سرمایه گذاری امن در ارز دیجیتال

با شروع سال جدید، قلمرو ارزهای دیجیتال رشد سریعی را در بین مردم تجربه می کند. پیشرفت این بخش در دهه گذشته فوق العاده بوده است، با پیش بینی ها حاکی از آن است که ارزش کل بازار ارز دیجیتال در سال 2023 بیش از دو برابر خواهد شد. پیش بینی می شود سال 2024 به ویژه برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال امیدوار کننده باشد.

با این وجود، شروع سفر سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می تواند چالش هایی را برای مبتدیان ایجاد کند، به ویژه به دلیل فناوری در حال پیشرفت و قیمت های نوسان ارزهای دیجیتال. ما از شما دعوت می کنیم تا به خواندن این مقاله ادامه دهید تا چگونگی شروع یک سرمایه گذاری امن در ارز دیجیتال را بررسی کنید.

قبل از شروع یک سرمایه گذاری امن در ارز دیجیتال چه باید کرد؟

قبل از شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، انجام چندین مرحله اولیه ضروری است. آشنایی با چشم انداز ارزهای دیجیتال و درک روش های ذخیره و سرمایه گذاری در این دارایی ها بسیار مهم است و این فرآیند نسبتاً ساده است.

برای شروع سفر سرمایه گذاری خود در ارزهای دیجیتال، درک عمیق مفاهیم پیچیده فناوری پیش نیاز نیست. در عوض، تمرکز بر روی اقدامات کلیدی امنیتی و ملاحظات برنامه، که در زیر توضیح داده خواهد شد، حیاتی است.

مرحله اول؛ صرافی مناسب خود را انتخاب کنید

مرحله اولیه شامل انتخاب صرافی مناسب است. این انتخاب مسلما حیاتی ترین جنبه ورود شما به عرصه سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. هنگام ارزیابی مبادلات بالقوه، عوامل زیر را در نظر بگیرید:

در حوزه سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال، پلتفرم هایی مانند بایننس، کو کوین، کراکن و کوین بیس به عنوان برخی از برجسته ترین و پرکاربردترین صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال برجسته هستند.

امنیت

امنیت در این فرآیند تصمیم گیری مهم است. شهرت و اقدامات امنیتی صرافی باید از اهمیت بالایی برخوردار باشد. بنابراین، سرمایه گذاران باید پلتفرمی را انتخاب کنند که سابقه ای در حفاظت از دارایی های مشتری و ارائه طیف گسترده ای از خدمات داشته باشد.

علاوه بر این، توصیه می شود برای اطمینان از پروتکل ها و سیستم های امنیت سایبری خاص که توسط صرافی برای محافظت از سرمایه گذاری ها استفاده می شود، وب سایت صرافی را بررسی کنید و از بازخورد سایر کاربران مشورت کنید.

تنوع ارزهای دیجیتال

علاوه بر امنیت، تأیید اینکه صرافی مجموعه ای جامع از دارایی های دیجیتال را ارائه می دهد ضروری است. طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال وجود دارد و منافع سرمایه گذاران به طور گسترده ای متفاوت است. برخی از افراد ترجیح می دهند ارزهای رمزنگاری شده شناخته شده مانند بیت کوین و اتریوم را به دست آورند، در حالی که برخی دیگر ممکن است به دنبال سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده کمتر شناخته شده یا میم کوین هایی باشند که پتانسیل سود کوتاه مدت دارند. در نتیجه، تنوع دارایی های موجود در یک صرافی به طور قابل توجهی بر تجربه کلی شما در سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارد.

هزینه ها

یکی دیگر از عوامل مهم که اغلب هنگام انتخاب یک صرافی نادیده گرفته می شود، ساختار کارمزد آن است. بررسی کامل کارمزدهای تراکنش و هرگونه هزینه اضافی مرتبط با پلتفرم، از جمله موارد مربوط به نگهداری، برداشت و انتقال ارزهای دیجیتال، حیاتی است. این کارمزدها می توانند به طور قابل توجهی بین صرافی ها متفاوت باشند و می توانند بر بازده کلی سرمایه گذاری های ارز دیجیتال شما تأثیر بگذارند.

