کلاهبرداری ارز دیجیتال؛ نحوه شناسایی، گزارش و اجتناب از آن ها

اشکال مختلفی از کلاهبرداری ارز دیجیتال وجود دارد که افراد باید از آن ها آگاه باشند. مشابه مجرمان مالی که سعی می ‌کنند از حساب ‌های بانکی پول بدزدند یا از کارت ‌های اعتباری هزینه ‌های کلاهبرداری بکنند، کلاهبرداران ارز دیجیتال تمام تلاش خود را می ‌کنند تا ارز دیجیتال شما را بگیرند. برای محافظت از دارایی ‌های رمزنگاری خود، مهم است که بدانید چه زمانی و چگونه هدف قرار گرفته ‌اید، و همچنین در صورت مشکوک شدن به کلاهبرداری ارز دیجیتال یا ارتباطات مرتبط، چه اقداماتی باید انجام دهید.

کلاهبرداری در ارز دیجیتال اغلب شامل تلاش هایی برای به دست آوردن اطلاعات خصوصی مانند کد های امنیتی یا فریب دادن افراد برای ارسال ارز دیجیتال به کیف پول های دیجیتال در معرض خطر است. این کلاهبرداری‌ ها می ‌تواند به شکل هدایا، طرح‌ هایی شامل روابط عاشقانه جدید، تلاش‌ های فیشینگ، ایمیل ‌های اخاذی، هشدار های جعلی شرکت، باج‌ گیری، «قالی‌کشی» و حتی شامل برنامه ‌ها یا شبکه ‌های استخراج جعلی باشد.

شاخص های کلاهبرداری ارز دیجیتال شامل وایت پیپر های بد نوشته شده، تلاش های بازاریابی بیش از حد، و وعده های پولدار شدن سریع است. اگر مشکوک هستید که قربانی کلاهبرداری شده اید، توصیه می شود برای دریافت کمک با آژانس های نظارتی فدرال مانند کمیسیون تجارت فدرال (FTC) و صرافی ارز دیجیتال خود تماس بگیرید.

قبل از ثبت نام برای هر کیف پول ارز دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال یا برنامه، انجام تحقیقات کامل برای اطمینان از قابل اعتماد بودن آن بسیار مهم است.

انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال

دو نوع اصلی کلاهبرداری در ارز دیجیتال وجود دارد:

1. کلاهبرداری هایی که بر روی دستیابی به کیف پول دیجیتال هدف یا اعتبارنامه احراز هویت تمرکز می کنند. این شامل تلاش کلاهبرداران برای به دست آوردن اطلاعاتی است که به آن ها امکان دسترسی به کیف پول دیجیتال یا سایر داده های حساس مانند کد های امنیتی را می دهد. گاهی اوقات، ممکن است شامل دسترسی به دستگاه های فیزیکی مانند رایانه یا تلفن های هوشمند نیز باشد.
2. کلاهبرداری هایی که نیاز به انتقال مستقیم ارز دیجیتال به یک کلاهبردار دارند، اغلب به دلیل جعل هویت، طرح های سرمایه گذاری تقلبی، فرصت های تجاری جعلی، یا سایر تاکتیک های فریبنده.

کلاهبرداری مهندسی اجتماعی

کلاهبرداری مهندسی اجتماعی شامل استفاده از دستکاری و فریب روانی توسط کلاهبرداران برای به دست آوردن اطلاعات حساس مربوط به حساب های کاربری است. این کلاهبرداران در متقاعد کردن افراد مبنی بر تعامل با یک منبع معتبر مانند یک آژانس دولتی، یک شرکت معروف، پشتیبانی فنی، یک عضو جامعه، یک همکار یا یک دوست مهارت دارند. آن ها قبل از درخواست اطلاعات خصوصی یا انتقال پول به کیف پول دیجیتال، زمان خود را برای ایجاد اعتماد با اهداف خود سرمایه گذاری می کنند. هر درخواستی برای ارز دیجیتال از سوی این منابع «معتمد» باید پرچم‌ های قرمز را افزایش دهد زیرا احتمالاً یک کلاهبرداری ارز دیجیتال است.

