بتا فایننس چیست؟ 3 کاربرد اصلی پروتکل Beta Finance

در دنیای امروز مفهوم امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای، به عنوان مجموعه برنامه های غیر متمرکز که با هدف ارائه خدمات مالی غیرمتمرکزهمچون: وام دهی، سپرده گذاری و غیره بر روی بلاکچین راه اندازی شده اند، شناخته میشود.

در حوزه دیفای رقابت تنگاتنگی در بین برنامه هایی که در این حوزه خدمات ارائه میدهند شکل گرفته است که به صورت کلی نمیتوان از دو مشکل این برنامه ها چشم پوشی کرد:

1. امکان سپرده گذاری تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال
2. عدم امکان فروش ارزهای وام گرفته شده

در رابطه با مشکل دوم، کاربران ملزم به خارج کردن مبلغ وام گرفته شده از پروتکل دیفای، و فروش دارایی ها در صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز هستند. پروتکل Beta Finance، با حل این مشکلات و فراهم کردن بستری برای انجام این کار، محبوبیت زیادی در بین کاربران دیفای پیدا کرده است.

در ادامه این مقاله به تمامی جنبه های حول محور پروژه بتا فایننس خواهیم پرداخت و این پروژه را از نظر اهداف، توکن بومی، صرافی هایی که این دارایی را معامله میکنند و حتی بنیان گذاران آن را نسز بررسی خواهیم کرد.

آرکاکوین همواره با آموزش های روز دنیای ارزهای دیجیتال همراه شما خواهد بود. با ما همراه باشید تا مسیر موفقیت در بازار رمز ارزها را با خدماتی همچون سبدگردانی ایمن ارز دیجیتال و کانال سیگنال ارز دیجیتال برای شما هموار سازیم.

بتا فایننس چیست؟

پروتکل بتا فایننس، به روش عرضه اولیه در یک صرافی متمرکز (Initial Exchange Offering) یا همان IEO، در قسمت لانچ پد صرافی بایننس، به عنوان یک پروتکل دیفای بر بستر بلاکچین اتریوم عرضه شد. در طی IEO بتا فایننس، کاربران با استیک کردن توکن BNB، میتوانستند توکن Beta دریافت کنند. این IEO، از تازیخ 8 مهرماه سال 1400 شمسی و به مدت 8 روز دایر بود.

با توجه به نوع فعالیت پروتکل بتا فایننس، افرادی که مایل به مشارکت در امور مالی غیرمتمرکز مانند گرفتن وام، سپرده گذاری و قرض دادن پول خود به منظور کسب سود هستند، میتوانند از این پلتفرم استفاده کنند. میزان عرضه و تقاضا درون شبکه ای این پروتکل، نرخ بهره وام و همینطور سود سپرده گذاری را تعیین میکند.

با توجه به اینکه زیرساخت ها و قرارداد هوشمند پروتکل بتا فایننس بر بستر بلاکچین اتریوم قراردارد، از توکن اتر و برخی توکن های دیگر دارای استاندارد ERC20 پشتیبانی میکند. ناگفته نماند که بر طبق نقشه راه این پروژه، اجازه اضافه کردن رمز ارزهای مختلف با استاندارد های متفاوت در فاز دوم این پروژه به کاربران داده میشود. با این حال؛ پروتکل بتا فایننس تا به امروز تنها از 16 ارز دیجیتال به عنوان بازار تایید شده پشتیبانی میکند و تنها 1 ارز دیجیتال در این پروتکل رد صلاحیت شده است.

کاربران میتوانند به دلخواه خود هرکدام از بازارهای موجود در این پروتکل را انتخاب و دارایی های خود را سپرده گذاری و برای دریافت و فروش وام از طریق ارزهایی مانند USDT، USDC، ETH و DAI که در پروتکل بتا فایننس موجود هستند، با نرخ های بهره متفاوت بسته به ارزی که انتخاب میکنند اقدام به فروش وام خود کنند.