رابط کاربری

طراحی رابط کاربری نیز در هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال مورد توجه قرار می گیرد. یک رابط کاربری خوش ساخت نشان می دهد که سازندگان صرافی تجربه کاربری را در اولویت قرار می دهند. علاوه بر این، یک پلتفرم کاربرپسند می تواند فرآیند سرمایه گذاری را به ویژه برای تازه واردان به بازار ارزهای رمزپایه بهبود بخشد.

نقدینگی

نقدینگی یک صرافی ارز دیجیتال جنبه مهم دیگری برای ارزیابی است. استخر نقدینگی بالاتر یا کل ارزش قفل شده (TVL) در یک صرافی منجر به تراکنش های کارآمدتر و سریع تر می شود و در نتیجه سرمایه گذاران را قادر می سازد تا به سرعت ارزهای دیجیتال را خریداری یا بفروشند.

قوانین و مقررات

در نهایت، برای سرمایه گذاران ضروری است که تأیید کنند که بورس انتخابی آن ها به قوانین ملی و استانداردهای نظارتی قابل اجرا در حوزه قضایی آن ها پایبند است. رعایت این مقررات لایه امنیتی بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند و از آن ها در برابر مسائل حقوقی و مالی احتمالی در آینده محافظت می کند.

مرحله دوم؛ یک کیف پول مناسب انتخاب کنید

پس از انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال مناسب، قدم مهم بعدی شناسایی کیف پول مناسب برای ذخیره ارزهای دیجیتال است. کیف پول برای تضمین امنیت و دسترسی به دارایی های دیجیتال شما حیاتی است.

انتخاب کیف پول برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

در حوزه ارزهای دیجیتال، مسئولیت حفاظت از دارایی های شما کاملاً بر عهده شماست، و این امر مستلزم جستجوی قابل اعتمادترین کیف پول رمزنگاری موجود است.

به طور کلی توصیه می شود پس از خرید ارز دیجیتال از یک صرافی، دارایی های خود را به یک کیف پول غیرقانونی منتقل کنید. این نوع کیف به شما این امکان را می دهد که کنترل کلیدهای خصوصی خود را حفظ کنید و از این طریق به شما ضمانت کامل دارایی هایتان را می دهد. با این حال، توجه به این نکته مهم است که هنگامی که دارایی های خود را به یک کیف پول غیرقانونی منتقل می کنید، صرافی دیگر مسئولیتی در قبال محافظت از ارزهای دیجیتال شما ندارد و مسئولیت امنیت را کاملاً بر دوش شما می گذارد.

در این مقطع، درک تمایز بین کیف پول های نرم افزاری و سخت افزاری نیز ضروری است تا تصمیمی آگاهانه در مورد ذخیره سازی ارزهای دیجیتال خود بگیرید.

نرم افزار در مقابل کیف پول های سخت افزاری

کیف پول های نرم افزاری که اغلب به عنوان کیف پول داغ شناخته می شوند، به اینترنت متصل هستند و برای افرادی که تراکنش های مکرر با ارزهای دیجیتال خود انجام می دهند ایده آل هستند. با این حال، به دلیل اتصال آنلاین مداوم آن ها، ذاتاً امنیت کمتری نسبت به کیف پول های سرد دارند. با این وجود، بسیاری از کیف پول های نرم افزاری معتبر ویژگی های امنیتی قوی ارائه می دهند.

برعکس، کیف پول های سخت افزاری یا کیف پول های سرد، دارایی ها و کلیدهای خصوصی شما را به صورت آفلاین ذخیره می کنند و یک لایه امنیتی اضافی را فراهم می کنند. این کیف پول ها به ویژه برای افرادی مناسب هستند که دارایی های دیجیتال قابل توجهی دارند و قصد ندارند مرتباً آن ها را مبادله کنند. هدف اصلی آن ها نگهداری (Hodl) یا حفظ ارزهای دیجیتال برای بلند مدت است.

