نگاهی به تعریف بازار و صرافی های ‌OTC و P2P ؛ و تفاوت‌های آن‌

امروزه بازار ارزهای دیجیتال به یکی از روش‌های کسب درآمد برای علاقه‌مندان به بازار کریپتوکارنسی تبدیل شده‌است. سرمایه‌گذاران زیادی با هدف خرید و فروش رمز‌ارزها وارد این بازار می‌شوند. در نتیجه، صرافی‌های زیادی به وجود آمده‌اند که هر یک ویژگی‌های مخصوص به خود را دارند. در این صنعت مدرن انتخاب روش مناسب برای خرید و فروش، تأثیر زیادی بر سودآوری و امنیت سرمایه‌گذاری‌ها دارد. بر همین اساس، معامله‌ی ارزهای دیجیتال معمولا با دو روش OTC و P2P انجام می‌شود.

این دو روش اصلی معاملاتی به عنوان گزینه‌های پرطرفدار در میان سرمایه‌گذاران هستند و هرکدام مزایا و معایب مخصوص خود را دارند. بنابراین، کاربران با توجه به نیازها و اولویت‌های خود یکی از این دو روش را انتخاب می‌کنند.

ما در این مقاله به معرفی دو روش OTC و P2P می‌پردازیم و ویژگی‌های هر یک را بیان می‌کنیم. شما با بررسی آن‌ها بر اساس ترجیحات خود، می‌توانید انتخاب مناسبی داشته باشید.

معاملات OTC کریپتو چیست؟

کلمه OTC مخفف عبارت “Over The Counter “ است. معامله Crypto OTC یا خارج از بورس معامله‌ای است که شامل توافق دوجانبه بین خریدار و فروشنده بدون دخالت شخص سوم (صرافی) است. این خرید و فروش‌ها شامل ارز دیجیتال ، سهام و سایر ابزارهای مالی هستند. معاملات فرابورس مستقیماً بین دو طرف مقابل انجام می‌شود و به طرف‌های درگیر اجازه می‌دهد تا بدون نگرانی از ایجاد اختلال در بازار، معاملات در مقیاس بزرگ را انجام دهند.

معاملات OTC دو دسته هستند:

• معاملات فردی: خریدار و فروشنده به طور مستقیم با یکدیگر در ارتباطند.
• معامله از طریق میزهای OTC: میز OTC به عنوان واسطه عمل می‌کند و قیمت‌گذاری، تسویه‌حساب و اجرای معامله را انجام می‌دهد. هنگامی که خریدار و فروشنده با یکدیگر مطابقت داده شوند، پلتفرم به عنوان یک میانجی برای کمک به مذاکره در معامله عمل می‌کند.

صرافی‌های OTC امکان معاملات منحصر به فرد را فراهم می‌کنند و هرگونه محدودیتی را که صرافی‌های ارز‌های دیجیتال ممکن است داشته باشند، از بین می‌برند. در واقع در معاملات یک واسطه‌ای وجود دارد که شما دارایی خود را به او می‌فروشید و پول خود را از او می‌گیرید. واسطه با خریدار ارتباط می‌گیرد و پول شما را تامین می‌کند. این کار چه مزیتی دارد؟ این روش امکان مدیریت بهتر ریسک و حفظ حریم خصوصی را ایجاد می‌کند؛ زیرا فقط خریدار، فروشنده و واسطه از جزئیات معامله اطلاع دارند.

صرافی OTC چگونه کار می‌کند؟

معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای انجام معاملات خود در صرافی OTC ابتدا باید مراحل ثبت‌نام را انجام دهند. سپس این صرافی طرف مقابل را برای برآورده کردن معیارهای شما، پیدا می‌کند. فروشنده معمولاً قیمت را تعیین می‌کند و پس از توافق شما و فروشنده برای خرید ارز، ارز دیجیتال را از طریق یک پلتفرم به شما می‌دهند. این تراکنش با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی OTC و همتا به همتا مانند WhalesHeaven انجام می‌شود.

