بیت کوین خود را به عنوان یک پیشگام در چشم انداز ارز های دیجیتال تثبیت کرده است و موجی از ارز های دیجیتال را آغاز کرده است که در یک شبکه غیرمتمرکز همتا به همتا کار می کنند. این به عنوان معیار غالب برای ارز های رمزنگاری شده ظاهر شده است و جامعه به طور مداوم در حال گسترش از علاقه مندان و مشتقات را به خود جذب می کند.
با توجه به اینکه بیت کوین تنها ارز دیجیتال موجود نیست، بررسی گزینه های دیگر و شناسایی گزینه های جایگزین بسیار مهم است. در این مقاله بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری آورده شده است که در میان نوسانات قابل توجه قیمت، انعطاف پذیری خود را نشان داده اند.
ارز دیجیتال چیست؟
قبل از پرداختن به جایگزین های مختلف برای بیت کوین (BTC)، لازم است ابتدا اصطلاحات «ارز دیجیتال» و «آلت کوین» را توضیح دهیم. ارز دیجیتال را می توان به طور کلی به عنوان شکلی از ارز مجازی یا دیجیتالی توصیف کرد که به صورت «توکن» یا «کوین» وجود دارد.
به آن دسته از ارز های دیجیتالی که مبتنی بر مدل بیت کوین هستند، آلت کوین گفته می شود که اغلب سعی می کنند خود را به عنوان تکرارهای بهبود یافته یا اصلاح شده بیت کوین قرار دهند.
اصطلاح «کریپتو» در ارز های دیجیتال به روش ها و فناوری های رمزنگاری به کار رفته در ایجاد و مدیریت ارز های دیجیتال مربوط می شود. علاوه بر این جنبه رمزنگاری بحرانی، تعهدی رایج به تمرکززدایی وجود دارد. ارز های رمزنگاری شده عموماً توسط تیم هایی توسعه می یابند که مکانیسم هایی را برای صدور و حاکمیت در خود دارند.
به طور معمول، ارز های دیجیتال به گونه ای طراحی می شوند که مستقل از نفوذ و کنترل دولت عمل کنند. با این حال، همانطور که محبوبیت آن ها افزایش یافته است، این اصل اساسی به دلیل چارچوب های نظارتی در حال تحول تا حدودی کاهش یافته است.
انواع ارز های دیجیتال
ارز های رمزنگاری شده
ارز های دیجیتال برای تسهیل پرداخت ها و انتقال در یک شبکه غیرمتمرکز از شرکت کنندگان طراحی شده اند. آلت کوین های متعددی که به ارز های دیجیتالی غیر از بیت کوین یا گهگاهی اتریوم اشاره دارند، در این دسته قرار می گیرند.
توکن ها
علاوه بر این، توکن های مبتنی بر بلاک چین وجود دارند که اهدافی متفاوت از ارز را انجام می دهند. به عنوان مثال، یک توکن ممکن است در طول یک عرضه اولیه سکه (ICO) برای نشان دادن مالکیت در یک طرح بلاک چین یا مالی غیرمتمرکز (DeFi) صادر شود. هنگامی که این توکن ها با ارزش یک شرکت یا پروژه مرتبط می شوند، به آن ها توکن های امنیتی، مشابه اوراق بهادار سنتی مانند سهام، گفته می شود.
توکن های دیگر برای برنامه ها یا عملکردهای خاص ایجاد می شوند. به عنوان مثال، توکن های Storj کاربران را قادر می سازد تا فایل ها را در یک شبکه غیرمتمرکز به اشتراک بگذارند، در حالی که Namecoin یک سرویس غیرمتمرکز سیستم نام دامنه (DNS) را برای آدرس های اینترنتی ارائه می دهد. این ها به عنوان توکن های کاربردی دسته بندی می شوند.
در حال حاضر، اگرچه بسیاری از کاربران ارز های دیجیتال این تمایزات را می شناسند و برای آن ها ارزش قائل هستند، معامله گران و سرمایه گذاران گاه به گاه ممکن است تفاوت ها را نادیده بگیرند، زیرا همه انواع توکن ها به طور کلی در صرافی های ارز های دیجیتال به روشی مشابه معامله می کنند.
در ادامه به بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری می پردازیم و به ترتیب اهمیت آن ها پس از بیت کوین جلو خواهیم رفت.