کلاهبرداری های عاشقانه نویدبخش

افراد فریبنده اغلب از پلتفرم های دوستیابی سوء استفاده می کنند تا قربانیان ناآگاه را فریب دهند تا باور کنند درگیر یک رابطه عاشقانه واقعی هستند. هنگامی که اعتماد ایجاد شد، کلاهبرداران اغلب مکالمات را به سمت فرصت‌های ارز دیجیتال فریبنده منتقل می‌کنند که منجر به انتقال وجوه یا اطلاعات حساس حساب می‌شود. کمیسیون تجارت فدرال (FTC) کشف کرد که در سال 2022، تقریباً 20 درصد از زیان های گزارش شده از کلاهبرداری های عاشقانه مربوط به ارزهای دیجیتال است. کلاهبرداری های مربوط به عاشقانه، به ویژه، با ضرر متوسط 4400 دلار و مجموع مبلغ 1.3 میلیارد دلار بر اساس FTC، در بین تمام کلاهبرداری های مالی رتبه اول را دارد.

کلاهبرداری های فریبنده و هدیه

کلاهبرداران با جعل هویت افراد مشهور، چهره های تجاری یا تأثیرگذار ارزهای دیجیتال، دامنه دسترسی خود را افزایش می دهند. آن ها قربانیان بالقوه را با وعده‌ های تطبیق یا افزایش ارز دیجیتالی که ارسال می ‌کنند در طرحی به نام «کلاهبرداری هدیه» جذب می ‌کنند. کلاهبرداران از طریق پیام ‌های قانع ‌کننده ‌ای که از حساب‌ های رسانه‌ های اجتماعی قانونی تقلید می ‌کنند، احساس کاذبی از اعتبار و فوریت ایجاد می‌ کنند. این توهم یک فرصت نادر می ‌تواند افراد را وادار کند که با عجله وجوه را در انتظار سود های فوری انتقال دهند. علاوه بر این، کلاهبردارانی که به عنوان اعضای تیم ‌های پشتیبانی یا امنیتی صرافی ‌های ارز های دیجیتال ظاهر می‌ شوند، دارندگان رمزارز را فریب می ‌دهند تا وجوه خود را واگذار کنند.

فیشینگ

در حوزه ارز های دیجیتال، طرح‌ های فیشینگ اغلب با هدف به دست آوردن جزئیات در مورد برخی از کیف ‌پول ‌های برتر نرم‌ افزار های ارز دیجیتال است. به طور خاص، کلاهبرداران به دنبال به دست آوردن کلید های خصوصی یک کیف پول ارز دیجیتال هستند؛ شامل ترکیبی از حروف و اعداد که به عنوان رمز عبور عمل می کنند و برای دسترسی به ارز دیجیتال ضروری هستند.

طرح‌ های فیشینگ در میان رایج ‌ترین انواع حملاتی هستند که مصرف‌ کنندگان را هدف قرار می ‌دهند. طبق اعلام FBI، بیش از 300000 نفر در سال 2022 در دام کلاهبرداری های فیشینگ افتادند. در مجموع، این قربانیان 52 میلیون دلار را به کلاهبرداران واگذار کردند.

رویکرد آن ها منعکس کننده کلاهبرداری های معمولی متعدد است: آن ها ایمیل هایی حاوی پیوند هایی ارسال می کنند که دارندگان کیف پول را به یک وب سایت خاص هدایت می کنند و آن ها را وادار می کنند تا کلید های خصوصی خود را وارد کنند. هنگامی که هکر ها این داده ها را به دست می آورند، با ارز دیجیتال قربانی فرار می کنند.

طرح های باج خواهی و اخاذی

اخاذی تاکتیکی است که معمولاً توسط کلاهبرداران در مهندسی اجتماعی استفاده می شود. کلاهبرداران ممکن است ادعا کنند که شواهدی دال بر بازدید کاربر از وب سایت های بزرگسالان یا سایر پلتفرم های آنلاین غیرقانونی دارند. آن ها سپس تهدید می کنند که این اطلاعات را فاش خواهند کرد مگر اینکه قربانیان کلید های خصوصی یا ارز دیجیتال خود را در اختیار آن ها بگذارند. این موارد اخاذی مجرمانه است و باید سریعاً به سازمان ‌های مجری قانون مانند FBI گزارش شود.

چگونه کلاهبرداری ارز دیجیتال را شناسایی کنیم؟

اگر بدانید که باید به دنبال چه چیزی باشید، کلاهبرداری ارز دیجیتال به راحتی قابل شناسایی هستند. ارز های رمزنگاری شده قانونی، افشای شفافی از جمله اطلاعات دقیق در مورد بلاک چین و توکن‌ های مرتبط را ارائه می‌کنند.

• وایت پیپر را مرور کنید

رمزارز ها معمولاً قبل از شروع فرآیند توسعه یک وایت پیپر منتشر می کنند. یک وایت پیپر قانونی به وضوح پروتکل ها، بلاک چین ، فرمول ها و عملکرد های شبکه را مشخص می کند. از سوی دیگر، ارز های دیجیتال جعلی اغلب دارای وایت پیپر های ضعیف با ارقام متناقض و عدم شفافیت در مورد نحوه استفاده از وجوه هستند.

