ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

آیا چشم انداز سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را در نظر گرفته اید؟ در سال های اخیر، ویژگی ها و قابلیت های متمایز ارزهای دیجیتال مورد توجه افراد در سطح جهان قرار گرفته است. با این حال، بخشی از جمعیت باقی مانده است که ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری در این حوزه را قابل توجه می دانند. تحلیلگران تاکید می کنند که نباید ریسک های ذاتی سرمایه گذاری در بازارهای مالی را نادیده گرفت. بنابراین، این مقاله قصد دارد شما را با خطرات اولیه مرتبط با بازار ارز دیجیتال آشنا کند. شما را به ادامه مطلب دعوت می کنیم.

رفتار عاطفی

شیوع رفتارهای عاطفی در حوزه ارزهای دیجیتال به طور قابل توجهی بالا است. تحلیلگران پیشنهاد می کنند که این تمایل به ویژه در بین افراد بی تجربه مشهود است. ارزهای دیجیتال یک سیستم مالی جدید و پیچیده ایجاد کرده اند که قادر به ایجاد تحولات مهم در زندگی مردم در سطح جهان است.

شواهد نشان می دهد که کاربرانی که استراتژی های مناسب را اتخاذ می کنند می توانند به سود قابل توجهی دست یابند. با این حال، تصمیم گیری هیجانی در بازارهای مالی اغلب منجر به نتایج زیان باری می شود، زیرا بسیاری از افراد به دلیل چنین رفتاری از پس انداز و سرمایه گذاری خود متحمل ضرر شده اند.

به عنوان مثال، طی افزایش قابل توجه قیمت بیت کوین در سال 2017، افراد زیادی به این فرصت سرمایه گذاری جذب شدند. تحقیقات نشان می دهد کسانی که در این مدت کل پس انداز خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کردند، درک جامعی از شرایط بازار نداشتند و در نهایت منجر به از دست دادن سرمایه شان شد.

بنابراین، بسیار مهم است که بدانیم ناآگاهی و رفتار هیجانی در بازارهای مالی می تواند منجر به زیان های جبران ناپذیری شود. قابل توجه است که واکنش های احساسی در میان کاربران به قدری رایج است که تحلیلگران اصطلاحات خاصی را برای پرداختن به این پدیده ایجاد کرده اند. در این قسمت به معرفی چند نمونه از این اصطلاحات می پردازیم.

ترس از دست دادن (FOMO) یک اصطلاح رایج در بازارهای مالی است که نشان دهنده اضطراب از دست دادن فرصت های سرمایه گذاری بالقوه است. برای نشان دادن این مفهوم، سناریویی را در نظر بگیرید که در آن بیت کوین افزایش قیمت فوق العاده ای را تجربه می کند. در این مدت، تقاضای کاربران برای خرید بیت کوین روزانه افزایش می یابد. سرمایه گذاران اغلب احساس می کنند که مجبورند سریع اقدام کنند، زیرا می ترسند که اگر از شرایط مطلوب بازار سرمایه گذاری نکنند، سود قابل توجهی را از دست خواهند داد.

با این حال، شواهد تاریخی حاکی از آن است که خرید ارزهای دیجیتال در چنین دوره های دیوانه واری می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود.

اصطلاح «همه زمان های بالا» (ATH) به اوج قیمتی که یک ارز دیجیتال به آن دست یافته است، نشان می دهد و لحظه ای را نشان می دهد که ارزش آن افزایش بی سابقه ای را تجربه می کند و رکورد تاریخی جدیدی را ثبت می کند.

«هولد غیرمنطقی» که اغلب به عنوان «نگهدار کیف» شناخته می شود، افرادی را توصیف می کند که برای مدیریت احساسات خود و گرفتن تصمیمات تکانشی تلاش می کنند. این سرمایه گذاران تمایل به خرید ارزهای دیجیتال در دوره های ATH دارند که اغلب منجر به زیان مالی قابل توجهی می شود.

علاوه بر این، عبارت «ترس، عدم قطعیت و شک» (FUD) شرایط بازار را در بر می گیرد که هنگام انتشار اخبار منفی و بر قیمت ها تأثیر می گذارد. چنین شرایطی می تواند شک و تردید را در بین سرمایه گذاران ایجاد کند و فرآیندهای تصمیم گیری آن ها را پیچیده کند.

