آموزش نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

کریپتوکارنسی یک دارایی مالی متمایز است که به افراد دارای دسترسی به اینترنت اجازه می دهد تا از طریق کارگزاران آنلاین، مبادلات ارزهای دیجیتال، یا پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در یک اقتصاد غیرمتمرکز شرکت کنند، که همچنین راه هایی را برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال فراهم می کند. علیرغم شباهت آن به بانکداری سنتی یا خدمات وام اجتماعی، سرمایه گذاری و کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال مستلزم خطرات خاصی است.

بررسی روش های مختلف برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال نشان می دهد که می تواند درآمدهای بهره را در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز تسهیل کند. افراد در سطح جهان، مجهز به حساب های کاربری مناسب یا تخصص فنی، می توانند در این فرصت شرکت کنند. با این حال، توجه به این نکته مهم است که پلتفرم های وام دهی و کسب درآمد ارزهای دیجیتال دارای ریسک های ذاتی هستند و فاقد بیمه یا پشتوانه هیچ مقام دولتی هستند. همه رویکردها شامل پتانسیل از دست دادن سرمایه قابل توجه به دلیل نوسانات قیمت، سرقت، تقلب و سایر تهدیدها هستند.

فارمینگ با بازده (Yield Farming)

برخی از پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و صرافی های غیرمتمرکز (DEX) کاربران را قادر می سازد تا با مشارکت مستقیم در فعالیت های وام دهی، درآمدی مشابه بانکداری سنتی ایجاد کنند. استراتژی های فارمینگ با بازده به کاربران این امکان را می دهد تا کیف پول های ارزهای دیجیتال خود را پیوند دهند و سکه ها و توکن ها را به یک استخر جمعی وام دهی کنند.

این استخر متعاقباً برای اعطای وام به دیگران، ایجاد سود و کارمزد استفاده می شود. شرکت کنندگان ممکن است برای مشارکت خود در فرآیند وام دهی غرامت دریافت کنند یا از دارایی هایی که سهام دارند یا در حساب هایشان نگهداری می کنند، سود کسب کنند. درآمد حاصل از وام دادن به ارز دیجیتال تحت تأثیر سه عامل اصلی است: مدت زمان وام، مبلغ وام داده شده و نرخ بهره قابل اجرا. در سال 2023، پلتفرم های وام دهی پیشرو شامل Uniswap، Curve و Balancer بودند.

علاوه بر این، بسیاری از DEX ها استخرهای نقدینگی را ارائه می دهند که در آن کاربران می توانند ارز دیجیتال خود را به اشتراک بگذارند. این استخرها معاملات سریعتر را برای سایر کاربران تسهیل می کنند و آن ها را قادر می سازند تا از نوسانات قیمت سرمایه گذاری کنند. ارائه دهندگان نقدینگی معمولاً بخشی از ارز دیجیتالی را که در استخر سپرده گذاری کرده اند دریافت می کنند.

استخراج (Mining)

پایه و اساس ارزهای دیجیتال در فناوری بلاک چین نهفته است، که نیاز به همکاری رایانه های متعددی دارد که به طور همزمان برای ایجاد یک زنجیره ایمن و کاربردی کار می کنند. تعداد قابل توجهی از ارزهای شناخته شده مانند بیت کوین و لایت کوین بر مکانیزمی به نام اثبات کار (PoW) متکی هستند. این فرآیند را می توان به یک مسابقه رقابتی تشبیه کرد که در آن ماینرها تلاش می کنند تا راه حل رمزگذاری شده یک بلوک را کشف کنند و به عنوان شاهدی بر تلاش آن ها برای تأیید اعتبار اطلاعات موجود در آن باشد. ماینری که در این تلاش موفق شود با ارز دیجیتال پاداش می گیرد.

اگر یک کامپیوتر اضافی در خانه دارید، این فرصت را دارید که آن را به یک دستگاه ماینینگ تبدیل کنید و به کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال بپردازید. این معمولاً به یک واحد پردازش گرافیکی تخصصی (GPU) همراه با برخی تخصص های فنی و برنامه نویسی نیاز دارد. بسیاری از استخرهای استخراج نرم افزار اجرایی ارائه می دهند که به کاربران در جهت یابی فرآیند راه اندازی کمک می کند.

