ارزهای دیجیتال نوسانات قابل توجهی را نشان می دهند که می تواند فرصت های سودآوری را برای علاقه مندان به تجارت این دارایی های دیجیتال ایجاد کند. ارزهای رمزنگاری شده قابل توجهی مانند بیت کوین و اتریوم از زمان پیدایش خود شاهد افزایش قابل توجهی بوده اند، اما در طول تاریخ خود نیز چرخه های رونق و رکود قابل توجهی را پشت سر گذاشته اند.
در حالی که معامله گران باتجربه سال هاست درگیر سفته بازی ارزهای دیجیتال بوده اند، تازه واردان به بازار کریپتو ممکن است تعجب کنند که چگونه سفر سرمایه گذاری خود را آغاز کنند. این راهنما مراحل شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را تشریح می کند و نکات کلیدی برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را که باید از آن ها آگاه بود، برجسته می کند.
5 مرحله برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال
برای شروع یک سفر سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال، اطمینان از ثبات وضعیت مالی شما ضروری است. این مستلزم ایجاد یک صندوق اضطراری، حفظ سطح قابل مدیریت بدهی، و در حالت ایده آل داشتن یک سبد سرمایه گذاری متنوع است. سرمایه گذاری های ارز دیجیتال شما باید تکمیل کننده سبد کلی شما باشد و به طور بالقوه بازده کل شما را افزایش دهد.
همانطور که شروع به ورود به سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال می کنید، پنج عامل مهم زیر را در نظر بگیرید.
1. ماهیت سرمایه گذاری خود را درک کنید
مانند هر سرمایه گذاری، درک کامل آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید بسیار مهم است. به عنوان مثال، هنگام خرید سهام، توصیه می شود گزارش های سالانه و سایر پرونده های SEC را بررسی کنید تا تجزیه و تحلیل کاملی از شرکت های درگیر انجام دهید. با توجه به تعداد زیاد موجود، هر کدام با عملکردهای متمایز، و ظهور مداوم گزینه های جدید، باید همان دقت را در مورد ارز های دیجیتال اعمال کرد. درک منطق سرمایه گذاری در پشت هر معامله ضروری است.
بسیاری از ارز های رمزپایه فاقد پشتوانه دارایی های مشهود یا جریان نقدی از یک نهاد اساسی هستند.
بیت کوین به عنوان یک مثال برجسته عمل می کند، جایی که سرمایه گذاران صرفاً به چشم انداز فروش دارایی با قیمتی بالاتر از قیمت خرید خود وابسته هستند. بر خلاف سهام، که رشد سود یک شرکت می تواند بازدهی را به همراه داشته باشد، بسیاری از دارایی های رمزنگاری متکی به احساسات بازار هستند که به طور فزاینده ای برای سودهای بالقوه خوش بین می شوند.
در میان شناخته شده ترین ارزهای رمزنگاری شده می توان به اتریوم، دوج کوین، کاردانو و سولانا اشاره کرد. بنابراین، قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری، ارزیابی منافع و خطرات بالقوه ضروری است. اگر سرمایه گذاری مالی شما فاقد دارایی یا پشتوانه جریان نقدی باشد، در نهایت ممکن است منجر به از دست دادن کل ارزش شود.
2. به یاد داشته باشید، گذشته، گذشته است
مهم است که بپذیریم گذشته پشت سر ماست.
یک اشتباه رایج توسط سرمایه گذاران مبتدی این است که داده های تاریخی را تجزیه و تحلیل کرده و آن ها را به آینده نشان می دهند. در حالی که درست است که بیت کوین زمانی صرفاً سنت ارزش گذاری می شد، ارزش فعلی آن به طور قابل توجهی بالاتر است. با این حال، پرسش مهم این است که آیا این سیر صعودی در آینده نیز ادامه خواهد داشت، حتی اگر همان سرعت فوق العاده را حفظ نکند.
سرمایه گذاران باید به جای عملکرد گذشته بر روی پتانسیل آینده تمرکز کنند. سوالی که باید در نظر گرفت این است که چه عواملی بر بازده آینده تأثیر می گذارد. کسانی که امروز ارز دیجیتال می خرند به دنبال سود برای فردا هستند، نه اینکه دستاوردهای دیروز را منعکس کنند.