به طور خلاصه، سرمایه گذاری موفقیت آمیز در این حوزه مستلزم یک پایه محکم از دانش و آگاهی است. برای همه اقدامات بسیار مهم است که توسط یک استراتژی کاملاً تعریف شده هدایت شوند که سرمایه گذاران حرفه ای معمولاً برای خود ایجاد می کنند. داشتن اطلاعات خوب در مورد ارزهای دیجیتال می تواند به میزان قابل توجهی از ضررهای احتمالی بکاهد. در نهایت، سرمایه گذاران باید تشخیص دهند که کدام ارزهای دیجیتال را به دست آورند و زمان بندی بهینه برای فروش را برای به حداکثر رساندن سود داشته باشند. کسانی که به این سطح از درک دست می یابند، معامله گران واقعی محسوب می شوند.

نگرانی های امنیتی

از زمان معرفی بیت کوین در سال 2009 به عنوان ارز دیجیتال افتتاحیه، چالش هایی مانند کلاهبرداری، حملات سایبری و سرقت به عنوان مسائل مهمی در حوزه ارزهای دیجیتال ظاهر شده اند. چنین شایعاتی اغلب منجر به کاهش قیمت در بازار می شود. با این حال، مسیر قیمت بیت کوین در سال های اخیر نشان می دهد که روند صعودی این ارز دیجیتال همچنان انعطاف پذیر است. در واقعیت، مسائل امنیتی شبکه در درجه اول از سه عامل کلیدی ناشی می شود و با رعایت توصیه های ذکر شده در این بخش، می توان به طور موثری خطر حملات سایبری را کاهش داد.

خطر از دست دادن سرمایه به دلیل عدم آگاهی

پتانسیل از دست دادن سرمایه به طور قابل توجهی از عدم آگاهی ناشی می شود. موارد زیان مالی زمانی رخ می دهد که افراد در ارزهای دیجیتالی سرمایه گذاری می کنند که ارزش ذاتی ندارند و در طول زمان منجر به کاهش قیمت آن ها می شود. علاوه بر این، کاربران ممکن است با محدودیت های حساب در برخی از مبادلات خارجی مواجه شوند که در نتیجه سرمایه گذاری های آن ها از بین می رود. مشارکت در معاملات اهرمی و بازارهای آتی بدون دانش کافی این خطرات را تشدید می کند.

یکی از نگرانی های برجسته در حوزه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، ناآگاهی رایج در میان بسیاری از شرکت کنندگان است. افراد زیادی صرفاً بر اساس اخبار مساعد در مورد ارزهای دیجیتال، اغلب بدون درک روشنی از ارزهای خاصی که خریداری می کنند، به این بازار جذب می شوند. در نتیجه، آن ها ممکن است دارایی های خود را برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدون تحقیق مناسب، نقد کنند.

مهم است که بدانیم صدها ارز دیجیتال وجود دارد که هر کدام کاربردها و ویژگی های منحصر به فردی دارند و ارزهای جدید به طور مرتب معرفی می شوند در حالی که سایر ارزها محو می شوند. سرمایه گذاران بی تجربه تحت تأثیر تبلیغات مختلف در رسانه های اجتماعی، ممکن است ارزهای دیجیتال بی ارزش را به دست آورند و در نتیجه در یک بازه زمانی کوتاه، سرمایه خود را کاهش دهند.

علاوه بر این، برخی از افراد تحت تأثیر محتوای تبلیغاتی از کانال های سیگنال و طرف های ذینفع، وارد مبادلات خارجی می شوند و در معاملات اهرمی شرکت می کنند. متأسفانه، آن ها اغلب دیر متوجه می شوند که کل سرمایه خود را از دست داده اند.

به عنوان مثال، صرافی برجسته Binance خدمات را به کاربران ایرانی به دلیل تحریم ها محدود کرده است. با این حال، بسیاری از ایرانیان هنوز با مخفی کردن هویت خود از طریق روش هایی مانند VPN، سعی در تجارت دارند. معامله گران جدید ممکن است با موفقیت ظاهری متخصصان باتجربه فریفته شوند، اما به دلیل عدم درک آن ها، حساب های آن ها به سرعت توسط Binance مسدود شده است.

علاوه بر این، افرادی که درک کاملی از مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال ندارند، ممکن است به دلیل جذابیت سودهای فوق العاده وارد بازارهای معاملاتی و آتی شوند. استفاده از اهرم بالا، همراه با عدم وجود محدودیت ضرر، می تواند منجر به تخلیه سریع کل سرمایه گذاری آن ها در عرض چند دقیقه شود.

