همه معاملهگران بهخصوص تریدرهای مجرب، اهمیت ویژهای برای طراحی یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) دقیق و مؤثر قائل هستند. برنامه معاملاتی، یک سند مکتوب است که استراتژی معاملهگر، قوانین و دستورالعملهای مورد نیاز یک معاملهگر را در بازارهای مالی تعیین میکند. در این مقاله قصد داریم به طور کامل با برنامه معاملاتی (Trading Plan) بیشتر آشنا شده و چگونگی ایجاد یک برنامه معاملاتی مؤثر را بیان کنیم. پس تا انتهای این مقاله، با ما همراه باشید.
برنامه معاملاتی یا (Trading Plan) چیست؟
برنامه معاملاتی (Trading Plan) ، یک رویکرد سیستماتیک و سامانمند است که جهت شناسایی و معامله اوراق بهادار و ارزهای دیجیتال بر اساس متغیرهای مختلف مانند اهداف سرمایهگذاری، ریسکها و زمان استفاده میشود. در برنامه معاملاتی، رویهها و شرایط لازم جهت جستجوی انواع داراییها و انجام معاملات ارائه میشوند.
از جمله اجزاء اصلی یک برنامه معاملاتی مدون، میتوان به شرایط خریدوفروش اوراق بهادار، اندازه پوزیشن معاملاتی، نحوه مدیریت پوزیشنها و انواع اوراق بهادار جهت معامله اشاره کرد. بر اساس نگاه کارشناسان حوزه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ، معاملهگران نباید تا پیش از ارائه یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) دقیق، وارد معامله شده و ریسک ترید خود را افزایش دهند. این برنامه، یک سند مکتوب است که عموماً جهت کمک به تریدرها بهمنظور اجتناب از ریسکهای احتمالی معاملاتی ارائه میشود.
چرا به برنامه معاملاتی (Trading Plan) نیاز داریم؟
شما به یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) دقیق نیاز دارید، زیرا این برنامه به شما در تصمیمگیری منطقی و تعریف پارامترهای معامله ایدهآل شما کمک میکند. یک پلن معاملاتی مناسب به شما کمک میکند تا احساسی تصمیم نگیرید. مزایای یک پلن معاملاتی دقیق عبارتاند از:
معامله سادهتر
کل برنامهریزی از قبل انجام شده است و شما میتوانید معامله خود را بر اساس پارامترهای از قبل تعیین شده، اجرا کنید.
تصمیمات هدفمند
شما با برنامهریزی دقیق معاملاتی میتوانید با اطلاع از حد سود و حد ضرر، به سود بیشتر و ضرر کمتر برسید و اجازه ندهید تا احساسات، وارد فرآیند تصمیمگیری شما شوند.
نظم بیشتر در معاملات
وجود برنامه معاملاتی از قبل طراحی شده، سبب نظم بیشتر شما در معاملات شده و میتوانید تشخیص دهید که چرا برخی از تریدها موفقیتآمیز بودهاند، درحالیکه معاملات دیگر با شکست مواجه شدهاند.
امکان پیشرفت در معاملات
شما با وجود پلن معاملاتی میتوانید از اشتباهات و مشکلات معامله خود در گذشته درس بگیرید و به فکر بهبود ترید خود باشید.
آموزش طراحی برنامه معاملاتی (Trading Plan)
شما با اجرای هفت مرحله ساده زیر، میتوانید یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) موفق را طراحی کنید:
- انگیزه خود را مشخص کنید.
- در مورد میزان زمان لازم جهت اختصاص به معامله تصمیمگیری کنید.
- اهداف خود را تعریف کنید.
- نسبت ریسک به ریوارد را انتخاب کنید.
- سرمایه خود را مشخص کنید.
- دانش خود پیرامون بازار را ارزیابی کنید.
- دفترچه معاملاتی خود را آماده کنید.