هدف پروتکل بتا فایننس

حوزه دیفای با هدف ایجاد و رواج سیستمی برای امور مالی به صورت غیرمتمرکز به وجود آمد و از همین رو موفق به کسب محبوبیت زیادی در بین کاربران در مدت زمان اندکی شد. دیفای نیز همانند هر سیستم نو ظهور دیگری نیازمند رفع ایراد شدن، بهبود عملکرد و در نتیجه کامل شدن در طی زمان است.

پروتکل بتا فایننس با شعار اقتصاد آزاد برای همه، در جهت رفع دو مورد از عمده مشکلات صنعت دیفای به وجود آمد و از دو هدف اصلی پیروی میکند؛

• اولین هدف این پروتکل جبران نوسانات موجود در سیستم دیفای با استفاده از زیرساخت ها و ابزار های کاربردی است. به منظور انجام این کار اضافه شدن ابزار فروش به عنوان متعادل کننده نوسانات قیمتی و زیرساخت های مالی صورت گرفت.
• دومین هدف نیز فراهم سازی امکان سپرده گذاری توکن های مختلف که در اکثر پروتکل های دیفای نادیده گرفته شده اند، در این پروتکل است.

همانطور که میدانیم در اکثر پروتکل های رایج دیفای درصد عظیمی از رمز ارزهای معتبر موجود در بازار ارزهای دیجیتال نادیده گرفته شده اند و در این پروتکل ها وجود ندارند. از آنجا که هولدرهای این توکن ها هیچ گزینه مناسبی در جهت کسب سود از دارایی های خود ندارند، به ناچار ملزم به نگهداری دارایی های خود در کیف پول خود هستند.

با پیشرفت روز افزون و همینطور بزرگتر شدن صنعت دیفای، پروتکل هایی که در این سیستم خدمات ارائه میکنند نیز ملزم به ارتقا خدمات خود، به منظور افزایش تعداد کاربران فعال هستند. پروتکل بتا فایننس به عنوان اولین پروتکل دیفای و با شناسایی این مشکل، امکان سپرده گذاری درصد عظیمی از توکن های موجود در بازار را در فاز دوم نقشه راه خود فراهم خواهد کرد.

بتا فایننس چگونه کار میکند؟

بتا فایننس نیز همچون پروتکل های رایج دیگری مانند کامپوند (Compound) و آوه (Aave)، پلتفرمی برای امور مالی غیرمتمرکز به منظور وام دهی و وام گرفتن است. بتا فایننس از 3 بخش اصلی تشکیل شده که در ادامه با هم بررسی خواهیم کرد:

وام دهی (Lending) بتا فایننس

سرمایه گذاران یا همان وام دهندگان در بتا فایننس، میتوانند دارایی های خود را با استفاده از بازار های مختلف موجود در این پروتکل به کاربران دیگر وام داده و از بهره ای که وام گیرنده پرداخت میکند، سود به دست آورند. سود وام دهندگان در پروتکل بتا فایننس از دو بخش تامین میشود؛

1. بهره پرداختی وام گیرندگان به شبکه و پرداخت قسمتی از آن توسط شبکه به وام دهندگان
2. دریافت توکن بتا از شبکه به عنوان پاداش سپرده گذاری

با توجه به متغییر بودن سود سالانه مرکب در پروتکل بتا فایننس، انتخاب رمز ارز سپرده گذاری شده همواره انتخابی مهم است. سود سالانه در نظر گرفته شده در این پلتفرم برای (استیبل کوین) ها بین 9.5 تا 13 درصد و برای سایر رمز ارز ها در بازه بین 3 تا 36 درصد متغیر است.

در پلتفرم بتا فایننس در مجموع چیزی حدود 97 میلیون دلار تا به امروز به عنوان ارزش کل قفل شده (TVL)، وجود دارد. بنا به گزارش وبسایت رسمی defipulse.com، پروتکل بتا فایننس موفق به دستیابی به جایگاه پنجاهو دوم از نظر ارزش کل قفل شده در میان پروتکل های دیفای شده است.