برای افزایش شانس خود برای کسب ارز دیجیتال، پیوستن به یک استخر استخراج و استفاده از قدرت پردازش جمعی آن ضروری است.

ارزهای دیجیتال متعددی که می توانند استخراج شوند، رویدادهای برنامه ریزی شده ای دارند که منجر به کاهش پاداش بلاک می شود. به عنوان مثال، پاداش بیت کوین تقریباً هر چهار سال یکبار نصف می شود، در حالی که لایت کوین از یک الگوی مشابه پیروی می کند و پاداش آن را 20٪ کاهش می دهد. در نتیجه، با پیشرفت زمان، استخراج سود کمتری پیدا می کند، زیرا هزینه های عملیاتی یا ثابت می مانند یا افزایش می یابند، در حالی که در دسترس بودن سکه ها کاهش می یابد.

استیک کردن (Staking)

علاوه بر اثبات کار، روش های جایگزینی برای دستیابی به سکه های جدید مانند بلاک چین اثبات سهام (PoS) وجود دارد. در این سیستم ها، دارندگان ارزهای دیجیتال می توانند سکه های خود را به اشتراک بگذارند تا در مکانیسم های اعتبارسنجی و اجماع شبکه شرکت کنند. در ازای مشارکت خود، سهامداران کارمزد تراکنش دریافت می کنند.

تخصص فنی مورد نیاز برای استیکینگ عموماً نسبت به سایر روش های کسب نیاز کمتری دارد. برخی از صرافی ها استیکینگ را تسهیل می کنند و به کاربران این امکان را می دهند که صرفاً با نگه داشتن یک ارز دیجیتال واجد شرایط در حساب های خود، جوایزی کسب کنند. با این روش می توانید به راحتی برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال اقدام کنید. برای سایر دارایی های دیجیتال، حفظ ارز دیجیتال در یک کیف پول نرم افزاری یا سخت افزاری سازگار برای استیکینگ پاداش کافی است.

در بلاک چین های خاص، مانند اتریوم، کاربران این گزینه را دارند که اتر خود را به یک گره اعتبارسنجی واگذار کنند، که پاداش هایی را تولید می کند و متعاقباً آن ها را به کسانی که اتر خود را واگذار کرده اند توزیع می کند. علاوه بر این، افراد می توانند در استخرهای سهام شرکت کنند، جایی که پرداخت ها توسط قوانین خاص استخر تعیین می شود. توجه به این نکته مهم است که این عملکردها ذاتاً بخشی از بلاک چین نیستند، بلکه توسط اشخاص ثالثی ارائه می شوند که این قابلیت ها را توسعه داده اند.

بازی های کسب درآمد (Play to Earn)

درگیر شدن در بازی های آنلاین نیز می تواند فرصت هایی برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال فراهم کند. در حال حاضر بازی های ارز دیجیتال متعددی در دسترس هستند که هر کدام تجربه ای متفاوت را ارائه می کنند. نمونه های قابل توجه عبارتند از Axie Infinity و Decentraland.

در فیلیپین، این بازی ها در طول همه گیری همه گیر کشش قابل توجهی به دست آوردند و به عنوان منبع درآمدی حیاتی برای افرادی که با از دست دادن شغل مواجه بودند، خدمت می کردند.

ریسک های کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال

مانند هر سرمایه گذاری دیگری، خطرات ذاتی مرتبط با کسب درآمد غیرفعال از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال وجود دارد.