امنیت کیف پول دیجیتال

بررسی ویژگی های امنیتی کیف پول های دیجیتال بسیار مهم است. افراد باید کیف پول هایی را که دارای پروتکل های امنیتی قوی هستند، مانند احراز هویت دو مرحله ای (2FA) در اولویت قرار دهند. این مکانیسم یک لایه حفاظتی اضافی فراتر از رمز عبور استاندارد را فراهم می کند، که نیاز به تأییدهای متعدد از کاربر قبل از نهایی شدن هر تراکنش دارد.

در مورد تراکنش های چند امضایی، تأیید چند نفر برای تکمیل یک تراکنش ضروری است و در نتیجه امنیت کلی عملیات کیف پول افزایش می یابد.

اهمیت گزینه های پشتیبان گیری و بازیابی برای کیف پول ها نیز باید مورد تاکید قرار گیرد. کاربران باید بررسی کنند که کیف پول انتخابی آن ها روشی قابل اعتماد و ساده برای پشتیبان گیری از دارایی هایشان ارائه می دهد. به طور معمول، این شامل تولید و ذخیره ایمن عبارت بازیابی 12 کلمه ای (عبارت اولیه) است که برای بازیابی کیف پول در مواقع گم شدن، سرقت یا آسیب ضروری است.

پشتیبانی و سازگاری

در نهایت، سازگاری کیف پول با ارزهای دیجیتال مختلف حیاتی است. سرمایه گذارانی که قصد مدیریت چندین ارز دیجیتال را دارند باید کیف پولی را انتخاب کنند که طیف وسیعی از دارایی های دیجیتال را در خود جای دهد و با سیستم عامل ها و دستگاه های مختلف سازگار باشد. به عنوان مثال، کیف پول باید هر دو نسخه اپلیکیشن موبایل و دسکتاپ را ارائه دهد.

مرحله سوم؛ شناخت استراتژی های مختلف برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاران جدید باید چندین استراتژی ضروری را در هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و همچنین اهمیت مدیریت مؤثر پرتفوی خود برای بلندمدت در نظر بگیرند.

در حوزه تجارت و سرمایه گذاری، انتخاب استراتژی بسیار مهم است، زیرا ریسک های مالی درگیر هستند و یک تصمیم ضعیف می تواند منجر به ضرر شود.

یکی از استراتژی های شناخته شده میانگین هزینه دلار (DCA) است که شامل سرمایه گذاری مقداری از پیش تعیین شده در فواصل زمانی منظم است. این رویکرد به میانگین هزینه دستیابی به دارایی دیجیتال در طول زمان کمک می کند و در نتیجه اثرات نوسانات بازار را کاهش می دهد.

استراتژی مهم دیگر رویکرد «خرید و نگه دارید» است. همانطور که از نام آن پیداست، این استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت مستلزم خرید یک ارز دیجیتال مورد نظر و نگه داشتن آن در حالی است که منتظر افزایش ارزش آن در طول زمان هستید.

علاوه بر این، تنوع به عنوان یک ابزار ارزشمند برای تازه واردان به بازار عمل می کند و به کاهش ریسک کمک می کند. یک ضرب المثل معروف می گوید: “همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید.” این اصل نشان می دهد که هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، باید یک سبد متنوع با گنجاندن هر دو ارزهای رمزپایه معتبر مانند بیت کوین و اتریوم و همچنین ارزهای دیجیتال نوظهور ایجاد کرد و در نتیجه انعطاف پذیری کلی سبد را افزایش داد.

مراحل سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

با در نظر گرفتن جنبه های زیر هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، برای تصمیم گیری آگاهانه و استراتژیک در مورد حفظ و افزایش ارزش دارایی های خود، مجهزتر خواهید شد.

ارزش بازار

ارزش بازار یک ارز دیجیتال با ضرب قیمت یک سکه در تعداد کل سکه هایی که در حال حاضر در گر دش هستند محاسبه می شود. در صفحه «قیمت فعلی ارزهای دیجیتال» می توانید به ارزش بازار یک ارز به همراه سایر اطلاعات ضروری دسترسی پیدا کنید، جایی که می توانید با کلیک بر روی آن، ارز دیجیتال مورد نظر خود را پیدا کنید.

