بازار ارزهای دیجیتال، یکی از جذابترین بازارها برای سرمایه گذاران و معامله گران بهمنظور سرمایه گذاری و ترید محسوب میشود. تریدرهای مجرب در سالهای اخیر، به سود قابلتوجهی در معاملات خود در بازار کریپتو دست یافتهاند. اما سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با وجود مزایای زیاد، ریسکهای بزرگی نیز دارد. در این مقاله، مهمترین ریسکهای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مطرح شده و بهترین راهکارها برای مقاله با این چالشها ارائه می شوند.
نوسان قیمت؛ چالش بزرگ سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
نوسان به معنای تغییرات بزرگ و سریع قیمت است که به طور مکرر در بازار ارزهای دیجیتال مشاهد می شود. بر خلاف بازارهای مالی دیگر که حرکت قیمت معمولاً با سرعت کمتری انجام می شود، در بازار کریپتو، میتوان شاهد تغییر معنادار قیمت کوینها و توکنها طی چند ساعت یا حتی چند دقیقه بود. نوسان قیمت ارزهای دیجیتال به عوامل مختلفی مانند ماهیت جدید صنعت کریپتو، احساسات بازار، تغییرات قانونگذاری، پیشرفتهای فناوری و رویدادهای کلان اقتصادی نسبت داده میشود.
شناخت نوسان، اهمیت زیادی برای تمامی سرمایه گذاران و تریدرهای بازار کریپتو دارد. این شاخص نقش مؤثری بر تصمیمات تریدرها، خریداران و ثبات کلی بازار ایفا میکند. نوسان میتواند در بازار کریپتو، بهعنوان ریسک و فرصت تلقی شود.
در صورت ترید درست، نوسان می تواند باعث سود سرشاری برای تریدرها شود. کاربران در فضای کریپتو، این رویکرد را بهعنوان خرید در کف و سیو سود در نظر میگیرند. اما از طرف دیگر، در صورت تحلیل نادرست و رعایت نکردن تکنیکهای مدیریت ریسک، نوسان موجب زیان شدیدی برای سرمایهگذاران و معاملهگران میشود.
کاهش تأثیر نوسان در سرمایه گذاری و معاملات
مقابله با نوسان منفی در بازار کریپتو، نیازمند بهکارگیری یک استراتژی مدون و رویکرد منظم است. به طور مثال، برخی از تریدرها از روش میانگین گیری و خرید پلهای برای کاهش زیان احتمالی در صورت تشکیل روند نزولی یا حرکت قیمت بر خلاف پیشبینی، استفاده میکنند. همچنین تریدرهای کارآزموده از حد ضرر برای محدودکردن زیان احتمالی بهره میبرند. علاوه براین، معامله گران از حد سود برای فروش خودکار قسمتی یا تمام داراییهای کریپتویی خود با رسیدن قیمت به سطح از قبل تعیین شده، استفاده میکنند. این رویه به حفظ سود و جلوگیری از زیانهای احتمالی در صورت بازگشت قیمت کمک میکند.
علاوه براین، متنوع کردن داراییهای کریپتویی در میان پروژههای گوناگون، باعث توزیع ریسک و کاهش تأثیر تغییرات قیمت یک سبد کریپتویی می شود. همچنین با توجه به تأثیر قابل توجه اخبار بر نوسان قیمت ارزهای دیجیتال، اطلاع از آخرین اخبار و پیشرفتها در بازار کریپتو، نقش مؤثری در تشخیص روند احتمالی پس از انتشار اخبار ایفا میکند. کاربران میتوانند در وب سایت های مطرح اخبار ارز دیجیتال عضو شده و یا از جوامع آنلاین استفاده کنند.
ریسکهای قانونگذاری در ارز دیجیتال
ریسک قانونگذاری، یکی از ریسکهای بزرگ در بازار کریپتو محسوب میشود. تغییرات قوانین و مقررات میتوانند تأثیری منفی بر ارزش، کارایی یا قانونی بودن ارزهای دیجیتال بگذارند. این ریسک، به دلیل ماهیت پویای ارزهای دیجیتال و چشمانداز قانونگذاری پیرامون آنها قابلتوجه است.
در حال حاضر، بسیاری از کشورها در حال تدوین چارچوبهایی برای قانونمند کردن ارزهای دیجیتال هستند. این نااطمینانی، باعث ایجاد نوسان در بازار و واکنش سرمایهگذاران به اخبار مرتبط با قوانین احتمالی میشود. همچنین برخی از دولتها، از رویکرد حمایتی برای ادغام ارزهای دیجیتال در سیستمهای مالی خود استفاده میکنند، درحالیکه برخی دیگر از دولتها، محدودیتهایی را در مورد استفاده از ارزهای دیجیتال وضع میکنند. تحقیق و رسیدگی قانونی، اثری منفی بر احساسات عمومی درباره ارزهای دیجیتال داشته و باعث کاهش پذیرش و مشارکت افراد و نهادها در این بازار میشود.