انگیزه خود را مشخص کنید
تعیین انگیزه جهت معامله و زمان مورد نیاز جهت اختصاص به معامله، مرحله مهمی در ایجاد برنامه معاملاتی شما محسوب میشود. از خود بپرسید که چرا میخواهید تریدر شوید و سپس دستاوردهای خود از تریدینگ را تعیین کنید.
زمان لازم جهت اختصاص به معامله را تعیین کنید
شما باید زمان لازم جهت اختصاص به فعالیتهای معاملاتی خود را تعیین کنید. آیا میتوانید در محل کار خود معامله کنید یا باید معاملات خود را صبح زود یا اواخر شب انجام دهید؟
اگر میخواهید معاملات زیادی را در روز انجام دهید، به زمان بیشتری نیاز دارید. اگر مثلاً قصد ورود به پوزیشن لانگ را در مورد برخی از داراییها دارید و قصد دارید از حد توقف، استاپ مارکت و ابزارهای دیگر جهت مدیریت ریسک خود استفاده کنید، نیازی نیست زمان زیادی را به معاملات خود اختصاص دهید.
باید زمان کافی را جهت آمادهسازی خود برای معامله از جمله آموزش، اجرای استراتژیها و تحلیل بازارها اختصاص دهید.
اهداف خود را تعیین کنید
نباید هدف معاملاتی شما، صرفاً یک عبارت ساده باشد، بلکه باید کاملاً دقیق، قابلاندازهگیری، قابلدستیابی، مرتبط و زمان محور (SMART) باشد. به طور مثال، میتوانید بگویید: من قصد دارم ارزش کل سبد خود را به میزان %15 طی 12 ماه آینده بالا ببرم. این هدف کاملاً مطلوب (SMART) است، زیرا اعداد به طور دقیق در آن مشخص شده است و شما میتوانید میزان موفقیت خود را بسنجید. همچنین این هدف قابلدستیابی است، مرتبط با ترید است و محدوده زمانی نیز در آن ارائه شده است.
همچنین باید مشخص کنید که چه نوع تریدری هستید. سبک ترید شما باید مبتنی بر شخصیت، نوع مواجهه شما با ریسک و همچنین میزان زمانی که میتوانید به معامله اختصاص دهید، باشد. چهار سبک اصلی ترید عبارتاند از:
پوزیشن تریدینگ
حفظ یا هولد کردن پوزیشن طی هفتهها، ماهها یا حتی سالها با انتظار سوددهی پوزیشن در بلندمدت.
سویینگ تریدینگ
حفظ پوزیشن طی چند روز یا هفته جهت کسب سود از حرکات بازار در میانمدت
ترید روزانه
باز و بسته کردن معاملات در یک روز با در نظر گرفتن ریسکها و هزینههای آن.
اسکالپ
انجام چندین معامله در یک روز، طی چند ثانیه یا چند دقیقه بهمنظور کسب سودهای جزئی که در مجموع، به سود قابلتوجهی منجر خواهند شد.
انتخاب نسبت ریسک به ریوارد
پیش از آنکه معامله خود را آغاز کنید، باید میزان ریسکی را که میتوانید برای تریدهای خود و همچنین بهطورکلی برای استراتژی معاملاتی خود متحمل شوید، تعیین کنید. تصمیمگیری در مورد حد ریسک، اهمیت به سزایی دارد. قیمتهای بازار همواره در حال تغییر هستند و حتی ایمنترین ابزارهای مالی نیز، با ریسکهایی همراه هستند. برخی از تریدرهای جدید ترجیح میدهند تا ریسک کمتری را متحمل شوند، درحالیکه برخی دیگر به امید رسیدن به سودهای بیشتر، حاضرند با ریسک بیشتری مواجه شوند.
بسیاری از تریدرها علاقه دارند از نسبت ریسک به ریوارد 1:3 استفاده کنند، یعنی سود احتمالی به دست آمده در یک معامله، حداقل دوبرابر زیان احتمالی است. در نهایت، انتخاب نسبت ریسک به ریوارد بستگی به میزان ریسک و انتظار شما از سود احتمالی یک پوزیشن معاملاتی دارد.
