه است. هدف این استراتژی، خرید و فروش با قیمت مناسب به‌منظور کسب سود در پایان روز است.

باتوجه‌به نوسان بالا قیمت ارزهای دیجیتال، ترید روزانه، روشی پرریسک محسوب می‌شود.

تریدرهای مجرب از اندیکاتورهای مختلفی مانند میانگین متحرک (MA)، شخص قدرت نسبی (RSI)، واگرایی همگرایی میانگین متحرک (MACD)، باند بولینگر، اسیلاتور استوکستیک، ابر ایچیموکو و بسیاری از اندیکاتورهای دیگر برای تشخیص روند، شناسایی نواحی اشباع خرید و فروش، شناسایی جهت روند و مومنتوم بازار و در نهایت، تعیین بهترین نقاط ورود و خروج استفاده می‌کنند.

تریدرها در زمان ورود به یک معامله، می‌توانند از سفارش حد ضرر برای کاهش زیان احتمالی یک معامله استفاده کنند. اگر تریدرها و سرمایه‌گذاران تازه‌کار هستند، توصیه می‌شود ترید ارزهای دیجیتال با سرمایه کم انجام شود.

همچنین از دارایی‌ها یا صرافی‌هایی نقدینگی کمی دارند، اجتناب شود، زیرا در غیر این صورت، کاربران نمی‌توانند از ترید با قیمت دقیق خارج شوند. علاوه براین، اگر چندین ترید در طول یک روز باز و بسته می شوند، کاربران باید به کارمزد معاملاتی یک صرافی ارز دیجیتال توجه کنند تا سود نهایی آنها کاهش چندانی نیابد.

اسکالپینگ

اسکالپ ارزهای دیجیتال، یک استراتژی معاملاتی کوتاه‌ مدت است که تریدرها از آن برای کسب سودهای کوچک از نوسان‌های قیمت ارزهای دیجیتال با انجام چندین معامله کوتاه استفاده می‌کنند. هدف تریدرها، تجمیع سودهای کوچک با خرید در قیمت پایین و فروش با قیمت بالاتر طی چند دقیقه یا حتی چند ثانیه است. اسکالپینگ ارزهای دیجیتال نیازمند تحلیل دقیق، تصمیم‌گیری به‌موقع و اجرای کامل این استراتژی است.

باتوجه‌به این که استراتژی اسکالپینگ متکی بر اجرای سریع تریدرها در تایم فریم کوتاه است، بنابراین نوسان زیاد و نقدینگی کافی، معیارهای مهمی در انتخاب یک ارز دیجیتال محسوب می شوند. بنابراین، اسکالپرها باید ارزهای دیجیتال پرنوسان با نقدینگی بالا را انتخاب کنند تا بتوانند بدون اسلیپیج قیمت، نقاط ورود و خروج پوزیشن‌های معاملاتی را تعیین کنند.

فراوانی معاملات، مبنای اصلی استراتژی ترید اسکالپینگ است. بنابراین، انتخاب تایم فریم اهمیت زیادی برای اثرپذیری این استراتژی دارد. تریدرها می‌توانند چارت‌هایی با تایم فریم‌های 1 دقیقه، 5 یا 15 دقیقه را برای تحلیل تکنیکال انتخاب کنند. البته انتخاب تایم فریم بستگی به اولویت‌ها و ریسک‌پذیری تریدرها دارد.

سویینگ تریدینگ ارزهای دیجیتال

سویینگ تریدینگ یکی از استراتژی‌های سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت ارزهای دیجیتال با بهره‌گیری از سودهای کوتاه‌ مدت تا میان‌مدت (از چند روز تا چند هفته) است. هدف اصلی سویینگ تریدینگ، شناسایی و سرمایه گذاری در روندها یا نوسانات قیمت در یک تایم فریم مشخص و بهره‌گیری از سود حاصل از حرکت قیمت پیش از تغییر جهت روند است.

سویینگ تریدرها از ترکیب تحلیل بنیادی و تکنیکال برای شناسایی فرصت‌های معاملاتی و ورود به پوزیشن‌های معاملاتی استفاده می‌کنند. تریدرها از ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند میانگین متحرک، خط روند، اندیکاتورهای مومنتومی و اندیکاتورهای حجمی برای تعیین جهت و قدرت روندها و ارزهای دیجیتالی که نقدینگی قابل‌توجهی دارند، استفاده می‌کنند.

سویینگ تریدرها غالباً از چارت‌هایی با تایم فریم‌های 4 ساعتی، روزانه یا هفتگی برای شناسایی روندها و الگوهایی که طی چند روز یا چند هفته تشکیل می شوند، بهره برده و می‌توانند تغییرات بزرگ‌تر قیمت را در مقایسه با ترید روزانه مشاهده کنند. این روش ریسک کمتری در مقایسه با ترید روزانه و اسکالپینگ دارد.