• امنیت
  ارزهای دیجیتال به دلیل تازگی و ارزش خود، همراه با توسعه مداوم فناوری زیربنایی، هکرها و سارقان را جذب می کنند. صرافی های ارزهای دیجیتال اغلب با حملات سایبری مواجه می شوند.
  این حملات ممکن است مستقیماً صرافی را هدف قرار دهند، اما می توانند بر روی تک تک کاربران نیز تأثیر بگذارند. برای مثال، در ژوئیه 2022، یک ارائه دهنده نقدینگی در پلتفرم Uniswap فریب یک کلاهبرداری فیشینگ را خورد و سهواً برای تراکنش های مرتبط با فعالیت های کلاهبرداری تأییدیه صادر کرد.
• نوسانات
  به خوبی شناخته شده است که قیمت ارزهای دیجیتال نوسانات قابل توجهی را نشان می دهد و خطراتی مشابه با ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری های پرخطر سنتی دارد. نوسانات روزانه قیمت می تواند به هزاران دلار برسد و به طور مستقیم بر سرمایه سرمایه گذاری شده و سود بالقوه شما تأثیر بگذارد. بازارهای ارزهای دیجیتال از لحاظ تاریخی به طور چشمگیری به اخبار و تغییرات نظارتی واکنش نشان داده اند و انتشارات مطبوعاتی اغلب منجر به تغییرات قیمت قابل توجهی می شوند که ناشی از خوش بینی و ترس است.
• ضرر و زیان
  سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ممکن است بازده مورد انتظار را به همراه نداشته باشد و برای دستیابی به بازدهی رضایت بخش، نیاز به سرمایه گذاری بیشتر باشد. اگر به اندازه کافی در ارزهای رمزنگاری شده سرمایه گذاری کنید تا بازدهی ارزشمندی داشته باشید، در صورت کاهش ناگهانی قیمت ها و عدم بهبودی، خطر متحمل شدن ضررهای قابل توجهی وجود دارد.
• هزینه های مرتبط
  هزینه های مرتبط با تجهیزات معدنی رقابتی و همچنین هزینه های انرژی مورد نیاز برای عملیات آن قابل توجه است. اگر بخواهید بیت کوین یا سایر ارزهای رمزنگاری شده استخراج کنید، ممکن است به دلیل تسلط مزارع استخراج بزرگ در شبکه ها، شکستن آن دشوار باشد. پرداخت های استخر معمولاً بر اساس میزان کار انجام شده توزیع می شود، به این معنی که اگر دستگاه استخراج قدرتمندی در اختیار نداشته باشید که به طور قابل توجهی به تلاش های استخر کمک کند، درآمد شما احتمالاً حداقل خواهد بود.
• توکن های اسکم
  صرافی های غیرمتمرکز متعدد (DEXs) چشم انداز Farming را ارائه می دهند. با این حال، تشخیص اصالت توکن ها می تواند به دلیل فقدان مقررات پیرامون توکن ها و مبادلات چالش برانگیز باشد. انجام تحقیقات کامل برای تایید مشروعیت سرمایه گذاری های خود ضروری است، زیرا خطر فریب وجود دارد.
  برخی از توکن های تقلبی به ویژه متقاعدکننده هستند و دارای وب سایت هایی با طراحی خوب، کاغذهای سفید جامع، کاوشگرهای زنجیره بلوکی، معیارها و آنچه به نظر می رسد جوامع توسعه دهنده درگیر هستند، هستند.

ترند جدید Web3: درآمدزایی از NFT های اجاره ای در سال ۲۰۲۵

یکی از پیشرفته ترین و نوآورانه ترین روش ها برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵، بهره گیری از NFT های اجاره ای (Rentable NFTs) است. این روش نوین به کاربران این امکان را می دهد که بدون نیاز به فروش دارایی دیجیتال خود، آن را به دیگران اجاره دهند و در ازای آن درآمد ثابت یا درصدی دریافت کنند. NFT هایی که در متاورس، بازی ها و مالکیت های خاص کاربرد دارند، اکنون به عنوان منبعی برای نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مطرح شده اند.

قرارداد هوشمند و نقش آن در اجاره NFT

در پلتفرم هایی نظیر ReNFT، IQ Protocol و Double Protocol، دارندگان NFT می توانند شرایط دقیق اجاره مانند مبلغ، مدت زمان، و میزان دسترسی مستأجر را مشخص کنند. این فرآیند کاملاً خودکار و مبتنی بر قرارداد هوشمند (Smart Contract) انجام می شود. با اتمام دوره اجاره، NFT به طور اتوماتیک به مالک اصلی بازمی گردد. این ویژگی، آموزش نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را برای کاربران ساده تر و ایمن تر می سازد.

کاربرد عملی NFT های اجاره ای در متاورس و بازی ها

در محیط های مجازی نظیر Decentraland یا The Sandbox، مالکیت آیتم هایی چون زمین دیجیتال، فروشگاه های مجازی، یا پوشاک خاص قابل اجاره است. کاربران می توانند این دارایی ها را به برندها یا پروژه های نوپا اجاره دهند تا از آن ها در تبلیغات، فروش و رویدادهای آنلاین استفاده شود. در حوزه GameFi نیز، بازیکنانی که توان خرید کاراکترها یا تجهیزات نایاب را ندارند، می توانند آن ها را از مالکین اصلی اجاره کنند. به این ترتیب، مالک بدون فعالیت مداوم، به کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال دست می یابد.