بررسی ارز دیجیتال ترجیحی

همانطور که می دانید در حال حاضر هزاران ارز دیجیتال برای تجارت در بازارهای مالی موجود است. در نتیجه، ضروری است که تمام اطلاعات مربوط به پروتکل بلاک چین ارز دیجیتال انتخابی خود را قبل از سرمایه گذاری به طور کامل بررسی کنید. این سؤال را ایجاد می کند: پروتکل بلاک چین چه بینش هایی ارائه می دهد؟

پروتکل بلاک چین شامل مجموعه ای از قوانین است که بر عملیات شبکه حاکم است. تجزیه و تحلیل و بررسی «وایت پیپر» ارز دیجیتال مورد نظر می تواند به طور قابل توجهی روند تصمیم گیری شما را تسهیل کند. وایت پیپر معمولاً اهداف اصلی پروژه، عملکردها و ساختار ارز دیجیتال را مشخص می کند. این سند دقیق به طور کلی در وب سایت ارز دیجیتال قبل از «پیشنهاد اولیه سکه» (ICO) در دسترس است.

با یک چشم انداز عمل گرا، مهم است که بدانیم شرکت ها اغلب آسیب پذیری ها و چالش های موجود در سیستم های شبکه شان را برای جذب سرمایه گذاران آشکار نمی کنند. بنابراین، ما به شما توصیه می کنیم که بازخورد کاربران را در پلتفرم های مختلف رسانه های اجتماعی به دقت در نظر بگیرید، زیرا این اطلاعات می تواند درک شما را افزایش دهد و به شما امکان می دهد تا سرمایه تان را عاقلانه تر در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید و در نهایت منجر به سود بیشتر شود.

تجربه نشان می دهد که حتی ارزهای دیجیتال شناخته شده ممکن است با مشکلات فنی مواجه شوند. با این حال، این مشکلات معمولاً به سرعت شناسایی و اصلاح می شوند. در هر صورت، جمع آوری اطلاعات جامع و ارزیابی همه عوامل برای جلوگیری از عوارض احتمالی عاقلانه است.

انتخاب بورس

صرافی ها به طور کلی با ارائه خدمات متنوع، خرید، فروش و تجارت ارزهای دیجیتال را تسهیل می کنند. در نتیجه، انجام تحقیقات کامل از قبل برای انتخاب یک گزینه قابل اعتماد که اقدامات امنیتی بهینه را ارائه می دهد ضروری است. قابل توجه است که صرافی ها اغلب منبع مهمی از مسائل امنیتی برای کاربران هستند.

یک مثال مناسب Mt. Gox است، یک صرافی برجسته بیت کوین در سال 2013، که در آن زمان بیش از 70 درصد بیت کوین های جهان را مدیریت می کرد. علیرغم تسلط، این صرافی با چالش های مدیریتی، سیستمی و نرم افزاری متعددی مواجه بود. در نهایت، سهل انگاری مدیریت آن به یک حمله سایبری در فوریه 2014 منجر شد که منجر به از دست رفتن تقریباً 850000 بیت کوین شد و تنها 200000 بیت کوین بازیابی شد.

به دنبال این حادثه، صرافی ها شروع به اولویت بندی امنیت کردند و به دنبال پیاده سازی آخرین فناوری ها برای کاهش خطرات امنیتی بودند. با این حال، مایه تاسف است که گزارش های نقض امنیت ارز دیجیتال همچنان به صورت ماهانه منتشر می شود. تحقیقات نشان می دهد که صرافی های متمرکز فرکانس بیشتری از حملات سایبری را تجربه می کنند.

قصد ما این نیست که با برجسته کردن این مسائل ترس ایجاد کنیم. صرافی ها از اشتباهات فنی گذشته درس می گیرند و به تدریج خدمات امنیتی خود را از طریق تنظیمات لازم افزایش می دهند. بنابراین، بررسی کامل ویژگی های امنیتی یک صرافی قبل از انتخاب بسیار مهم است. تحلیلگران پیشنهاد می کنند که استفاده از تجربیات سایر کاربران می تواند بسیار سودمند باشد.

بسیاری از صرافی ها چارچوب های امنیتی خود را با استفاده از رویکرد «باگ بونتی» تقویت می کنند. این روش نوآورانه، کاربران را تشویق می کند تا آسیب پذیری های شبکه را شناسایی و گزارش کنند و به آن ها اجازه می دهد برای مشارکت های خود پاداش دریافت کنند.

