سرمایه گذاری و ترید رویکرد های متمایزی برای کسب سود در بازار های مالی هستند. در حالی که هم سرمایه گذاران و هم معامله گران قصد دارند از طریق مشارکت در بازار بازدهی ایجاد کنند، استراتژی های آن ها متفاوت است. سرمایهگذاران معمولاً با خرید و حفظ دارایی ها به دنبال بازدهی بالاتر در مدت طولانی تر هستند. از سوی دیگر، معامله گران از حرکات بازار به سمت بالا و پایین سرمایه گذاری می کنند و به سرعت وارد و خروج از موقعیت ها در یک بازه زمانی کوتاه تر می شوند تا سود های کوچک تر و در عین حال مکرر تری را تضمین کنند.
سرمایه گذاری
هدف از سرمایه گذاری، انباشت تدریجی ثروت در یک دوره زمانی طولانی است. این امر با خرید و نگهداری انواع دارایی ها، مانند سهام، صندوق های سرمایهگذاری مشترک، اوراق قرضه، ETF و سایر ابزار های سرمایهگذاری به دست می آید. سرمایه گذاران معمولاً برای چندین سال یا حتی دهه ها سرمایه گذاری خود را حفظ می کنند و از ویژگی هایی مانند بهره، سود سهام و تقسیم سهام سود می برند. با وجود نوسانات بازار، سرمایه گذاران معمولاً با این باور که قیمت ها در نهایت بهبود خواهند یافت، رکود را تحمل می کنند. سرمایه گذاران تمایل دارند بر روی اصول بازار مانند نسبت های P/E و پیش بینی های مدیریت تمرکز کنند. حتی افراد دارای 401(k) یا IRA، صرف نظر از اینکه روزانه دارایی های خود را نظارت می کنند، سرمایه گذار محسوب می شوند. با توجه به اینکه هدف رشد حساب بازنشستگی در طی سالیان متمادی است، تغییرات روزانه در صندوق های سرمایهگذاری مختلف کمتر از رشد ثابت در یک دوره طولانی است.
رویکردهای مختلف سرمایه گذاری
سرمایه گذاران معمولاً یکی از دو رویکرد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را اتخاذ می کنند که در زیر به آن ها اشاره شده است:
- سرمایه گذاری فعال: سرمایه گذاران فعال به طور فعال بازار ها را رصد می کنند و بر اساس آن تنظیمات را انجام می دهند. آن ها فعالانه به دنبال سرمایه گذاری های خاصی هستند که هدفشان تکرار یا پیشی گرفتن از بازده یک شاخص معیار خاص است.
- سرمایه گذاری غیرفعال: از طرف دیگر، سرمایه گذاران منفعل از استراتژی خرید و نگهداری پیروی می کنند. آن ها بازار ها را به صورت روزانه یا منظم نظارت فعال ندارند. هدف از سرمایه گذاری غیرفعال ردیابی دقیق بازده شاخص معیار است.
افق زمانی
سرمایه گذاران معمولاً برای دستیابی به اهداف خود یک افق زمانی سرمایه گذاری طولانی را اتخاذ می کنند. این مدت معمولاً از یک سال تجاوز می کند، همانطور که رویکرد خرید و نگهداری نشان می دهد. دوره کلی که یک سرمایه گذار برای بازپرداخت سرمایه خود نیاز دارد تا حد زیادی به سبک، استراتژی و اهداف سرمایه گذاری آن ها بستگی دارد. در نتیجه، افرادی که برای بازنشستگی پس انداز می کنند، در مقایسه با افرادی که برای پیش پرداخت خانه پس انداز می کنند، افق زمانی طولانی تری دارند.
ترید
ترید شامل معاملات مکرر مانند خرید و فروش سهام، کالا ها، جفت ارز یا سایر ابزار ها می شود. هدف دستیابی به بازدهی است که از سرمایه گذاری خرید و نگهداری پیشی می گیرد. در حالی که سرمایه گذاران ممکن است با بازده سالانه 10٪ تا 15٪ راضی باشند، معامله گران ممکن است هر ماه 10٪ بازدهی داشته باشند.