مقایسه سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت در ارز دیجیتال

باتوجه‌به مفاهیمی که درباره روش‌های سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت در ارزهای دیجیتال مطرح شد، مهم‌ترین تفاوت‌های این دو استراتژی عبارت‌اند از:

استفاده از روش‌های تحلیل بنیادی و تکنیکال

در روش سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت، عموماً از تحلیل تکنیکال به‌منظور ارزیابی چارت قیمت و استفاده از اندیکاتورهای مختلف به‌منظور شناسایی روندها، سطوح حمایت و مقاومت و نقاط ورود و خروج احتمالی استفاده می‌شود. شناخت کامل تحلیل تکنیکال برای تریدرهای روزانه و سویینگ تریدرها الزامی است.

در سرمایه گذاری بلند مدت، عموماً از تحلیل بنیادی برای ارزیابی ارزش ذاتی و ظرفیت رشد یک ارز دیجیتال استفاده می‌شود. سرمایه‌گذاران غالباً به عواملی مانند فناوری اصلی، تیم توسعه‌دهنده، وایت پیپرها، کاربردهای پروژه، توکنومیک، میزان ‌پذیرش و ظرفیت آن پروژه کریپتویی توجه می‌کنند. سرمایه‌گذاران با ارزیابی این عوامل می‌توانند ارزهای دیجیتال با بنیاد قدرتمند و ظرفیت قابل‌توجه در بلند مدت را شناسایی کنند.

ریسک سرمایه گذاری

هر دو استراتژی سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت در بازار کریپتو، ریسک‌های خاصی دارند و تعیین ریسک بیشتر هر یک از این استراتژی‌ها، بستگی به ریسک‌پذیری سرمایه گذاری و اولویت‌های او دارد. اما به‌طورکلی، سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت در ارزهای دیجیتال ریسک بیشتری به دلیل افزایش نوسان، احتمال دست‌کاری در بازار، و انتشار اخبار مختلف دارد.

بااین‌حال، نباید از ریسک‌های سرمایه گذاری بلند مدت در مواردی مانند نااطمینانی در بازار و سیکل‌های صعود و نزول ارزش ارزهای دیجیتال غافل شد.

سود سرمایه گذاری

تریدرها با بهره‌گیری از استراتژی سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت، به دنبال سودهای سریع در مدت‌زمان کوتاه باتوجه‌به نوسان بالای بازار کریپتو هستند. همچنین سرمایه‌گذاران می‌توانند دوباره با سود خود سرمایه گذاری کرده و از سود مرکب سرمایه خود بهره ببرند.

علاوه براین، معامله چندین ارز دیجیتال در مدت‌زمان کوتاه، امکان متنوع شدن پورتفو و کسب سود از روندهای مختلف بازار را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

سرمایه‌گذاران در روش سرمایه گذاری بلند مدت، در پی کسب سود از حرکات بزرگ ارزهای دیجیتال در مدت‌زمان طولانی هستند. رشد ارزهای دیجیتال عموماً بستگی به میزان‌پذیرش، کارایی و یوتیلیتی پروژه و افزایش ارزش بازار آن دارد. از طرفی سرمایه‌گذاران بلند مدت، تریدرهای کمتری را انجام داده و در نتیجه، کارمزد کمتری را پرداخت می‌کنند.

در نهایت، سرمایه‌گذارانی که دیدگاه بلند مدت برای سرمایه گذاری دارند، از تصمیمات احساسی ناشی از نوسانات قیمت در کوتاه‌ مدت اجتناب کرده و با استرس کمتری در سرمایه گذاری مواجه می شوند.

کلام پایانی؛ انتخاب بین سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت

در این مقاله با استراتژی‌های سرمایه گذاری کوتاه‌ مدت و بلند مدت و مزایای هر یک از آنها آشنا شدیم. تصمیم‌گیری نهایی برای انتخاب هر یک از این استراتژی‌ ها، بستگی به اولویت‌ها و میزان ریسک‌پذیری معامله‌گران و سرمایه‌گذاران دارد.

اگر به دنبال انتخاب بهترین شیوه سرمایه گذاری برای کسب سود قابل‌توجه در بازار جذاب ارزهای دیجیتال هستید، می‌توانید از خدمات مشاوره و سبدگردانی پلتفرم جامع سرمایه گذاری آرکاکوین استفاده کنید.

به‌ منظور کسب اطلاعات بیشتر درباره خدمات پلتفرم آرکاکوین، از وب‌سایت یا اپلیکیشن این شرکت استفاده کرده و یا با کارشناسان پشتیبانی آرکاکوین تماس بگیرید.