• اعضای تیم را بررسی کنید

پروژه های قانونی همیشه اعضای تیم و توسعه دهندگان درگیر در ارز دیجیتال را برجسته می کنند. در حالی که برخی از پروژه های منبع باز ممکن است توسعه دهندگان فردی را فاش نکنند، معمولاً می توانید کدنویسی، نظرات و بحث ها را در پلتفرم هایی مانند GitHub یا GitLab پیدا کنید. اگر نمی توانید اطلاعاتی در مورد اعضای تیم پیدا کنید و وایت پیپر پر از خطا است، احتمالاً یک کلاهبرداری است.

• از پیشنهادات «رایگان» خودداری کنید

مراقب کلاهبرداری ارز دیجیتال  باشید که سکه ‌های رایگان ارائه می‌ کنند یا قول می ‌دهند که سکه ‌ها را مستقیماً به کیف پول شما ارسال کنند. به یاد داشته باشید، هیچ چیز واقعاً رایگان نیست، به خصوص وقتی صحبت از پول و ارز های رمزنگاری شده باشد.

• بازاریابی را ارزیابی کنید

پروژه های قانونی ارز های دیجیتال بر کسب درآمد متمرکز نیستند. آن ها برای اهداف خاصی طراحی شده اند و دارای سکه ها یا توکن هایی هستند که عملکردی را در بلاک چین انجام می دهند. مراقب پروژه‌ هایی باشید که بیش از حد خود را در رسانه ‌های اجتماعی تبلیغ می ‌کنند یا بر دستاورد های مالی بیش از پیشرفت ‌های فناوری تأکید می ‌کنند.

در حالی که ممکن است با به ‌روزرسانی ‌هایی در مورد پیشرفت بلاک چین یا اقدامات امنیتی مواجه شوید، مراقب پروژه ‌هایی باشید که اعلامیه ‌های جمع‌آوری سرمایه را بر پیشرفت ‌های فناوری اولویت می‌ دهند.

چگونه از کلاهبرداری ارز دیجیتال جلوگیری کنیم؟

اقدامات مختلفی وجود دارد که می توانید برای جلوگیری از قربانی شدن در کلاهبرداری ارز دیجیتال انجام دهید. در صورت مشاهده علائم هشدار دهنده، از کلیک بر روی لینک ها، تماس با شماره تلفن، تماس با افراد و ارسال پول خودداری کنید.

علاوه بر این:

• درخواست‌های مربوط به کلید های رمزارز خصوصی خود را نادیده بگیرید. این کلید ها برای کنترل دسترسی به ارز دیجیتال و کیف پول شما ضروری هستند و هیچ تراکنش قانونی ارز دیجیتال به آن ها نیاز ندارد.
• از کسب و کار هایی که به شما وعده سود مالی قابل توجهی می دهند دوری کنید.
• از تعامل با مدیران سرمایه گذاری که ادعا می کنند می توانند به سرعت ثروت شما را افزایش دهند، خودداری کنید.
• هنگامی که «سلبریتی ها» به آن ها نزدیک می شوند احتیاط کنید. یک سلبریتی واقعی در مورد خرید ارز دیجیتال با شما تماس نمی گیرد.
• اگر در یک پلتفرم دوستیابی آنلاین با علایق عاشقانه ارتباط برقرار کرده اید، یک ملاقات حضوری ترتیب دهید و از دادن پول به آن ها خودداری کنید.
• پیام‌ های متنی و ایمیل ‌های شرکت‌ های معتبر یا ناآشنا که ادعا می ‌کنند حساب شما مسدود شده است را نادیده بگیرید یا نگرانی ‌های خود را در مورد آن ابراز می‌کنید و به شما کمک می‌کند تا آن را آزاد کنید.
• اگر ایمیل، متن یا پیام رسانه ‌ای اجتماعی دریافت کردید که ظاهراً از یک نهاد دولتی، سازمان اجرای قانون یا شرکت خدماتی است که بیان می‌کند حساب ‌ها یا دارایی‌ های شما مسدود شده است، با یک آژانس نظارتی تماس بگیرید. به ارتباط اولیه از طریق کانال های ارائه شده آن ها پاسخ ندهید. در عوض، اطلاعات مربوط به نحوه تماس با آن ها را از وب سایت رسمی آژانس دریافت کنید.
• پست های شغلی را برای تبدیل پول نقد به رمز ارز یا موقعیت های استخراج ارز دیجیتال نادیده بگیرید.
• هر گونه ادعای کلاهبرداران را در مورد مطالب صریحی که ادعا می کنند در مورد شما در اختیار دارند را تأیید کنید و تهدید به افشای آن می کنند مگر اینکه ارز دیجیتال ارسال کنید. این به منزله باج گیری است و باید گزارش شود.
• از پذیرش هرگونه پیشنهاد پول «رایگان» یا ارز دیجیتال خودداری کنید.