تمامی دارایی های قفل شده در این پروتکل تحت عنوان توکن های ERC20 نگهداری شده و افراد وام دهنده بعد از سپرده گذاری دارایی های خود در این پروتکل، رمز ارز bToken دریافت میکنند. در حقیقت bToken ها نشانگر دارایی های قفل شده افراد در استخر های نقدینگی پروتکل بتا فایننس هستند و در صورت لزوم و در هر زمانی افراد میتوانند با پس دادن این توکن ها به شبکه به دارایی خود دسترسی داشته باشند.

وام گیری(Borrowing) بتا فایننس

متقاضیان میتوانند با مراجعه به بخش وام گیری و تنها با وثیقه گذاری ارزهایی همچون USDT، USDC، ETH و DAI از پروتکل بتا فایننس در خواست وام کنند. در این پروتکل کاربران با توجه به ارزش (Loan To Value) که با فرمول پایین محاسبه میشود، میتوانند از شبکه درخواست وام داشته باشند.

با توجه به این فرمول، اگر عدد نهایی 1 یا بیش از 1 باشد، کاربر امکان دریافت وام به اندازه کل مبلغ وثیقه گذاری خود را دارد اما چنانچه عدد نهایی کمتر از 1 باشد، مبلغ دریافتی به عنوان وام با ضرب مبلغ وثیقه گذاشته شده در عدد به دست آمده محاسبه میشود.

معرفی هر یک از مقادیر بالا به شرح زیر است:

• Debt Share Value : ارزش بدهی سهم
• Price Token : قیمت توکن
• Collateral Size : اندازه وثیقه
• Collateral Factor : فاکتور وثیقه
• Collateral Price : قیمت وثیقه

با توجه به متفاوت بودن این میزان برای رمز ارزهای مختلف، میتوانید با مراجعه به قسمت Borrowing در بتا فایننس، از میزان وامی که با توجه به فرمول ذکر شده به شما تعلق میگیرد اطلاع کسب کنید. در این قسمت از سایت بتا فایننس، 3 بازه مختلف با نام های Recommended، Liquidation و Max توسط پلتفرم قرار داده شده است. این سه بازه به ترتیب بالاترین ریسک، مقدار مشخص لیگویید شدن و حالت معمول و بدون ریسک دسته بندی شده است. نکته جالب توجه در این پلتفرم، پاداش دریافتی وام گیرندگان به صورت سالیانه از شبکه و در قالب توکن Beta است.

این پاداش دریافتی امکان رسیدن به 56% سالیانه مبلغ وام گرفته شده را دارد. با توجه به این موضوع، ممکن است گاهی وام گیرندگان مبلغی که به عنوان بهره به شبکه پرداخت میکنند کمتر از پاداش دریافتی آنها باشد.

فروش استقراضی دارایی (Shorting) در بتا فایننس

قابلیت Shorting در پروتکل بتا فایننس، امکان فروش وام دریافتی را برای وام گیرندگان بدون نیاز به انتقال به صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز فراهم میکند. میزان LTV در این قسمت نیز همانند قسمت Borrowing، با فرمول بالا محسابه و مبلغ درخواستی کاربران به آنها داده میشود و پروتوکل بتا فایننس به صورت خودار مبلغ وام گرفته شده کاربر را به صرافی های غیرمتمرکزی همچون UniSwap یا SushiSwap، انتقال داده و به فروش میرساند.

این قابلیت با هدف جلوگیری از متضرر شدن کاربران از نوسانات بازار به هنگام انتقال توکن ها به صرافی ها، آسان سازی فرآیند فروش وام و به دست آوردن سود آربیتراژ گری کاربران از طریق صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز مختلف است.

همچنین ناگفته نماند که میزان اسلیپیج (Slippage) برای کاربران این قابلیت حدود 0.5 درصد است و با این اوصاف مقدار بهره پرداختی توسط کاربر از میزان توکن دریافتی بتا به عنوان پاداش شبکه کمتر است.

رمز ارز بتا (Beta) چیست و چه کاربردی دارد؟

رمز ارز بتا، توکن بومی شبکه بتا فایننس است که بر بستر دو شبکه اتریوم و بایننس اسمارت چین و دو استاندارد متفاوت ERC20 و BEP20، به صورت مولتی بلاکچین ایجاد شده است.