لیست بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری
1. اتریوم (ETH)
اتریوم (ETH)، اصلی ترین جایگزین بیت کوین در فهرست ما، یک پلتفرم نرم افزاری غیرمتمرکز است که توسعه و اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه های غیرمتمرکز (dApps) را بدون خطر خرابی، کلاهبرداری، کنترل یا دخالت اشخاص ثالث تسهیل می کند. هدف اصلی اتریوم ایجاد مجموعه ای غیرمتمرکز از محصولات مالی است که برای افراد در سراسر جهان بدون توجه به ملیت، قومیت یا اعتقادات مذهبی آن ها قابل دسترسی باشد.
این ویژگی به ویژه برای افراد در مناطق خاص بسیار مهم است، زیرا به کسانی که فاقد زیرساخت های دولتی و شناسایی هستند اجازه می دهد تا به خدمات بانکی، وام، بیمه و سایر پیشنهادات مالی دسترسی داشته باشند.
اتریوم با استفاده از اتر، رمز رمزنگاری بومی خود، کار می کند. اتر (ETH) اهداف متعددی را دنبال می کند: به اعتبارسنجی هایی که سکه هایشان را برای مشارکت در بلاک چین می گذارند، جبران می کند، به عنوان یک روش پرداخت خارج از زنجیره عمل می کند و به عنوان یک وسیله سرمایه گذاری توسط سفته بازان استفاده می شود.
در 15 سپتامبر 2022، اتریوم انتقال مورد انتظار خود را به مکانیسم اعتبارسنجی اثبات سهام (PoS) با موفقیت اجرا کرد. این روش انرژی کمتری مصرف می کند زیرا استخراج انگیزشی را حذف می کند، کارایی بلاک چین را افزایش می دهد و مقیاس پذیری آن را بهبود می بخشد.
برای سال ها، اتر (ETH) به طور مداوم در جایگاه دوم در ارزش بازار قرار داشته است، پس از بیت کوین، اگرچه به طور قابل توجهی پشت سر ارز های دیجیتال پیشرو باقی مانده است. از 6 اکتبر 2024، اتر تقریباً 2436 دلار معامله می شد و ارزش بازار آن نزدیک به 294 میلیارد دلار بود که کمتر از یک چهارم ارزش بازار بیت کوین است.
2. تتر (USDT)
تتر (USDT) به عنوان یکی از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری شناخته می شود. ارز های دیجیتال جایگزین که برای تثبیت ارزش بازار خود از طریق پیوند دادن آن به یک ارز خاص یا نقطه مرجع خارجی طراحی شده اند و در نتیجه نوسانات را کاهش می دهند.
با توجه به اینکه بسیاری از ارز های دیجیتال، از جمله ارز های برجسته مانند بیت کوین، دستخوش نوسانات قابل توجهی شده اند، تتر و استیبل کوین های مشابه به دنبال ارائه گزینه ای پایدارتر برای کاربرانی هستند که ممکن است در تعامل با دارایی های بی ثبات تر مردد باشند.
ارزش تتر مستقیماً با دلار آمریکا مرتبط است، زیرا توسعه دهندگان آن ادعا می کنند که به ازای هر USDT در گردش، معادل دلار آمریکا ذخیره می شود. این مکانیسم انتقال سریع تر از ارز های دیجیتال دیگر به دلار آمریکا را تسهیل می کند و جایگزین کارآمدتری برای تبدیل ارز سنتی است.
از زمان راه اندازی آن در سال 2014، تتر به افراد این امکان را داده است تا از فناوری بلاک چین برای انجام تراکنش ها با ارز های معمولی استفاده کنند و در عین حال نوسانات و پیچیدگی های مربوط به ارز های دیجیتال را کاهش دهند.
از 6 اکتبر 2024، تتر با ارزش بازار 119.70 میلیارد دلار و ارزش توکن 0.999 دلار به عنوان سومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار رتبه بندی شد.
3. بایننس کوین (BNB)
بایننس کوین (BNB) به عنوان یک ارز رمزنگاری کاربردی که عمدتاً برای تسویه کارمزد معاملات در صرافی بایننس استفاده می شود. این ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار به عنوان چهارمین ارز دیجیتال بزرگ رتبه بندی می شود. کاربرانی که تصمیم به پرداخت با BNB می کنند می توانند از کاهش هزینه های معاملاتی بهره ببرند.
بلاک چین بایننس کوین همچنین از عملیات صرافی غیرمتمرکز بایننس پشتیبانی می کند. صرافی بایننس که توسط Changpeng Zhao تأسیس شد، به عنوان یکی از برجسته ترین پلتفرم های معاملاتی در سطح جهان شناخته می شود. در ابتدا، بایننس کوین یک توکن ERC-20 در بلاک چین اتریوم بود، اما بعداً با استفاده از مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) به شبکه اصلی خود منتقل شد. تا 6 اکتبر 2024، ارزش بازار بایننس کوین به 82.70 میلیارد دلار رسید که ارزش یک BNB تقریباً 567.00 دلار بود.
