با سلام خدمت همراهان گرامی آرکاکوین در مقاله پیش رو قصد داریم در رابطه با وام ارز دیجیتال یا Crypto Lending صحبت کنیم. وام گیرنده و وام دهنده دو بازیگر متمایز در تراکنش وام دهی کریپتو هستند. وام گیرندگان ارزهای دیجیتال را به عنوان وثیقه برای تضمین وام از یک وام دهنده قرار می دهند.
همهگیری کووید-19 تأثیر مخربی بر بازده ابزارهای متعارف سرمایهگذاریها مانند سهام، طلا و املاک داشت و سرمایهگذاران انبوهی را به سمت ارزهای دیجیتال سوق داد. افراد و سرمایه گذاران نهادینه شده به طور یکسان شانس خود را در صنعتی امتحان کرده اند که بازدهی مناسبی داشته است حتی در طول رکود اقتصادی در سراسر جهان که بسیاری از سرمایه گذاران را وحشت زده کرد.
علیرغم بحثهای شدیدی که در مورد ارزهای دیجیتال که دریچهای عالی برای رشد ثروت با قدرت و روشهای بسیار پرنوسان آن ارائه میدهد، نمیتوان این واقعیت را انکار کرد که این صنعت طی دو سال گذشته به سرعت رشد کرده است. هنوز در حال نوآوری است، ایده های مختلف را امتحان می کند و موانع بیشتری را در این فرآیند می شکند. یکی از این حوزهها وام ارز دیجیتال یا Crypto Lending است.
ما قصد داریم در این مقاله با این حوزه پرطرفدار که سرمایه گذاران بسیاری را از سراسر دنیا به خود جذب کرده است صحبت کنیم و نحوه گرفتن وام ارز دیجیتال را بررسی کنیم. همچنین نحوه کارکرد Crypto Landing را نیز توضیح خواهیم داد، پس مثل همیشه تا انتها همراه آرکاکوین بمانید.
Crypto Lending چیست؟
Crypto Lending یا وام ارز دیجیتال ابزاری مبتکرانه برای به دست آوردن سریع پول نقد مورد نیاز است، زیرا به شما امکان می دهد از دارایی های ارز دیجیتال خود به عنوان امنیت برای دریافت وام های مطمئن استفاده کنید.
اگر میپرسید چگونه وام ارز دیجیتال بگیرم، وامدهی ارز دیجیتال با وثیقه گذاشتن ارزهای دیجیتال خود راهحل مناسبی است. این فرآیند به وام گیرندگان اجازه می دهد تا از دارایی های ارز دیجیتال خود را مثل بیت کوین، اتریوم یا دیگر کوین های موجود را به عنوان وثیقه برای دریافت وام فیات یا استیبل کوین استفاده کنند.
Crypto Lending به شما امکان می دهد بدون نیاز به فروش کوین های خود پول را بدست آورید، از پول نقد برای تحقق اهداف خود استفاده کنید و سپس برای بازگرداندن دارایی های خود وام گرفته شده را بازپرداخت کنید. وام ارز دیجیتال به شما این امکان را می دهد که از دارایی های دیجیتالی که در اختیار دارید برای ایجاد سود سهام با وام دادن بخشی یا کل دارایی ها استفاده کنید.
پلتفرمهای وامدهی کریپتو نقش کلیدی در اعطای چنین وامهایی دارند. به طور کلی، میتوانید تا 50 درصد از ارزش داراییهای دیجیتال خود را وام بگیرید، اگرچه برخی از پلتفرمها ممکن است به شما اجازه دهند حتی بیشتر وام بگیرید.
وامهای ارز دیجیتال معمولاً مفهومی مانند EMI ندارند و وامگیرندگان ممکن است تا زمانی که بتوانند و قبل از پایان مدت معین شده وام را بازپرداخت کنند و وثیقه خود را آزاد کنند. در مورد نرخ بهره، تقریباً 4٪ در شبکه سلسیوس برای ارزهای دیجیتال غیر از استیبل کوین ها معمول است.
در مورد این سوال که آیا Crypto Lending فرآیندی سودآور است، باید بدانید که این فرآیند به مجموعه ای از عوامل بستگی دارد. اگر بدهی های خود را نپردازید، در نهایت دارایی های خود را از دست خواهید داد.
ناهماهنگیهای یکپارچه و نوسانات بالای داراییهای کریپتو منجر به جذب بیشتر وامدهی استیبل کوین شده است. در شبکه Celcius و Nexo، وام دهندگان استیبل کوین می توانند با 8٪ نرخ بهره درآمد داشته باشند، در حالی که در Compound Finance که یک پلتفرم غیرمتمرکز برای Crypto Lending است دارای APR به ترتیب 12 درصد و 8 درصد برای DAI و USDC به صورت سالیانه است.