توکن Beta کاربردهای زیادی دارد که در ادامه چند مورد از موارد اصلی را با هم بررسی خواهیم کرد:

• امکان سپرده گذاری این توکن در شبکه بتا فایننس به منظور جلوگیری از کسری بودجه پلتفرم و دریافت توکن بتا به عنوان پاداش
• پاداش دهی شبکه به سپرده گذاران این پلتفرم در جهت تامین نقدینگی
• مشارکت در فرآیند حاکمیتی و مدیریتی شبکه و داشتن حق رای
• تاثیر گذاری بر ویژگیها و پارامتر های مختلف بتا فایننس در میر بهبود پروتکل

عرضه ی کل این رمز ارز، معادل با 1,000,000,000 واحد است؛ که از این تعداد حدود 160,000,000 واحد توکن بتا درگردش است .توکن بتا (BETA) درحال حاضر رتبه ی 261  را در میان همه ی ارزهای دیجیتال دارد.

از تعداد کل توکن های بتا:

• ۵ درصد آن در لانچ پد بایننس به فروش رسید.
• ۱۰ درصد برای فروش اولیه در نظر گرفته شد.
• ۵ درصد به فروش راهبردی اختصاص یافت.
• ۵ درصد برای فروش در لانچ پد آلفا تدارک دیده شد.
• ۲۰ درصد به عنوان سهم تیم سازنده قرار داده شد.
• ۳۵ درصد برای توزیع پاداش در شبکه اختصاص یافت.
• ۲۰ درصد به توزیع پاداش به تامین کنندگان ‌نقدینگی در نظر گرفته شده است.

مزایای ارز بتا چیست؟

توکن بتا (Beta) مزایای زیادی داشته که به عنوان اصلی ترین آنها میتوان به دو مورد زیر اشاره کرد:

1. تجارت از طریق مبادلات غیر متمرکز با استفاده از هایت بازارساز خودکار
2. مورد استفاده قرارگرفتن برای بازپرداخت وام ها و پاداش شبکه بتا فایننس

آشنایی با نقشه راه بتا فایننس

با توجه به در دسترس نبودن نقشه راه دقیق از فعالیت های این پروژه در بازه های زمانی مختلف؛ تنها اطلاعات موجود مربوط به فاز 2 و اضافه شدن توکن های متفاوت به شبکه توسط کاربران در قالب تیم های مختلف  و راه اندازی قسمت استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) در این پلتفرم است.

شرکت های همکار با بتا فایننس

پروژه بتا فایننس نام شرکت های نامدار و برجسته زیادی را در لیست همکاری های خود ارایه داده است که در ادامه به معرفی آنها خواهیم پرداخت:

1. Multicoin Capital: سرمایه گذار ارزهای دیجیتال و توسعه دهندگان بلاکچینی
2. DeFinance Capital: صندوق دارایی های متمرکز در جهت امور مالی غیرمتمرکز، محقق ارزهای دیجیتال با مشارکت پروژه های فعال مختلف
3. ParaFi Capital: شرکتی سرمایه گذاری با اهداف تجاری سرمایه گذاری در بلاکچین و بازارهای غیرمتمرکز
4. Spartan Capital: مدیریت دیجیتالی و سرمایه گذاری در پروژه های منحصر به فرد بلاکچینی
5. Delphi Digital: شرکتی تحقیقاتی در زمینه بازار کریپتو و همکاری با پروژه های مختلف بلاکچینی

آشنایی با بنیان گذاران پروتکل بتا فایننس

پروتوکل بتا فایننس توسط مهندس نرم افزار سابق مایکروسافت و فیس بوک، یعنی آلن لی (Allen Lee)، فارغ التحصیل دانشگاه MIT راه اندازی شده است.

مدیر استراتژی بتا فایننس، مهندس کامپیوتر فارغ التحصیل از دانشگاه MIT، متخصص و استاد دانشگاه در زمینههوش مصنوعی ، آقای مایکل شومیخین (Michael Shumikhin)  است. شومیخین در گذشته به عنوان مهندس توسعه نرم افزار شرکت آمازون فعالیت کرده است.