کیف پول

کیف پول ارز دیجیتال برای انتقال، دریافت و پرداخت ضروری است. این کیف پول ها در قالب های مختلفی از جمله گزینه های سخت افزاری، نرم افزاری و کاغذی عرضه می شوند. شواهد نشان می دهد که کیف پول های سخت افزاری ویژگی های امنیتی برتری را برای کاربران فراهم می کنند. با انتخاب یک کیف پول سخت افزاری مناسب، می توانید از محافظت لازم برای دارایی های خود اطمینان حاصل کنید. علاوه بر این، می توانید با ذخیره ایمن اطلاعات خود در مکانی امن، خطرات امنیتی را کاهش دهید.

دستکاری قیمت

دستکاری قیمت نشان دهنده یک موضوع مهم در حوزه ارزهای دیجیتال است که با فراوانی و شدت بیشتری نسبت به سایر بازارهای مالی رخ می دهد. این فعالیت کلاهبرداری اغلب در پلتفرم های اجتماعی مشاهده می شود، به ویژه در کانال های تلگرام، جایی که اپراتورها به صورت استراتژیک زمان خاصی را برای خرید جمعی یک ارز دیجیتال مبهم انتخاب می کنند. هدف پشت این تلاش هماهنگ، افزایش مصنوعی قیمت ارز از طریق خریدهای متوالی است.

در واقع، اپراتورهای این کانال ها معمولاً مقدار قابل توجهی از ارز انتخاب شده را از قبل دریافت می کنند. در زمان تعیین شده، همه اعضای گروه اقدام به خرید خود می کنند که منجر به افزایش قیمت می شود. متعاقباً، اپراتورها ارزهای خریداری شده قبلی خود را می فروشند و عملاً به قیمت شرکت کنندگان ناآگاهی که به این طرح جذب شده اند، سود می برند.

توجه به این نکته مهم است که با افزایش محبوبیت و نقدینگی ارز دیجیتال در بین کاربران، احتمال دستکاری قیمت کاهش می یابد.

خطر ناپدید شدن

بسیاری از سرمایه گذاران حداقل یک بار قبل از ورود به این بازار به این نگرانی فکر کرده اند. برای به دست آوردن دیدگاه روشن تری در مورد این موضوع، تعداد بسیار زیاد و تنوع ارزهای دیجیتال را که همچنان به طور روزانه ظهور می کنند، در نظر بگیرید. در سال های اخیر هزاران سکه جایگزین توسعه و عرضه شده است.

تحلیلگران پیش بینی می کنند که در دهه آینده، ارزهای دیجیتال معتبر مانند بیت کوین، اتریوم و ریپل پیشرفت های قابل توجهی را تجربه خواهند کرد. با این حال، همچنین پیش بینی می شود که برخی از آلتکوین ها ممکن است به طور کامل محو شوند.

نیازی به هشدار نیست، زیرا در این بخش استراتژی هایی برای کاهش چنین خطراتی بیان می شود. در ابتدا، ظرفیت شما برای تجزیه و تحلیل جنبه های اساسی ارز دیجیتال مورد نظر بسیار مهم است. همانطور که قبلاً بحث شد، توصیه می شود از همان ابتدا تمام اطلاعات مرتبط در مورد ارز دیجیتالی را که قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور کامل بررسی کنید.

آیا اهداف این پروژه را منطقی و قابل توجیه می دانید؟ به طور کلی، هر ارز دیجیتال برای رسیدگی به یک مشکل خاص که جوامع با آن مواجه هستند توسعه می یابد. علاوه بر این، حفظ یک چشم انداز آینده نگر می تواند موفقیت شما را به میزان قابل توجهی افزایش دهد. در نتیجه، ارزهای دیجیتالی که راه حل های نوآورانه ای برای مشکلات موجود ارائه می دهند، احتمالاً آینده امیدوارکننده ای خواهند داشت.

حرف پایانی

در خاتمه، این مقاله به بررسی ریسک های مختلف مرتبط با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال پرداخته است. با اتخاذ یک استراتژی عمل گرایانه و در نظر گرفتن عوامل مورد بحث، می توانید زیان های احتمالی را کاهش دهید.

به طور کلی، یک معامله گر با صلاحیت قبل از تصمیم گیری، تمام جنبه های مرتبط را به طور کامل ارزیابی می کند و توانایی مدیریت موثر احساسات خود را دارد. بنابراین اطمینان داشته باشید که با مطالعه مجدانه و افزایش دانش خود می توانید در این حوزه پیشرو شوید.