Crypto Lending چگونه کار می کند؟
درست مانند وام مبتنی بر اوراق بهادار، Crypto Lending، ارز دیجیتال را وثیقه میکند. اساساً شبیه وام مسکن است. شما برای دریافت وام و بازپرداخت آن در یک زمان از پیش تعیین شده، دارایی های ارز دیجیتال خود را Hold می کنید.
این نوع وام ها را می توان از طریق یک پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال یا یک صرافی ارز دیجیتال دریافت کرد. اگرچه شما همچنان مالکیت ارز دیجیتال وثیقه شده را حفظ می کنید اما از حق انجام تراکنش با استفاده از کوین های دیجیتال برخوردار نخواهید بود.
Crypto Lending به دلیل چندین مزیت از جمله نرخ بهره پایین، انتخاب ارز وام، عدم بررسی اعتبار، تامین مالی سریع و توانایی کسب درآمد غیرفعال در کریپتو برای کاربران حوزه ارزهای دیجیتال، به عنوان یک گزینه قابل اجرا و محبوب شناخته می شوند. علاوه بر این، میتوانید کوین های دیجیتال خود را قرض دهید و APY بالایی (بیش از 10٪) در چندین پلتفرم ارز دیجیتال را به عنوان بهره و سود دریافت کنید.
همه تراکنشها در Crypto Lending دو طرف مجزا دارند: وامگیرنده و وامدهنده. این وظیفه وام گیرنده است که ارزهای دیجیتال خود را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کند تا وام را از وام دهنده تضمین کند.
این ترتیب به نفع متقابل عمل می کند، زیرا وام گیرنده در ازای دارایی های ارز دیجیتال خود وام فوری دریافت می کند در حالی که وام دهندگان از مبلغی که به عنوان وثیقه وام گیرنده وام آزاد می شود سود دریافت می کنند. اگر وام گیرنده در بازپرداخت وام قصور کند، دارایی های ارز دیجیتال خود را از دست می دهد.
در تصویر پایین نحوه دقیق چگونه عمل کردن Crypto Lending را با تمامی جزئیات آن مشاهده می فرمایید:
بررسی مراحل مختلف Crypto Lending
چه به دنبال گرفتن وام ارز دیجیتال در صرافی بایننس ، کوین بیس یا هر پلتفرم دیگری باشید، اصول اولیه در Crypto Lending یکسان است.
وام گیرندگان باید مراحل زیر را طی کنند:
- در پلتفرم ثبت نام کنید و مبلغ مورد نظر خود را تعیین نمایید.
- این پلتفرم بسته به نرخ Crypto Lending خود، مقدار ارز دیجیتال مورد نیاز به عنوان وثیقه را محاسبه خواهد کرد.
- وام گیرندگان باید وثیقه را روی پلتفرم سپرده گذاری کنند و سپس برای دریافت وام اقدام کنند.
- پلتفرم تأیید وثیقه وام گیرندگان را انجام می دهد.
- هنگامی که وام دهنده وام را تأیید می کند، مبلغ به حساب وام گیرندگان واریز می شود.
مراحل بالا برای گیرندگان وام بود، در ادامه مراحل موجود برای وام دهندگان نیز توضیح می دهیم، لازم به ذکر است وام دهندگان می توانند با ارائه دادن وام ارز دیجیتال کسب درآمد داشته باشند. برای ارائه Crypto Landing باید مراحل زیر را طی کنید:
- در پلتفرم ثبت نام کنید و نرخ بهره خاصی را انتخاب کنید.
- وام دهنده وجوه ارز دیجیتال را به صورت وام به وام گیرندگان ارائه می دهد و در ازای آن وثیقه را دریافت می کند و بر وام آزاد شده به وام گیرنده تأکید می کند.
- در بازپرداخت بهره وام دهندگان اوراق قرضه اضافی دریافت خواهند کرد.
- پس از زمان توافق شده برای بازپرداخت، وام دهنده می تواند تمام اوراق قرضه (وثیقه) را برای بازیابی وجوه پس دهد.
- قراردادهای هوشمند، بازگرداندن اوراق قرضه و دریافت رمزارز را در مبادله و فرآیند Crypto Lending تسهیل می کند.
نکاتی که باید قبل از اقدام برای Crypto Lending بدانید
Crypto Lending یا وام ارز دیجیتال تکراری از وام های وثیقه دار در فیات است. هنگام معامله با ارزهای دیجیتال و تلاش برای گرفتن وام ارز دیجیتال باید مراقب چند عامل باشید و نکاتی را رعایت کنید که در ادامه به آن ها خواهیم پرداخت:
-
عدم دسترسی به دارایی های وثیقه شده
وام گیرنده نمی تواند در طول دوره بازپرداخت به وثیقه ها دسترسی داشته باشد.
-
Margin Calls
اگر ارزش وثیقه کمتر از یک آستانه مشخص شود، وام گیرنده ملزم به افزایش دارایی برای تأمین وثیقه مورد نیاز و حفظ وام است.