چرا ترید فرابورس ایده آل است؟

مسائل نقدینگی در صرافی‌های ارزهای دیجیتال رایج است؛ به‌ویژه زمانی که حجم زیادی از ارزهای دیجیتال معامله می‌شوند و این امر منجر به افت قیمت در طول معاملات می‌شود. وقتی افرادی که مایل به فروش به قیمت انتخابی شما هستند، تعدادشان تمام شود، اسلیپینگ اتفاق می‌افتد و شما باید پیشنهاد خود را به بیش از قیمت اولیه بازار افزایش دهید. خرید ارز دیجیتال از طریق بازار فرابورس با فراهم کردن دسترسی شما به یک استخر نقدینگی بزرگتر، این ریسک را کاهش می‌دهد.

کاربران همچنین آزادی ناشناس ماندن را دوست دارند، زیرا معاملات OTC در صرافی‌ها افشا نمی‌شوند.

مزایا و معایب معاملات OTC

در این بخش به معرفی مزایا و معایب معاملات فرابورس می‌پردازیم تا بتوانید دید بهتری نسبت به این معاملات داشته باشید.

مزایای معاملات OTC

در این بخش به مزایای معاملات OTC می‌پردازیم که عبارتند از:

1. ناشناس بودن یکی از جذاب‌ترین جنبه‌های معاملات فرابورس است. از آنجا که شما فقط از طریق یک کارگزار معامله می‌کنید، ناشناس هستید. زیرا شما نیازی به ثبت‌نام یا دادن اطلاعات شخصی در هیچ وب سایت یا درگاهی ندارید.
2. اگر خرید/ فروش زیادی انجام می‌دهید، بازار تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد‌. زیرا می‌توانید مبالغ زیادی کوین را به سرعت و بدون اسلیپینگ مبادله کنید.
3. کارگزاران هزینه‌های کمتری نسبت به صرافی‌های معمولی ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند. در نتیجه، به دلیل نبودن واسطه، معاملات OTC را معقول‌تر می‌کنند.
4. معاملات فرابورس، به هر کسی اجازه می‌دهد تا مبلغ قابل توجهی از پول را جابجا کند. به دلیل محدودیت‌های سفارش، صرافی‌های سنتی ارزهای دیجیتال، مبادله مقادیر بیشتر را غیرممکن می‌کنند.

معایب معاملات OTC

این بازار دارای معایب قابل توجهی نیز است که شما باید قبل از تصمیم گیری از آنها آگاه باشید.

1. برای مدیریت پول خود در معاملات فرابورس، باید یک کارگزار معتبر فرابورس را انتخاب کنید.
2. معاملات OTC ممکن است بیشتر از صرافی‌های معمولی ارزهای دیجیتال و معاملات همتا به همتا طول بکشد؛ زیرا پردازش تراکنش‌های بزرگ ممکن است زمان بر باشد.

معاملات P2P چیست؟

معاملات P2P یا Peer-to-Peer یعنی همتا به همتا یک نوع ترید خارج از بورس (OTC) است که شامل مبادله مستقیم دارایی‌های رمزنگاری بین افراد بدون دخالت یک مقام مرکزی است. صرافی‌های ارزهای دیجیتال سنتی سازمان‌هایی هستند که به عنوان واسطه بین مصرف‌کنندگان عمل می‌کنند و با دریافت کارمزد، پول تولید می‌کنند.

از سوی دیگر، در مبادلات همتا به همتا، معاملات بین طرفین به طور کامل توسط نرم‌افزارهای از پیش برنامه‌ریزی شده کنترل می‌شود و نیازی به واسطه‌های انسانی نیست. سیستم‌های معاملاتی همتا به همتا، بر خلاف صرافی‌های متمرکز، پرداخت‌های فیات را انجام نمی‌دهند و از دارایی کاربران محافظت می‌کنند. این پلتفرم‌ها معمولاً دارای امکاناتی مانند سیستم امتیازدهی به کاربران، تاریخچه معاملات و ابزارهای ارتباطی هستند.