3. مراقب نوسانات باشید
قیمت ارزهای دیجیتال نوسانات شدیدی را نشان می دهد و آن ها را به یکی از غیرقابل پیش بینی ترین دارایی های موجود تبدیل می کند. قیمت ها می توانند در عرض چند ثانیه سقوط کنند، که اغلب توسط شایعات بی اساس ایجاد می شود.
این نوسان می تواند برای سرمایه گذاران با تجربه که می توانند معاملات را به سرعت انجام دهند و درک جامعی از اصول بازار، روندها و جهت های بالقوه دارند، سودمند باشد. با این حال، برای سرمایه گذاران جدید فاقد این مهارت ها یا الگوریتم های پیچیده ای که چنین معاملاتی را تسهیل می کند، بازار می تواند خطرناک باشد.
نوسانات به نفع معامله گران باتجربه وال استریت است که هر کدام در تلاش هستند تا از سایر سرمایه گذاران مرفه پیشی بگیرند. سرمایه گذاران بی تجربه ممکن است خود را تحت تأثیر نوسانات سریع قرار دهند.
این نوسان اغلب منجر به خروج معامله گران، به ویژه تازه کارانی می شود که ممکن است مضطرب شوند. در مقابل، معامله گران با تجربه تر ممکن است از این فرصت برای خرید دارایی ها با قیمت های پایین تر استفاده کنند.
در اصل، در حالی که معامله گران ماهر می توانند از نوسانات برای «خرید پایین و فروش بالا» سرمایه گذاری کنند، سرمایه گذاران بی تجربه ممکن است ناخواسته «بالا بخرند و پایین بفروشند».
4. ریسک ها را مدیریت کنید
هنگام درگیر شدن در تجارت کوتاه مدت هر دارایی، مدیریت ریسک موثر ضروری است، به ویژه در مورد دارایی های بسیار نوسان مانند ارز های دیجیتال. به عنوان یک معامله گر مبتدی، درک بهترین شیوه ها برای مدیریت ریسک و ایجاد استراتژی که ضرر های احتمالی را به حداقل می رساند، بسیار مهم است. این استراتژی ممکن است از معامله گری به معامله گر دیگر متفاوت باشد:
برای سرمایه گذاران بلند مدت، مدیریت ریسک ممکن است متضمن تعهد ثابت به حفظ سرمایه گذاری های خود، صرف نظر از نوسانات بازار باشد. این چشم انداز بلند مدت آن ها را قادر می سازد تا موقعیت خود را بدون تسلیم شدن در برابر فشارهای کوتاه مدت بازار حفظ کنند.
برعکس، معامله گران کوتاه مدت ممکن است با اجرای معیارهای خاص برای فروش، از جمله انحلال دارایی پس از کاهش 10 درصدی، رویکرد ساختار مندتری را اتخاذ کنند. پایبندی به چنین قوانینی تضمین می کند که رکودهای جزئی به شکست های مالی قابل توجه تبدیل نمی شوند.
به معامله گران جدید توصیه می شود که مقدار مشخصی از سرمایه را برای معاملات اختصاص دهند و در ابتدا فقط از بخشی از آن استفاده کنند. این رویکرد به آن ها اجازه می دهد تا ذخیره ای از وجوه را برای معاملات آتی حفظ کنند، حتی اگر موقعیت فعلی به طور نامطلوب حرکت کند. نکته کلیدی این است که حفظ نقدینگی برای ادامه فعالیت معاملاتی حیاتی است.
در حالی که مدیریت ریسک امری ضروری است، اغلب مستلزم چالش های عاطفی است. عمل فروش یک موقعیت از دست دادن می تواند دردناک باشد. با این حال، این یک گام ضروری برای جلوگیری از ضررهای قابل توجه بیشتر در آینده است.
5. بیش از حد توان از دست دادن سرمایه گذاری نکنید
بسیار مهم است که از تخصیص وجوهی که برای نیازهای فوری شما به سرمایه گذاری های سفته بازانه ضروری است خودداری کنید. اگر نمی توانید کل مبلغ را از دست بدهید، سرمایه گذاری در دارایی های پر ریسک مانند ارز های دیجیتال یا سایر سرمایه گذاری های سوداگرانه غیر عاقلانه است.