تحلیل مزایا و ریسک های این روش نوین

مزایای این روش شامل حفظ کامل مالکیت NFT، تنوع منابع درآمدی، و امکان استفاده چندباره از دارایی دیجیتال است. همچنین، استفاده از قراردادهای هوشمند باعث حذف نیاز به اعتماد انسانی و افزایش شفافیت در تراکنش ها می شود. با این حال، خطراتی نظیر سوءاستفاده مستأجر، نوسانات ارزش NFT، اختلال در عملکرد قراردادهای هوشمند یا حتی مشکلات امنیتی، وجود دارند. برای کاهش این ریسک ها، استفاده از پلتفرم های شناخته شده و بیمه دارایی از طریق Web3 Insurance Platformهایی مانند InsurAce و Nexus Mutual توصیه می شود.

صحبت پایانی کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

به طور کلی، کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال از طریق NFT های اجاره ای به عنوان یکی از روندهای کلیدی در Web3 در حال رشد است. اگرچه این مسیر مزایای زیادی مانند مالکیت امن، درآمد پیوسته و استفاده چندمنظوره از دارایی دارد، اما همراه با ریسک هایی همچون نوسانات قیمت و آسیب پذیری قراردادهای هوشمند نیز است. برای موفقیت در این حوزه، آشنایی با نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و تسلط بر زیرساخت های آن ضروری است. همچنین، مطالعه کامل آموزش نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به شما کمک می کند تا تصمیم گیری هوشمندانه تری در فضای Web3 داشته باشید.

مدل های نوین مانند اجاره NFT، گزینه ای ایده آل برای افرادی است که به دنبال کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هستند. بدون فروش دارایی، تنها با واگذاری موقت آن می توان به درآمد مستمر رسید. شناخت پلتفرم های معتبر، تنظیم قراردادهای دقیق، و در نظر گرفتن بیمه گذاری از اصول اساسی موفقیت در این زمینه اند. درک کامل از نحوه کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال در کنار مشاوره ارز دیجیتال، مسیر را برای سرمایه گذاری آگاهانه هموار می کند. 

سوالات متداول درباره کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

۱. آیا کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال واقعاً امکان پذیر است؟

بله، کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یکی از روش های محبوب در دنیای دارایی های دیجیتال است. با وجود نیاز به تحقیق و انتخاب هوشمندانه پلتفرم ها، این مسیر برای بسیاری از سرمایه گذاران به ویژه در سال های اخیر به واقعیت تبدیل شده است.

۲. برای کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، کدام روش بهتر است؛ استیکینگ یا فارمینگ؟

هر دو روش به هدف کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال کمک می کنند، اما تفاوت هایی دارند. استیکینگ (Staking) مناسب افراد تازه وارد با ریسک پایین تر است، در حالی که فارمینگ (Farming) به دانش فنی بیشتر نیاز دارد و سود بالاتری در عوض ریسک بالاتر ارائه می دهد.

۳. آیا بدون دانش فنی هم می توان به کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال رسید؟

بله، برخی از روش های کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مانند استیکینگ از طریق صرافی های متمرکز، یا بازی های بلاک چینی ساده، به کاربران امکان می دهند بدون دانش فنی عمیق نیز وارد این فضا شوند. با این حال، همچنان نیاز به نظارت، مدیریت و تحقیق وجود دارد.

۴. بزرگ ترین ریسک های مرتبط با کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

در مسیر کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ریسک هایی از جمله نوسانات شدید بازار، پروژه های جعلی (Scam)، حملات سایبری و قراردادهای هوشمند دارای باگ وجود دارد. انتخاب پلتفرم های معتبر، تحلیل پروژه ها و استفاده از ابزارهای امنیتی می تواند این خطرات را کاهش دهد.

۵. آیا کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یک روش پایدار محسوب می شود؟

پایداری کسب درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به عوامل مختلفی مانند انتخاب دارایی مناسب، مدیریت ریسک، و نظارت مداوم بر شرایط بازار بستگی دارد. اگر این موارد به درستی رعایت شوند، می توان به درآمدی نسبتاً پایدار و بلندمدت دست یافت.