ارزش بازار بیت کوین

1. ارزش بازار: این قیمت یک ارز دیجیتال ضرب در تعداد کل سکه های موجود (در گردش) تا امروز است.

2. حجم بازار رقیق شده: این رقم از قیمت یک ارز دیجیتال ضرب در مجموع عرضه سکه ها، از جمله سکه هایی که قفل شده اند و در آینده از طریق فرآیندهای ماینینگ یا سهام عرضه می شوند، به دست می آید.

به طور کلی، اختلاف قابل توجه بین این دو مقدار ممکن است نشان دهنده کاهش بالقوه قیمت آن ارز دیجیتال باشد. این به دلیل احتمال ورود توکن های اضافی به بازار است که می تواند به طور موقت عرضه را نسبت به تقاضا افزایش دهد. این معیارها برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری و انجام تجزیه و تحلیل کامل بازار بسیار مهم هستند.

حجم معاملات

حجم معاملات بالا و پایدار در یک ارز دیجیتال معمولاً به عنوان یک شاخص مثبت در نظر گرفته می شود. این نشان می دهد که تعداد بیشتری از افراد و همچنین بازیگران نهادی مهمی به آن ارز دیجیتال خاص علاقه نشان می دهند. علاوه بر این، افزایش تعداد مبادلاتی که معاملات آن ارز را تسهیل می کنند، اعتبار آن را افزایش می دهد.

افزایش حجم معاملات به معنای دسترسی بهتر به دارایی، نقدینگی بیشتر و افزایش فعالیت بازار است. در نتیجه، تراکنش های مربوط به آن ارز دیجیتال با سرعت بیشتری و با قیمت های منصفانه انجام می شوند.

با این حال، توجه به این نکته مهم است که حجم معاملات بیش از حد بالا می تواند یک شاخص منفی نیز باشد، که به طور بالقوه نشان دهنده دستکاری بازار، فعالیت هایی است که ناشی از ترس شدید از دست دادن (FOMO)، سفته بازی یا معامله گرانی که به دنبال سود کوتاه مدت هستند. به عنوان مثال، در طول سقوط بازار در نوامبر 2022، بیت کوین اوج حجم معاملات خود را با بیش از 400 میلیارد دلار معامله در یک روز تجربه کرد. بنابراین، ارزیابی حجم معاملات در ارتباط با سایر عوامل مانند احساسات بازار و تحلیل اخبار روزانه ضروری است.

نقدینگی

مفاهیم نقدینگی و حجم معاملات در یک ارز دیجیتال به هم مرتبط هستند، زیرا حجم معاملات و نوسانات قیمت بینش هایی را در مورد سطوح نقدینگی ارائه می دهند. به طور کلی، حجم معاملات بالا همراه با نوسانات پایین قیمت نشان دهنده نقدینگی قوی است. با این حال، ممکن است استثناهایی ایجاد شود.

نقدینگی واقعی یک ارز دیجیتال یک معیار مهم برای سرمایه گذاران است، زیرا نشان دهنده سهولت خروج از یک موقعیت معاملاتی است. به عنوان مثال، نقدینگی پایین مرتبط با ارزهای دیجیتال جدید و نوظهور می تواند مانع از خرید یا فروش این دارایی ها توسط سرمایه گذاران به طور موثر و با قیمت های مناسب شود.

کاربردها و پذیرش در دنیای واقعی

مشابه یک مرکز تولیدی و کالاهایی که تولید می کند، یک ارز دیجیتال باید دارای یک مورد استفاده ملموس باشد – یا حداقل چشم انداز امیدوارکننده ای برای آینده آن – که سرمایه گذاران را به دنبال بازدهی جذب کند.

هنگام ارزیابی یک ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بالقوه، ضروری است که کاربردهای عملی ارز و اینکه آیا این محصول در مقطعی به اهداف مورد نظر خود دست یابد، قابل قبول است یا خیر.