میزان سرمایه خود جهت ترید را تعیین کنید
میزان سرمایه خود جهت ورود به یک معامله را تعیین کنید. ترید با ریسکهای زیادی همراه است و ممکن است شما کل سرمایه ترید خود را از دست دهید. پیش از ورود به ترید ، تمامی جوانب را بسنجید. اگر سرمایه کافی جهت شروع معامله را ندارید، میتوانید ترید را در یک حساب دمو آغاز کنید و تجربه کافی را کسب کرده و سپس با جمعآوری سرمایه لازم، وارد پوزیشنهای واقعی شوید.
دانش خود را ارزیابی کنید
جزئیات برنامه معاملاتی شما تحت تأثیر بازار و پلتفرم معاملاتی موردنظرتان قرار دارد. به طور مثال، برنامه معاملاتی در فارکس با برنامه معاملاتی (Trading Plan) در بازار سهام و یا ارزهای دیجیتال متفاوت است.
ابتدا تخصص خود در مورد انواع داراییها و بازارها را ارزیابی کرده و تا میتوانید مطالب جدید در مورد معامله را بیاموزید. سپس زمان باز و بسته شدن بازار، نوسان بازار، اخبار و حواشی پیرامون آن و سایر جوانب را در نظر بگیرید.
دفترچه معاملاتی خود را طراحی کنید
برای برنامه معاملاتی (Trading Plan) خود، دفتر معاملاتی دقیقی را طراحی کنید. شما باید از این دفترچه معاملاتی جهت مستندسازی معاملات خود استفاده کنید. نباید صرفاً به بیان جزئیاتی مانند نقاط ورود و خروج معاملات بسنده کنید، بلکه باید منطق تصمیمات و احساسات معاملاتی خود را ارائه کنید. اگر از برنامه خود فاصله گرفتید، بنویسید که چرا این کار را انجام دادید و خروجی آن چه بوده است. هر چه جزئیات بیشتری را در دفترچه معامله بیان کنید، به نتیجه بهتری میرسید.
مثالی از یک برنامه معاملاتی (Trading Plan)
شما میتوانید از پرسشها و پاسخهای زیر جهت طراحی برنامه معاملاتی (Trading Plan) خود استفاده کنید. بهخاطر داشته باشید که برنامه معاملاتی شما، یک نقشه راه شخصی است؛ در نتیجه باید شرایط خودتان را هنگام نوشتن این برنامه در نظر بگیرید.
انگیزه من جهت معامله چیست؟
مثال: من میخواهم خودم را به چالش بکشم و تا حد امکان، مطالب تازهای را پیرامون بازارهای مالی بیاموزم تا آینده بهتری را بسازم.
چه میزان زمان به ترید اختصاص میدهم؟
زمان کافی جهت پایش تریدهای خود در نظر بگیرید و بهترین زمان در طول روز را انتخاب کنید. برخی از معاملهگران ترجیح میدهند تریدهای خود را همهروزه دنبال کنند، درحالیکه دیگران مایلاند هنگام صبح، در طول روز و یا شب معامله کنند.
اهداف کوتاهمدت، میانمدت و بلندمدت من چیست؟
مثال: من درنهایت میخواهم ارزش سبد خود را در طی یک سال، 30 درصد افزایش دهم. برای رسیدن به این هدف، قصد دارم از سه تا پنج فرصت معاملاتی طی یک ماه بر اساس استراتژی خودم استفاده کنم. همچنین میتوانم در صورت یافتن فرصت های بهتر با وجود ریسک بیشتر، به اهداف بالاتر هم فکر کنم.
نسبت ریسک به ریوارد من چهقدر است؟
جهت محاسبه نسبت ریسک به ریوارد موردنظر خود، مقدار پولی را که میتوانید برای هر ترید نسبت به سود احتمالی ریسک کنید، مقایسه کنید. اگر حداکثر زیان احتمالی شما 200 دلار و حداکثر سود احتمالی 600 دلار است، نسبت ریسک به ریوارد شما 1:3 خواهد بود. بهطورکلی توصیه میشود درصد بسیار کمی از کل سرمایه معاملاتی خود را به هر ترید اختصاص دهید (کمتر از %2).