4. سولانا (SOL)
Solana (SOL) که در سال 2017 راه اندازی شد، یک پلتفرم بلاک چین است که برای برنامه های غیرمتمرکز (dApps) طراحی شده است. سولانا که اغلب «قاتل اتریوم» نامیده می شود، در کنار کارمزد تراکنش های پایین تر، توان تراکنش قابل توجهی بالاتری نسبت به اتریوم دارد.
هم سولانا و هم اتریوم از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کنند که برای توسعه برنامه های کاربردی نوآورانه، از جمله تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) و توکن های غیرقابل تعویض (NFT) بسیار مهم هستند. ارز دیجیتال مرتبط با بلاک چین سولانا با نام سولانا (SOL) شناخته می شود. از زمان عرضه، قیمت سولانا رشد قابل توجهی را تجربه کرده است.
تا 6 اکتبر 2024، ارزش بازار سولانا به 68.4 میلیارد دلار رسید که ارزش آن در حدود 145.95 دلار است و آن را به عنوان پنجمین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار قرار می دهد.
5. USD کوین (USDC)
USD Coin (USDC) یک استیبل کوین دیگر است که ارزش خود را با چسباندن به دلار آمریکا از طریق ذخایر وثیقه فیات حفظ می کند و جزوی از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری است. این بدان معنی است که مقدار ارز فیات ذخیره شده معادل کل مقدار سکه USD در گردش است.
USD Coin که در سال 2018 توسط کنسرسیوم مرکز، که در اصل شامل Circle و Coinbase بود (که دومی دیگر در پروژه شرکت نمی کند) راه اندازی شد، به دلیل پایگاه Circle در ایالات متحده تنظیم شده است. تا 6 اکتبر 2024، ارزش بازار USD Coin به 35.57 میلیارد دلار رسید که هر سکه 1.00 دلار ارزش داشت.
6. XRP
XRP به عنوان توکن بومی XRP Ledger عمل می کند، یک سیستم پرداخت که توسط Ripple در سال 2012 توسعه یافت. XRP Ledger از یک مکانیسم اجماع منحصر به فرد به نام پروتکل اجماع XRP Ledger استفاده می کند، که بر اثبات سنتی کار یا اثبات متکی نیست.
روش های سهام برای اعتبار سنجی تراکنش در عوض، برنامه های کاربردی مشتری تراکنش ها را به سرورهای دفتر کل ارسال می کنند، که سپس اعتبار این تراکنش ها را ارزیابی و تعیین می کند. سرورها تراکنش های تایید شده را به گروهی از تایید کننده ها ارسال می کنند که صحت تراکنش ها را تایید کرده و دفتر کل را بر این اساس به روز می کنند. تا 6 اکتبر 2024، ارزش بازار XRP تقریباً 30.2 میلیارد دلار بود و قیمت معاملاتی آن در حدود 0.53 دلار بود.
7. دوج کوین (DOGE)
Dogecoin (DOGE) که اغلب به عنوان “memecoin” پیشگام در نظر گرفته می شود، در سال 2021 هنگامی که ارزش آن به طور چشمگیری افزایش یافت توجه قابل توجهی را به خود جلب کرد. این ارز دیجیتال با نشان دادن سگ Shiba Inu به عنوان یک روش پرداخت، توسط چندین شرکت برجسته پذیرفته شده است.
شروع Dogecoin به سال 2013 برمی گردد، زمانی که مهندسان نرم افزار بیلی مارکوس و جکسون پالمر آن را به عنوان تفسیری ساده درباره حدس و گمان شایع در بازار ارزهای دیجیتال توسعه دادند.
تا 6 اکتبر 2023، ارزش بازار Dogecoin به 16.46 میلیارد دلار رسید که هر DOGE تقریباً 0.11 دلار ارزش داشت و آن را به عنوان هشتمین ارز دیجیتال بزرگ معرفی کرد.
8. ترون (TRX)
بنیاد TRON که در سال 2017 تأسیس شد و اکنون در لیست بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری ما قرار دارد؛ با اعطای حقوق مالکیت کامل به آن ها از طریق استفاده از توکن سازی و برنامه های غیرمتمرکز (dApps) قصد دارد تولیدکنندگان محتوای دیجیتال را توانمند کند. هدف اصلی راه اندازی TRX ارائه ابزارهای لازم برای ساخت dApps به توسعه دهندگان بود. در سال 2018، TRON، BitTorrent، یک پلتفرم به اشتراک گذاری فایل پرکاربرد را خریداری کرد و آن را در بلاک چین TRON ادغام کرد. از آن زمان، TRON به یک پلتفرم برای برنامه های مالی غیرمتمرکز تبدیل شده است.