علاوه بر این، میزان پذیرش ارز دیجیتال توسط جامعه در تعیین ارزش واقعی آن بسیار مهم است. سطح بالاتر پذیرش در میان کاربران به افزایش تمایل به پرداخت برای محصول ترجمه می شود و از طریق این تراکنش ها است که یک ارز دیجیتال خود را حفظ می کند.

توکنومیکس

یک پرس و جو حیاتی در هنگام بررسی یک سرمایه گذاری، درک مکانیزم عملیاتی توکن است. توکنومیک یک ارز دیجیتال چارچوب اقتصادی آن را مشخص می کند و می تواند به سرعت نشان دهنده یک فرصت سرمایه گذاری ضعیف باشد، حتی اگر محصول و تیم توسعه آن قابل ستایش باشند.

تعامل بین عرضه و تقاضا در نهایت قیمت یک ارز دیجیتال را دیکته می کند. بنابراین، تعادل بین این نیروها و تکامل آن، همانطور که توسط نشانه های آن تعریف شده است، پتانسیل سرمایه گذاری را منعکس می کند. برای ارزیابی موثر توکنومیک، جنبه های زیر را در نظر بگیرید:

توکن ها چه اهدافی را دنبال می کنند؟ آیا در صورت موفقیت محصول تقاضا برای توکن وجود دارد؟

آیا توکن های اضافی در آینده ایجاد خواهند شد؟ روند و جدول زمانی این کار چیست؟

آیا توکن های تخصیص یافته به تیم و سرمایه گذاران اولیه قفل شده اند و چه زمانی منتشر می شوند؟

آیا مکانیزمی برای سوزاندن توکن (تخریب) وجود دارد و اگر چنین است، چگونه برای کاهش عرضه عمل می کند؟

تیم توسعه

تیم توسعه یک ارز دیجیتال نقش مهمی را ایفا می کند، به ویژه برای پروژه های جدید و در حال ظهور. در نظر گرفتن اینکه چه اطلاعاتی در مورد افرادی که پشت این ابتکار هستند در دسترس است، ضروری است. صلاحیت ها و زمینه های تخصصی آن ها چیست؟ آیا آن ها قادر به انجام تعهدات خود هستند و آیا آن ها به طور فعال اهداف بلند مدت پروژه را دنبال می کنند؟

بسیاری از تیم های توسعه در فضای ارزهای دیجیتال، پیشرفت خود را از طریق نمایه های GitHub خود به اشتراک می گذارند، که می تواند بینشی در مورد مشارکت ها و دستاوردهای آن ها ارائه دهد. اگر کسی تخصص لازم برای ارزیابی نمایه GitHub را ندارد، توصیه می شود قبل از سرمایه گذاری در یک پروژه نوپا، نظر یک توسعه دهنده یا برنامه نویس را جویا شود که بتواند ارزیابی مختصری ارائه دهد.

خلاصه

در این راهنمای دقیق، فرآیند شروع سرمایه گذاری امن در ارز دیجیتال را بررسی کردیم. قبل از خرید هر ارز دیجیتالی، انجام مراحل خاصی از جمله انتخاب صرافی مناسب، کیف پول مناسب و استراتژی سرمایه گذاری به خوبی تعریف شده ضروری است. این مقاله معیارهای حیاتی برای انتخاب آگاهانه در مورد هر یک از این مؤلفه ها را تشریح می کند.

علاوه بر این، ما عوامل دخیل در انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری را تجزیه و تحلیل کردیم و بر اهمیت ارزیابی جنبه هایی مانند ارزش بازار، حجم تراکنش و حمایت جامعه تأکید کردیم. با رعایت اصول اساسی قبل از ورود به بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاران می توانند این تجربه را هم لذت بخش و هم لذت بخش ببینند.

در حالی که اذعان به این نکته مهم است که سرمایه گذاری در هر بازار، به ویژه حوزه رو به رشد ارزهای دیجیتال، مستلزم خطرات ذاتی است، تعامل با این بخش فرصت های یادگیری مداوم و پتانسیل کشف چشم اندازهای جذابی را ارائه می دهد که علاقه فرد را به بازار افزایش می دهد.

سوالات متداول