صرافی P2P چگونه کار می‌کند؟

صرافی P2P به جای مطابقت سفارش‌های موجود در دفترچه سفارش، افراد پشت سفارش‌ها را مطابقت می‌دهند. یعنی هرگاه خریدار و فروشنده سفارش خرید و فروش منطبقی داشته باشند، نرم افزار صرافی فوراً معامله را پردازش نمی‌کند؛ در عوض، خریدار و فروشنده را به هم پیوند می‌دهد و به آنها اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه، معامله را تکمیل کنند. این پلتفرم باعث می‌شود شما در لحظه مناسب با شخص مناسب معامله کنید.

چرا پلتفرم معاملاتی P2P ایده آل است؟

این پلتفرم به دلیل تراکنش‌های سریع‌تر، روش‌های پرداخت بیشتر و گزینه‌های برداشت محبوب  است. زمانی که پلتفرم امن‌تر باشد و به هیچ مرجع مرکزی اجازه مدیریت پول نقد شما را ندهد، به عنوان یکی از ایده‌آل‌ترین معاملات مطرح می‌شود.

مزایا و معایب P2P

صرافی P2P دارای مزایا، چالش‌ها و معایبی است که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

مزایای صرافی P2P

مزایای این صرافی عبارتند از:

1. مقاومت در برابر سانسور تراکنش: مبادلات P2P عملاً در برابر مداخله دولت آسیب‌ناپذیر هستند، زیرا هیچ سنترال پوینت نفوذی ندارند که بتوان آنها را مجبور به کاری کرد.
2. هزینه‌های کم: مبادلات P2P توسط نرم‌افزار اجرا می‌شوند، بنابراین هزینه‌های سربار شرکتی کم و  در صورت وجود هزینه‌ برای کاربران، مبلغ بسیار کم است.
3. حریم خصوصی: معاملات را می‌توان به شیوه‌ای بسیار خصوصی‌تر انجام داد، زیرا مقرراتی بر آن اعمال نمی‌شود.
4. امنیت: صرافی‌های P2P ارزهای رمزنگاری‌شده را برای کاربران خود نگه نمی‌دارند؛ بلکه، معامله‌گران را به هم متصل می‌کنند و به آن‌ها اجازه می‌دهند مستقیماً معاملات را انجام دهند.

معایب P2P

این صرافی در کنار مزایایی که دارد دارای معایبی است که شامل موارد زیر است:

1. حجم کم ترید: صرافی‌های غیرمتمرکز P2P معمولاً حجم معاملات بسیار کمتری نسبت به سایر صرافی ها دارند.
2. زمان طولانی‌تر معاملات: معامله‌گران با توجه به نحوه انجام معاملات، باید برای یک دوره زمانی منتظر بمانند تا معامله به پایان برسد.
3. نقدینگی کم: برای معامله‌گران حرفه‌ای که برای انجام معاملات به موقع، نیاز به تراکنش‌های سریع دارند، اصلاً مناسب نیست.

OTC در مقابل P2P

ما نمی‌توانیم ادعا کنیم که یک استراتژی معاملاتی بر دیگری برتری دارد، زیرا هر کدام از آنها دارای مجموعه‌ای از مزایا و معایب مخصوص به خود هستند. برای مثال معاملات فرابورس برای معاملات بزرگ و ناشناس هستند، به خصوص زمانی که نمی‌خواهید بازار را تحت تاثیر قرار دهید. در حالی که، معاملات P2P برای معاملات کوچک و راه‌اندازی یک شرکت کریپتو مناسب هستند؛ یعنی برای ایجاد روابط تجاری با کاربرانی که مرتباً با آنها معامله می‌کنید.