در آخر

افزایش علاقه به ارز های رمزنگاری شده بسیاری را به یاد طبیعت رام نشده غرب وحشی می اندازد، جایی که پتانسیل ثروت عظیم در دسترس بود. با این حال، تاریخ به ما می گوید که سفته بازان بی شماری در آن دوران همه چیز خود را در جستجوی ثروت از دست دادند.

همانطور که اکوسیستم کریپتو به گسترش و پیچیده تر شدن ادامه می دهد، به ناچار کلاهبرداران را جذب می کند. کلاهبرداری ‌های رمزنگاری معمولاً به دو دسته تقسیم می‌شوند: طرح‌ هایی که افراد را دستکاری می ‌کنند تا اطلاعات حساب یا اطلاعات امنیتی خود را فاش کنند، و تاکتیک‌ هایی که اهداف را متقاعد می ‌کنند تا ارز دیجیتال را به یک کیف پول دیجیتال در معرض خطر ارسال کنند. با آشنایی با روش ‌های رایجی که کلاهبرداران برای سرقت اطلاعات شما (و در نهایت پول شما) به کار می ‌برند، می ‌توانید یاد بگیرید که چگونه کلاهبرداری‌ های مرتبط با رمزنگاری را زود شناسایی کنید و از قربانی شدن آن ها جلوگیری کنید.

سوالات متداول

ارز دیجیتال تقلبی چیست؟

یک ارز دیجیتال تقلبی، که به عنوان یک کلاهبرداری نیز شناخته می شود، یک ارز دیجیتال فریبنده است که با هدف غنی سازی سازنده خود و در عین حال فریب دادن و فریب دادن افرادی که در این سکه سرمایه گذاری می کنند، ایجاد شده است. این سکه ‌ها اغلب به‌عنوان طرح ‌های «سریع پولدار شوید» توسط سازندگانشان توسعه می‌ یابند.

آیا عمل کلاهبرداری با ارز دیجیتال غیرقانونی است؟

مشارکت در کلاهبرداری ارز دیجیتال غیرقانونی تلقی می شود و می تواند منجر به پیگرد قانونی برای جرائمی مانند کلاهبرداری از طریق سیم، کتک کاری و پولشویی شود. علاوه بر این، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) این اختیار را دارد که اقدامات اجرایی مدنی را علیه افرادی که درگیر چنین کلاهبرداری هایی هستند، انجام دهد.

چگونه می توانید از خود در برابر کلاهبرداری ارز دیجیتال محافظت کنید؟

موثرترین راه برای جلوگیری از قربانی شدن در کلاهبرداری در ارز دیجیتال این است که از آخرین تکنیک های استفاده شده توسط کلاهبرداران مطلع باشید و مراقب باشید. با علائم هشدار دهنده کلاهبرداری آشنا شوید و با ذخیره کردن کلید های خصوصی خود به صورت آفلاین جدا از کیف پول دیجیتال خود، از امنیت آن ها اطمینان حاصل کنید.

برخی از انواع رایج کلاهبرداری ارز دیجیتال چیست؟

کلاهبرداری ارز دیجیتال شامل کلاهبرداری ‌های عاشقانه، تلاش ‌های فیشینگ و طرح ‌های سرمایه‌گذاری است. مهم است که از این تاکتیک ها آگاه باشید و هنگام انجام معاملات ارز های دیجیتال احتیاط کنید.

آیا اگر شخصی برای شما ارز دیجیتال ارسال کند ممکن است مورد کلاهبرداری قرار گیرد؟

بله، در صورت دریافت ارز رمزنگاری شده از شخص یا سازمان ناآشنا، ممکن است مورد کلاهبرداری قرار گیرد. برای محافظت از خود، هرگز معاملاتی را از منابع ناشناس نپذیرید. کلاهبرداران می توانند با فریب دادن شما برای دسترسی به کلید های خصوصی یا با هک کردن کیف پول دیجیتال و سرقت کلید های شما، ارز دیجیتال شما را بدزدند.