کاهش اثرات منفی قانونگذاری ارزهای دیجیتال
باتوجهبه تداوم نظارتها و بعضاً دخالتهای نهادهای قانونگذاری در حوزه ارزهای دیجیتال، افراد و شرکتها میتوانند گامهایی را برای کاهش هر چه بیشتر ریسکهای قانونگذاری اجرا کنند. باتوجهبه تغییرات سریع قانون، اطلاع از تازهترین اخبار بینالمللی و محلی در حوزه کریپتو ضروری است. دراینخصوص، میتوان از پایگاههای خبری، پلتفرمهای شبکه اجتماعی و جوامع آنلاین استفاده کرد.
همچنین باتوجهبه محدودیتهایی که نهادهای قانونگذاری در مورد برخی از انواع ارزهای دیجیتال وضع کردهاند، متنوع کردن سبد ارزهای دیجیتال، یکی از اقدامات مفید برای کاهش هر چه بیشتر تأثیر مخرب محدودیتها و چالشهای قانونی است. به طور مثال، چالش کمیسیون بورس آمریکا و ریپل، موجب توقف رشد توکن XRP طی چندین ماه شد. از این رو، سرمایه گذاری در چندین ارز دیجیتال باعث پوشش ریسک سرمایه گذاری در یک توکن پرچالش میشود.
ریسکهای امنیتی بازار کریپتو
بازار ارزهای دیجیتال، با ریسکهای امنیتی مختلفی مواجه است که باعث بروز چالشهایی برای سرمایهگذاران، تریدرها و توسعهدهندگان می شوند. شناخت این ریسکها برای کاهش زیانهای احتمالی و بهبود امنیت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ضروری است.
فیشینگ در ارز دیجیتال
ولتهای آنلاین و گرم، مشابه حسابهای بانکی در دنیای کریپتو هستند و اهداف بسیار جذابی برای هکرها تلقی می شوند. یکی از پرخطرترین جنبههای فیشینگ کریپتو، انتقال ساده سرمایه با ورود به آدرس ولت در یک صرافی کریپتویی است. از آنجاییکه این آدرسها معمولاً بهصورت رشته های عددی- الفبایی است، ممکن است کاربران دچار اشتباه شده و سرمایه خود را به یک آدرس اشتباه ارسال کنند. بسیاری از سرویسها صرافیها، اپهای ولیدیتور آدرس را عرضه کرده که امنیت بسیار بیشتری نسبت به کپی پیست کردن آدرس ولت دارد.
حملات مرد میانی
در مورد بسیاری از ارزهای دیجیتال مطرح، بلاک چین ها بسیار امن بوده و ماهیت غیرمتمرکز آنها امکان هر گونه هک شدن را ناممکن میسازد. بااینحال، در مورد ارزهای دیجیتال کمتر شناخته شده، امکان نفوذ به بلاکچینها برای دستکاری تراکنشها و اصلاح مسیر کوینها به یک آدرس متفاوت بدون آنکه کاربران متوجه شوند، وجود دارد. این موضوع درباره صرافیهای کریپتویی نهچندان مطرح که معیارهای امنیتی قدرتمندی ندارند، صدق میکند.
راهکارهای مقابله با اسکمهای ارز دیجیتال
اجرای معیارهای امنیتی کارآمد، برای محافظت هر چه بهتر از داراییهای کریپتویی ضروری است. مهمترین راهکارها برای تضمین امنیت ارزهای دیجیتال عبارتند از:
استفاده از کیف پول سختافزاری
کیف پول سختافزاری، یک قطعه سختافزاری شبیه USB درایو است که از کلیدهای خصوصی کریپتوگرافی کاربران بهصورت آفلاین و از راه نگهداری سرد محافظت کرده و میتوان از آن برای انجام تراکنش کریپتویی استفاده کرد. همچنین امکان استفاده از ولتهای سختافزاری با چندین بلاکچین بهصورت همزمان وجود دارد. بنابراین کاربران میتوانند بسیاری از کوینهای مختلف را از صرافی گوناگون با یک دستگاه مدیریت کنند. امکان بکآپگیری کلیه دادههای ذخیره شده در یک ولت سختافزاری با یک عبارت بازیابی یا پین کد وجود دارد.