وجوهی که برای هزینه های مهم آینده در نظر گرفته شده است، مانند پیش پرداخت خانه یا سایر خرید های مهم، باید در حساب های امن نگهداری شود تا در صورت لزوم از در دسترس بودن آن ها اطمینان حاصل شود. برای کسانی که به دنبال بازدهی تضمین شده هستند، محتاطانه ترین اقدام حذف بدهی با بهره بالا است، زیرا این کار به طور موثر در سودی که در غیر این صورت پرداخت می کردید صرفه جویی می کند.
علاوه بر این، در نظر گرفتن اقدامات امنیتی هر صرافی یا کارگزاری که با آن کار می کنید ضروری است. در حالی که ممکن است مالکیت قانونی دارایی ها را داشته باشید، حفاظت از آن ها منوط به پروتکل های امنیتی پلتفرم است. اگر در مورد امنیت ارز دیجیتال خود نگرانی هایی وجود دارد، برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند از کیف پول رمزنگاری برای ذخیره دارایی های خود به صورت آفلاین استفاده کنند و در نتیجه خطر سرقت توسط هکرها یا سایر نهادهای مخرب را کاهش دهند.
رویکردهای جایگزین برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال
در حالی که سرمایه گذاری مستقیم در ارز های دیجیتال همچنان یک انتخاب محبوب است، روش های جایگزین مختلفی برای مشارکت در بازار کریپتو وجود دارد که برخی از آن ها در معرض دید مستقیم بیشتری نسبت به سایرین قرار می دهند. این روش ها عبارتند از:
Crypto Futures: قراردادهای آتی راه دیگری برای گمانه زنی در مورد نوسانات قیمت بیت کوین فراهم می کند. آن ها سرمایه گذاران را قادر می سازند تا از موقعیت های خود استفاده کنند و به طور بالقوه منجر به سود یا زیان قابل توجهی شوند. بازار آتی با حرکات سریع مشخص می شود که می تواند نوسان ذاتی ارزهای دیجیتال را تقویت کند.
ETF های بیت کوین: در ژانویه 2024، کمیسیون بورس و اوراق بهادار برای چندین صندوق قابل معامله در بورس که مستقیماً در بیت کوین سرمایه گذاری می کنند، موافقت کرد.
ETF های بیت کوین نقطه ای از طریق اکثر کارگزاران آنلاین قابل دسترسی هستند که اوراق بهادار سنتی مانند سهام و اوراق قرضه را نیز ارائه می دهند و آن ها را به گزینه ای مناسب برای خرید ارز دیجیتال از طریق ساختاری شبیه به صندوق تبدیل می کند.
سهام صرافی های رمزنگاری یا کارگزاران: سرمایه گذاری در سهام شرکت هایی که از رشد ارزهای دیجیتال سود می برند، صرف نظر از اینکه کدام دارایی دیجیتالی خاص غالب است، می تواند یک استراتژی جذاب باشد. شرکت هایی مانند Coinbase یا کارگزارانی مانند Robinhood که درآمد قابل توجهی از تجارت کریپتو ایجاد می کنند، نمونه ای از این پتانسیل هستند.
ETF های بلاک چین: یک ETF بلاک چین به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که در معرض شرکت هایی قرار بگیرند که ممکن است از ظهور فناوری بلاک چین سود ببرند.
ETF های زنجیره بلوکی پیشرو دسترسی به چندین شرکت کلیدی در این بخش را فراهم می کند. با این حال، بسیار مهم است که بدانیم این شرکت ها اغلب در فعالیت های تجاری مختلفی فراتر از ارزهای دیجیتال شرکت می کنند، که می تواند قرار گرفتن شما در بازار کریپتو را کاهش دهد و بر سود و زیان احتمالی تأثیر بگذارد.
هر یک از این روش های سرمایه گذاری سطوح مختلفی از ریسک و قرار گرفتن در معرض ارزهای رمزپایه را به همراه دارد، که نیاز به درک کاملی از آنچه خریداری می شود و نحوه همسویی آن با اهداف سرمایه گذاری فردی است.
نتیجه گیری
در نتیجه، بازار ارز های دیجیتال با سطوح بالایی از حدس و گمان مشخص می شود، که باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران زیرک به دنبال فرصت هایی در زمینه های دیگر باشند. برای کسانی که تازه وارد تجارت ارز های دیجیتال شده اند، محتاطانه ترین رویکرد این است که با سرمایه گذاری متوسط شروع کنند و فقط از سرمایه هایی استفاده کنند که می توان از دست دادن آن ها استفاده کرد.