در واقع، زمانی که نوبت به ترید می‌رسد، همه چیز بستگی به چیزی دارد که شما به دنبال آن هستید. صرافی‌های محبوب بسیاری وجود دارند که ویژگی‌های OTC و P2P را به پلتفرم‌های خود اضافه کرده‌اند، در حالی که برخی از صرافی‌ها تنها یکی از ویژگی‌ها را اضافه می‌کنند.

Whalesheaven؛ پلتفرم معاملات غیر‌متمرکز OTC P2P

اگر می‌خواهید حجم بالایی از معاملات را به طور مستقیم با خریدار یا فروشنده بدون استفاده از شخص ثالث یا دلال معامله کنید، Whalesheaven مکان ایده‌آلی برای این کار است؛ زیرا به‌عنوان یک امانت‌دار برای تأیید معاملات بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند. همانطور که اشاره کردیم، ترید P2P نوعی ترید OTC ارز دیجیتال است که شامل مبادله مستقیم بین خریدار و فروشنده بدون دخالت شخص سوم است.

همچنین، WhalesHeaven یک پلتفرم معاملاتی است که ویژگی‌های معاملات OTC و P2P را با هم ترکیب می‌کند و مزیت رقابتی قابل توجهی را نسبت به سایر صرافی ها دارد. سرویس معاملاتی OTC P2P WhalesHeaven از یک سیستم چند امضایی استفاده می‌کند تا مطمئن شود که خریداران و فروشندگان در هنگام انجام مبادلات، حافظ کامل دارایی‌های خود هستند.

این پلتفرم دارایی‌های رمزنگاری هیچ یک از طرفین را ردیابی نمی‌کند و صرفاً به عنوان یک امانت‌دار برای اطمینان از تکمیل فروش بین خریداران و فروشندگان است. WhalesHeaven در خط مقدم جنبش تبادل غیرمتمرکز (DEX) قرار دارد. همچنین، صرافی‌های همتا به همتا را برای خرید و فروش مقادیر زیادی از چندین ارز دیجیتال با پیکربندی مشابه سیستم مزایده راه‌اندازی می‌کند.

جمع‌ بندی

از زمان پیدایش بیت کوین که کمی بیش از یک دهه پیش است، تقاضا برای معاملات OTC و P2P در حال افزایش است؛ زیرا در حال حاضر معاملات بسیار زیادی در مقیاس جهانی وجود دارد و میلیاردها دلار در سال معامله می‌شود. انتخاب بین معاملات OTC و P2P به عوامل متعددی مانند حجم معامله و… بستگی دارد. معاملات OTC برای سرمایه‌گذاران بزرگی که به دنبال انجام معاملات بزرگ هستند، مناسب است؛ درحالی‌که پلتفرم‌های P2P برای معاملات مستقیم و شفاف بین کاربران محبوب هستند.

در نهایت، انتخاب روش معاملاتی به دانش، تجربه و اهداف خاص هر سرمایه‌گذار بستگی دارد.

سوالات متداول

مزایای صرافی‌های OTC و P2P چیست؟

این صرافی‌ها، مزایای زیادی در مقایسه با صرافی‌ها و معاملات سنتی دارند و حریم خصوصی بیشتری برای کاربران ایجاد می‌کنند. همچنین معاملات انجام شده در این صرافی‌ها با سرعت بیشتری انجام می‌شود و انعطاف‌پذیری بیشتری نیز دارند.

صرافی‌های OTC و P2P چگونه کار می‌کنند؟

صرافی‌های OTC معامله را متناسب با معیارهایی که سرمایه‌گذار دارد، پیدا می‌کنند و قیمت ارزها به‌صورت لحظه‌ای و نه از طرف کاربران تعیین می‌شود.در صرافی‌های P2P قیمت را کاربران تعیین می‌کنند و افراد می‌توانند بدون نیاز به شخص ثالث، معامله را انجام دهند.