فعالسازی احراز هویت دوعاملی (2FA)
احراز هویت دوعاملی (2FA)، یک سیستم امنیتی است که طی آن کاربر برای دسترسی به حساب کاربری خود، به دو الگوی شناسایی مجزا نیاز دارد. این فرایند به دنبال جلوگیری از دسترسی تأیید نشده به حساب کاربری است. در این روش، دو الگوی امنیتی مانند رمز عبور یا PIN و پیامک موبایل، دریافت کد از طریق اپهای موبایل یا ارسال کد به ایمیل استفاده می شوند.
استفاده از ولتهای چند امضایی
ولتهای چند امضایی نوعی ولت ارزهای دیجیتال هستند که برای تأیید یک تراکنش، به بیش از یک امضا یا کلید نیاز دارند. این ویژگی باعث ارتقای امنیت و کنترل بیشتر داراییهای کریپتویی توسط کاربران شده و مانع از دسترسیهای غیرمجاز مهاجمان میشود.
دستکاری بازار
ازآنجاییکه بازار کریپتو قدمت کمتری در مقایسه با سایر بازارهای مالی دارد و از طرفی تعداد قابلتوجهی از داراییهای دیجیتال در این بازار عرضه می شوند، برخی از ارزهای دیجیتال نقدینگی کمی دارند. نقدینگی کم در برخی از ارزهای دیجیتال، باعث آسیبپذیری آنها در برابر دستکاری بازار توسط تریدرهای بزرگ یا اصطلاحاً نهنگها میشود.
برخی از ارزهای دیجیتالی که نقدینگی کمی دارند، باتوجهبه نبود خریداران یا فروشندگان برای پشتیبانی از سفارشهای بزرگ، باعث بالاتر رفتن میانگین قیمت ورودی کاربران و کمتر شدن میانگین قیمت خروج می شوند.
بااینحال، دستکاری بازار در کلیه بازارهای مالی از جمله کریپتو رخ میدهد. حتی ارزهای دیجیتالی که ارزش بازار بزرگی دارند، بنابراین بازیگرانی که چندین پورتفوی میلیون دلاری دارند، میتوانند در روند قیمت یک ارز دیجیتال تأثیر بگذارند. توصیه میشود پیش از انتخاب یک ارز دیجیتال برای معامله، حجم و نقدینگی آن و همچنین اردربوک برای ورود به یک پوزیشن معاملاتی توجه شود.
ترید احساسی در بازار کریپتو
یکی از اصطلاحات رایج در بازارهای مالی از جمله بازار کریپتو، مفهوم ترس از دست دادن (FOMO) است. این اصطلاح برای بیان نگرانی ناشی از عدم اقدام مناسب و سریع در زمان تصمیمگیری معاملاتی استفاده میشود. در واقع هر نوع تأخیر در معامله میتواند باعث از دست رفتن فرصت احتمالی شود.
معامله در ارزهای دیجیتال در مواردی، تحتتأثیر احساسات و شایعه قرار داشته و FOMO میتواند نقشی کلیدی در تصمیمگیری معامله گران برای خرید، فروش یا نگهداری ارزهای دیجیتال ایفا کند. حتی این حالت میتواند باعث تغییر نگاه معاملهگران نسبت به یک بازار و خروج کل داراییها از یک بازار شود.
رسانههای اجتماعی نیز نقش بسیار مهمی در بروز نگرانی در میان سرمایهگذاران و تریدرها ایفا میکند. بسیاری از الگوریتمهای پلتفرمهای اجتماعی، موجب می شوند تا کاربران از اخبار لحظه ای ارزهای دیجیتال مطلع شده و هر گونه شایعه یا خبر مرتبط با یک کوین جدید را جویا شوند.
مدیریت ریسک در بازار کریپتو
مدیریت ریسک، اساس موفقیت در ترید ارزهای دیجیتال محسوب میشود. معامله و سرمایه گذاری در کریپتو نیازمند برنامهریزی دقیق و اجرای استراتژیها برای محافظت از سرمایه در برابر زیانهای شدید است. در بازار کریپتو که قیمت ارزهای دیجیتال به شدت در نوسان است، مدیریت ریسک نامناسب میتواند باعث زیان شدید سرمایهگذاران شود. در طرف مقابل، مدیریت ریسک دقیق باعث افزایش سود و کاهش حداکثری زیان سرمایهگذاران میشود. بنابراین، مدیریت ریسک بهمنظور محافظت از سرمایه، کنترل احساسات و حضور بلندمدت در ترید بازار کریپتو ضروری است.