توکن بومی TRON، TRX، به عنوان وسیله ای برای تسهیل تراکنش های زنجیره ای عمل می کند و همچنین برای پرداخت در صرافی های مختلف استفاده می شود. دارندگان TRX این فرصت را دارند که برای نقش Super Representative درخواست دهند، موقعیتی که مستلزم مسئولیت اعتبارسنجی تراکنش ها و تولید بلوک های جدید در بلاک چین است. مکانیسم اجماع استفاده شده توسط این ارز دیجیتال نسخه اصلاح شده اثبات سهام اتریوم است که به عنوان اثبات سهام تعیین شده (DPoS) شناخته می شود، که در آن شبکه نمایندگان فوق العاده را انتخاب می کند.
9. تن کوین (TON)
Toncoin (TON) به عنوان ارز رمزنگاری شده بومی شبکه باز است که در ابتدا توسط تیم تلگرام توسعه داده شد. در سال 2020، زمانی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار اقدام قانونی علیه تلگرام به دلیل ارائه اوراق بهادار ثبت نشده آغاز کرد، این پروژه متوقف شد. پس از آن، دکتر نیکولی دوروف، برادر مدیر عامل تلگرام، پاول دوروف، پروژه را بر عهده گرفت و توسعه آن تحت نظارت بنیاد TON از سر گرفته شد.
تا 6 اکتبر 2024، Toncoin با ارزش بازار 13.4 میلیارد دلار به قیمت 5.27 دلار معامله می شد.
10. کاردانو (ADA)
Cardano (ADA) یک ارز رمزنگاری شده است که از مکانیزم اجماع “اثبات سهام Ouroboros” استفاده می کند که از طریق یک روش تحقیق محور توسط تیمی از مهندسان، ریاضیدانان و متخصصان رمزنگاری توسعه یافته است. کاردانو که توسط چارلز هاسکینسون، که یکی از پنج عضو اصلی اتریوم بود، تأسیس شد، پس از خروج هاسکینسون از اتریوم به دلیل دیدگاه های متفاوت برای آینده پروژه، ظهور کرد.
تیم کاردانو بلاک چین خود را از طریق آزمایش های دقیق و مطالعات بررسی شده ساخته است که منجر به انتشار بیش از 120 مقاله در مورد جنبه های مختلف فناوری بلاک چین شده است. این تحقیقات گسترده زیربنای پلتفرم Cardano است.
به دلیل فرآیند توسعه دقیق، کاردانو خود را از سایر ارز های رمزپایه اثبات سهام متمایز می کند و به عنوان یکی از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری شناخته می شود؛ زیرا اعتقاد بر این است که بلاک چین آن قابلیت های پیشرفته ای را ارائه می دهد. با این حال، Cardano هنوز در مراحل اولیه توسعه خود است، به ویژه در مورد برنامه های مالی غیر متمرکز (DeFi).
جاه طلبی این پروژه این است که با ایجاد راه حل های DeFi مشابه راه حل های اتریوم، خود را به عنوان سیستم عامل مالی جهانی تثبیت کند و در عین حال به مسائلی مانند قابلیت همکاری زنجیره ای، تقلب در رأی دهندگان و ردیابی قراردادهای قانونی نیز بپردازد. در 6 اکتبر 2024، کاردانو در رتبه یازدهم ارزش بازار به ارزش 12.32 میلیارد دلار قرار گرفت و یک ADA تقریباً 0.35 دلار معامله شد.
نتیجه گیری
بیت کوین همچنان شناخته شده ترین ارز دیجیتال است. با این حال، راه اندازی آن در سال 2009 منجر به ظهور تقلیدکنندگان متعدد، جایگزین ها و فناوری های نوآورانه ای شد که بر اساس بلاک چین و مفاهیم زیربنایی آن ساخته شده اند.
این ارز های دیجیتال جایگزین معمولاً آلت کوین نامیده می شوند. عملکرد آن ها به طور قابل توجهی متفاوت است، از تلاش های طنز تا ارز هایی که معاملات را در یک ماشین مجازی غیرمتمرکز جهانی تسهیل می کنند. مسیر آینده این آلت کوین ها نامشخص است، اما گذشت زمان از زمان پیدایش آن ها نشان می دهد که احتمالاً در بازار باقی خواهند ماند و تبدیل به بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری خواهند شد.