چه میزان سرمایه را به ترید اختصاص میدهم؟
مثال: من قصد دارم با 1000 دلار طی شش ماه اول، وارد معامله شوم.
در چه بازاری ترید خواهم کرد؟
من قصد دارم در بازار ارزهای دیجیتال وارد ترید شوم، زیرا اطلاعات تقریباً کاملی از این بازار دارم و میتوانم از نوسانهای بالای کوینهای مختلف استفاده کنم.
چگونه تریدها و عملکرد خود را بررسی کنم؟
مثال: من یک دفترچه معاملاتی آماده میکنم و تمامی جزئیات تریدهای خود را نوشته و تمامی آنها را هنگام صبح در طول هر روز بررسی میکنم. تمامی موفقیتها و شکستهای خود را ثبت میکنم و علاوه بر بیان چرایی تصمیمات خود، احساس خود در مورد معامله در هر یک از روزهای معاملاتی گذشته را مینویسم.
کلام پایانی
برنامه معاملاتی (Trading Plan) ، ابزاری اساسی برای معامله گرانی است که میخواهند در بازارهای مالی، به موفقیت برسند. یک برنامه معاملاتی با وجود اهداف مشخص، استراتژیها و قوانین مدون، رویکرد ساختاریافتهای را برای معامله فراهم کرده و سبب کمک به دوری از سوگیریهای احساسی، مدیریت مؤثر ریسک و تصمیمگیری هر چهبهتر میشود. ما در این مقاله در مورد چیستی یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) و نحوه آمادهسازی آن صحبت کردیم.
همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است، با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند، آرکاکوین با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان تلاش کرده است.کاربران میتوانند با عضویت در کانال سیگنال ارز دیجیتال آرکاکوین که با اتکا بر تجربه و دانش معامله گران حرفه ای و با تجربه مدیریت میشود، به موفقیت در این بازار دست پیدا کنند. میتوانید از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنید و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در مشهد با مشاورین ما در رابطه با مشاوره سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.
سوالات متداول
برنامه معاملاتی (Trading Plan) چیست و چرا اهمیت دارد؟
یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) ، سندی مکتوب است که در آن اهداف، استراتژیها و چشماندازهای مالی پیش روی معاملهگران ارائه شده است. در واقع برنامه معاملاتی، نقشه راهی برای معاملهگران است. وجود برنامه معاملاتی بسیار مهم است، زیرا یک رویکرد ساختاریافته را جهت شناسایی فرصت ها، ارزیابی ریسکها، تامین امنیت امور مالی و تصمیمگیری ارائه میکند.
اجزاء برنامه معاملاتی (Trading Plan) چیست؟
یک برنامه معاملاتی جامع شامل اجزائی همچون اهداف معامله، استراتژی معامله، تعیین معیارهای ورود و خروج، مدیریت ریسک، روانشناسی معامله بوده و حاوی اطلاعات تریدهای گذشته است.
چگونه میتوان یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) مؤثر را طراحی کرد؟
برای طراحی یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) مؤثر، ابتدا باید اهداف خود را به طور شفاف تعیین کنید، سپس استراتژی خود را مشخص کنید، معیارهای ورود و خروج خود را تعریف کنید، به طور منظم عمل کنید، برنامه خود را آزمایش و پالایش کنید، همواره به دنبال پایش و رفع معایب برنامه خود باشید.
هر چند وقت یک برنامه معاملاتی، اصلاح و بهروز میشود؟
اصلاح برنامه معاملاتی (Trading Plan) جهت انعکاس تغییرات در شرایط بازار، عملکرد معامله، اصلاحات استراتژی یا اهداف شخصی ضروری است. بررسی و اصلاح هفتگی یا ماهانه، جهت ثبت پیشرفتها، تحلیل خروجیها و شناسایی نقاط ضعف ضروری است.