-
نسبت ارزش به وام
مواردی وجود دارد که وام دهنده بخشی از دارایی های وثیقه شده را برای کاهش نسبت وام به ارزش می فروشد.
-
مدت بازپرداخت کوتاه تر
وام گیرنده معمولا کمتر از یک سال فرصت دارد تا مبلغ وام گرفته شده را بازپرداخت کند، بسته به برنامه وام ارز دیجیتالی که برای او در نظر گرفته شده است.
-
واجد شرایط بودن دارایی ها
به عنوان یک وام گیرنده، باید اطمینان حاصل کنید که دارایی که در اختیار دارید به عنوان وثیقه در پلتفرم واجد شرایط است.
کانال سیگنال ارز دیجیتال آرکاکوین با بهره گیری از یک تیم کاملا تخصصی در حوزه ارزهای دیجیتال، سیگنال های معاملاتی را ارائه می دهد که مخاطبان این کانال از آن ها برای کسب سود و موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال استفاده می نمایند، لازم به ذکر است که سیگنال های داده شده همگی دارای کمترین ریسک و بالاترین برآیند سود دهی می باشند.
همچنین علاوه بر سیگنال ها معاملاتی در کانال آرکاکوین انواع تحلیلات دقیق از شرایط بازار به صورت روزانه قرار می گیرد تا کاربران حوزه ارز دیجیتال بتوانند از شرایط حاکم بر بازار به راحتی با خبر شوند.
علاوه بر این آموزش های تخصصی نیز در این کانال وجود دارد که به کمک آن ها می توانید دانش کریپتویی خود را افزایش داده و موفقیت خود را در این حوزه تضمین کنید. تمامی خدمات این کانال به صورت رایگان می باشد و شما هم همین حالا می توانید به آن بپیوندید و از خدمات بی نظیر این کانال استفاده کنید.
آیا باید وام دهنده ارز دیجیتال باشید؟
ممکن است مشتاق باشید بدانید که آیا وام ارز دیجیتال ایمن است یا خیر. قبل از اینکه به عنوان وام دهنده در یک پلتفرم Crypto Lending فعال شوید، مطمئن شوید که به خوبی با جزئیات آشنا هستید. هنگامی که رمزارز خود را برای وام دادن به هر پلتفرمی منتقل می کنید، آنها به کلیدهای ارز دیجیتال دسترسی دارند و نه شما.
شما فقط اوراق قرضه صادر شده توسط قرارداد هوشمند را دارید. بررسی استانداردهای حسابرسی قرارداد هوشمند، تاریخچه پروژه و تیم آن می تواند به شما در هدایت تصمیمات شما کمک کند.
اگر با چشمان بسته شروع به وام دادن می کنید، از ناپدید شدن رمزارزتان تعجب نکنید. به عنوان مثال، QuadrigaCX چیزی کمتر از یک داستان ترسناک نیست. یک مستند نتفلیکس در مورد مرگ مشکوک جرالد کاتن، بنیانگذار QuadrigaCX، صرافی ارزهای دیجیتال کانادا و نحوه سوء استفاده از وجوه مشتریان صحبت کرد. حدود 190 میلیون دلار از دارایی های دیجیتالی که در صرافی نگهداری می شد از بین رفت.
برای جمع بندی، باید قبل از تماس با پلتفرمی که برای وام دهی یا وام گرفتن استفاده می کنید، کاملا دقت کنید. صرف نظر از پلتفرم وام دهی، دانستن شرایط و محدودیت های خود در مورد دوره های موفق وام ارز دیجیتال بسیار مهم است. یک اشتباه ممکن است پر هزینه باشد، بنابراین بهتر است بهترین مهارت های خود را برای ورود به حوزه Crypto Lending کسب کنید و به نکات مهمی که وجود دارد دقت زیادی داشته باشید.
نتیجه گیری
“اعتماد” کلیدواژه بسیار مهم در Crypto Lending است. به پلتفرمهای وامدهی CeFi یا قراردادهای هوشمند DeFi اعتماد کنید. این حوزه همانند یک بازی پرسود برای افرادی است که تحمل ریسک دارند و میدانند که ممکن است در صورت پیشفرض به جای فیات، بازدهی ارزهای دیجیتال داشته باشند.
Crypto Lending چیزی نیست که کورکورانه به آن بپردازید، زیرا خطراتی در آن دخیل هستند. هم وام گیرندگان و هم سرمایه گذاران باید تحقیقات شخصی جامع و آزمایشی انجام دهند و پلتفرم های وام دهی متعددی را برای تنوع بخشیدن به ریسک ها و یا نتیجه گیری بر روی پلتفرم های مورد اعتماد منتخب برای کار با آنها امتحان کنند تا بتوانند در حوزه وام ارز دیجیتال موفق عمل کنند.
هر کسی از جمله شما می توانید با موفقیت این خطرات را کاهش دهد و با دانش مناسب از پاداش های فوق العاده مرتبط با وام ارز دیجیتال شده بهره مند شوید.