ملوین ماکرانا (Melvin Macaranas) فارغ التحصیل رشته مهندس کامپیوتر از دانشگاه چولالا نگکورن تایلند، به عنوان مهندس نرم افزار بتا فایننس شناخته میشود که سابقه فعالیت به عنوان مدیر توسعه Line را نیز در کارنامه خود دارد.

مهندس نرم افزار پلتفرم بتا فایننس، با تحصیلات مهندسی کامپیوتر از دانشگاه King Mongkut’s Institute of Technology Ladkrabang و دارای سابقه فعالیت در قسمت توسعه وب شرکت SCB 10X، یوخاتان باینگان (Yuttakhan Baingen) است.

خرید ارز بتا در چه صرافی هایی ممکن است؟

توکن BETA، در صرافی های متمرکزی همچون بایننس، TokoCrypto و MEXC و صرافی های غیر متمرکزی همچون پنکیک سواپ (PancakeSwap) و یونی سواپ (UniSwap) لیست و معامله میشود.

کیف پول های توکن بتا

ارز دیجیتال بتا (Beta) را میتوان در کیف پول های زیادی از جمله متامسک (Metamask)، بایننس ولت (Binance Wallet)، تراست ولت (Trust Wallet) و ولت های معتبر دیگری ذخیره و نگهداری کرد. همچنین در صورت تمایل برای استفاده از کیف پول های سخت افزاری، انتخاب هایی همچون ترزور و لجر نیز در لیست گزینه های کاربران به منظور نگهداری از این توکن قرار دارد.

گفتار پایانی

با توجه به محبوبیت و پیداکردن جایگاه بالای صنعت دیفای در بین کاربران و افزایش روزافزون کاربران دیفای، توسعه دهندگان بلاکچینی خدمات بیشماری را با قابلیت ها و مزایای زیادی روانه بازار کریپتو کرده اند. در میان این رقابت تنگاتنگ و پروژه های متنوع، بتا فایننس با شناسایی و ایجاد راه حل برای دو مشکل عمده دیفای برگ برنده ای نسبت به رقبا دارد.

کاربران این پلتفرم محدودیت های موجود در پلتفرم های دیگر برای استفاده از توکن های مختلف را نداشته و امکان افزودن دارایی های دیجیتالی مختلف به این پلتفرم را دارند؛ همچنین بر خلاف پلتفرم های دیگر حوزه دیفای وام گیرندگان ملزم به خارج کردن وام دریافتی خود از پلتفرم و انتقال آن به صرفی های متمرکز و غیرمتمرکز دیگر نبوده و امکان فروش وام در داخل پلتفرم و با استفاده از قابلیت Shorting وجود دارد.

در این مقاله تلاش کردیم تا پروتوکل بتا فایننس را از هرجهت بررسی کرده و روش های استفاده از آن را برای شما عزیزان روشن نماییم. اگر قصد سرمایه گذاری در پروژه های دیفای همچون بتا فایننس را دارید، میتوانید با مشاورین ما در آرکاکوین همراه باشید و از مشاوره رایگان سرمایه گذاری استفاده کنید.

اگر سابقه فعالیت در پروژه بتا فایننس را داشته یا نظری در رابطه با آینده فعالیت این پروژه دارید لطفا با ما درمیان بگذارید.

سوالات متداول

بخش های اصلی بتا فایننس کدامند؟

وام دهی (Lending) | وام گیری (Borrowing) | فروش استقراضی دارایی (Shorting)

اهداف پروتوکل بتا فایننس چیست؟

اولین هدف این پروتکل جبران نوسانات موجود در سیستم دیفای با استفاده از زیرساخت ها و ابزار های کاربردی است. به منظور انجام این کار اضافه شدن ابزار فروش به عنوان متعادل کننده نوسانات قیمتی و زیرساخت های مالی صورت گرفت. دومین هدف نیز فراهم سازی امکان سپرده گذاری توکن های مختلف که در اکثر پروتکل های دیفای نادیده گرفته شده اند، در این پروتکل است.