استراتژیهای مدیریت ریسک به تریدرها برای بهبود نتایج معاملاتی آنها کمک میکند. برخی از مطرحترین استراتژیها برای مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال عبارتاند از:
انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال امن و معتبر
یکی از اولین مراحل در شروع سرمایه گذاری و ترید ارزهای دیجیتال، انتخاب یک پلتفرم امن برای خرید، فروش، نگهداری یا استفاده از داراییهای کریپتویی است. انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال مطرح و امن، یکی از مهمترین استراتژیهای مدیریت ریسک برای ترید کریپتو محسوب میشود.
توصیه میشود در صرافی هایی سرمایه گذاری و معامله کنید که قابلیتهای امنیتی پیشرفتهای داشته و بهخوبی از داراییهای سرمایهگذاران محافظت میکند. به طور مثال، صرافی ارز دیجیتال گرین موج، لایههای امنیتی متعددی برای حفظ سرمایه کاربران در برابر خطرات امنیتی دارد. علاوه براین، صرافی ارز دیجیتال گرین موج راهکارهای متعددی را برای سرمایه گذاری و معامله داراییهای کریپتویی در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد.
تحقیق پیش از سرمایه گذاری
همیشه قبل از سرمایه گذاری، درباره یک ارز دیجیتال به طور کامل تحقیق کنید. ارزیابی کامل فناوری، کاربرد، تیم توسعهدهنده و پشتیبانی جامعه هواداران ضروری است. به طور مثال، پیش از سرمایه گذاری در بیت کوین (BTC)، ماهیت غیرمتمرکز و ظرفیت آن را بهعنوان ابزار سرمایه گذاری بررسی کنید.
تحلیل یک ارز دیجیتال شامل سه جنبه تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و تحلیل احساسات است. در تحلیل بنیادی، ارزش ذاتی یک پروژه کریپتویی، چشمانداز، وایت پیپر و سایر خصوصیات بنیادی بررسی میشود. در تحلیل تکنیکال، شاخص های قیمت یک ارز دیجیتال، روند قیمت و بهترین نقاط ورود و خروج برای معامله تعیین می شوند. همچنین تریدرها از تحلیل احساسات برای بررسی نگاه جامعه کریپتو درباره یک ارز دیجیتال استفاده میکنند.
تعیین نسبت ریسک به ریوارد در ترید
نسبت ریسک به ریوارد ترید خود را بر اساس اهداف و استراتژی معاملاتی موردنظرتان تعیین کنید. این شاخص به شما برای تعیین سطوح دقیق ورود و خروج و تعیین حد سود و حد ضرر کمک میکند. به طور مثال، اگر شما به دنبال نسبت ریسک به ریوارد 1:2 هستید، معاملات را در حالتی که ریوارد (سود) احتمالی دو برابر ریسک ترید است، انجام می دهید. شما باید نسبت ریسک به ریوارد را بر اساس اهداف معاملاتی و استراتژی ترید خود تعیین کنید.
استفاده از حد ضرر در ترید
استفاده از سفارش حد ضرر در معاملات، به محدود شدن زیانهای احتمالی کمک میکند. شما ریسک معاملات را با حد ضرر کنترل کرده و اگر روند قیمت بر خلاف پیشبینی شما باشد، حد ضرر به طور خودکار فعال میشود. حتماً از صرافی ارز دیجیتالی استفاده کنید که انواع سفارشهای حد ضرر را در اختیار شما قرار میدهد. به طور مثال، صرافی ارز دیجیتال گرین موج گزینههای متعددی را برای مدیریت ریسک و اعمال حد ضرر در معاملات در اختیار کاربران خود قرار میدهد.
کلام آخر؛ سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با آرکاکوین
در بازار کریپتو، تعداد محدودی از سرمایه گذاران و تریدرها به موفقیت دست پیدا میکنند. نوسان بالای ارزهای دیجیتال، رعایت نکردن تکنیکهای مدیریت ریسک و انتخاب ارزهای دیجیتال اشتباه، از عوامل مهم زیان سرمایهگذاران و معاملهگران در بازار کریپتو محسوب می شوند. بنابراین استفاده از نظرات کارشناسان و متخصصان مجرب در زمینه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ضروری است.
پلتفرم سرمایه گذاری آرکاکوین، یکی از بزرگ ترین مراجع تخصصی در زمینه سرمایه گذاری، سبدگردانی، آموزش و مشاوره ارزهای دیجیتال محسوب میشود. شما میتوانید برای خرید و سرمایه گذاری در بازار کریپتو، از نظرات مشاوران و کارشناسان آرکاکوین استفاده کنید.