سود در معاملات با خرید با قیمت پایین تر و فروش با قیمت بالاتر در یک بازه زمانی نسبتا کوتاه به دست می آید. برعکس، سود معاملاتی نیز می تواند با فروش با قیمت بالاتر و بازخرید با قیمت پایین تر (معروف به فروش کوتاه) برای سود در بازار های رو به کاهش به دست آید.
برخلاف سرمایهگذاران خرید و نگهداری که موقعیت های با سود کمتری را حفظ می کنند، هدف معاملهگران کسب سود در یک بازه زمانی خاص است و اغلب از دستور توقف ضرر محافظتی برای بستن خودکار موقعیت های بازنده در سطح قیمتی از پیش تعیین شده استفاده می کنند. معامله گران اغلب از ابزار های تحلیل تکنیکال مانند میانگین متحرک و نوسانگر های تصادفی برای شناسایی فرصت های معاملاتی با احتمال بالا استفاده می کنند.
سبک های معاملاتی
سبک های معاملاتی تریدر ها بر اساس بازه زمانی یا دوره نگهداری که در آن معامله گران سهام، کالا ها یا سایر ابزار های معاملاتی خرید و فروش می کنند، دسته بندی می شوند. چهار دسته اصلی وجود دارد که معامله گران به طور کلی در آن ها قرار می گیرند:
- معاملهگر موقعیت: این معاملهگران موقعیت های خود را برای ماه ها تا سال ها حفظ می کنند و رویکردی بلندمدت برای معاملات دارند.
- Swing Trader: معامله گران Swing موقعیت های خود را برای روز ها تا هفته ها حفظ می کنند و هدف آن گرفتن حرکت های کوتاه مدت قیمت است.
- معامله گر روزانه: معامله گران روزانه در طول روز موقعیت های خود را حفظ می کنند و هیچ پوزیشن یک شبه را حمل نمی کنند. آن ها بر انجام معاملات سریع و استفاده از نوسانات قیمت در روز تمرکز می کنند.
- معامله گر اسکلپ: معامله گران اسکلپ موقعیت های خود را برای چند ثانیه تا چند دقیقه حفظ می کنند و معاملات سریع را انجام می دهند تا از حرکت های کوچک قیمت سود ببرند. آن ها همچنین هیچ موقعیت یک شبه را ندارند.
معامله گران سبک معاملاتی خود را بر اساس عوامل مختلفی مانند اندازه حساب، مدت زمانی که می توانند به معامله اختصاص دهند، سطح تجربه، شخصیت و میزان تحمل ریسک خود انتخاب می کنند. این عوامل به معامله گران کمک می کند تا تعیین کنند که کدام سبک برای آن ها مناسب تر است و با اهداف و ترجیحات آن ها مطابقت دارد.
شباهت های کلیدی
هدف از سرمایه گذاری و ترید یکسان است: ایجاد سود. سرمایه گذاران و معامله گران با ایجاد حساب هایی برای تسهیل خرید و فروش دارایی هایی مانند سهام، اوراق قرضه، و صندوق های متقابل و غیره به این امر دست می یابند.
هر دو سرمایه گذاری و ترید مستلزم چشم انداز ریسک و پاداش است. در نهایت، هیچ قطعیتی در زندگی، از جمله بازار های مالی وجود ندارد. در حالی که میزان ممکن است متفاوت باشد، هر دارایی همان طور که سود قابل توجهی را ارائه می دهد، امکان زیان را نیز دارد.
تفاوت های کلیدی
سرمایه گذاران و معامله گران در مدت زمان نگهداری دارایی های خود متفاوت هستند. سرمایه گذاران معمولاً چشم انداز بلند مدتی دارند که اغلب بیش از یک سال است. برعکس، معامله گران یا تریدرها معمولا دارایی های خود را برای دوره های کوتاه مدت، گاهی اوقات فقط چند دقیقه، حفظ می کنند.
یکی از تفاوت های اصلی در پتانسیل زیان بین این دو نهفته است. صرف نظر از دوره نگهداری، همیشه خطر از دست دادن پول وجود دارد. با این حال، معاملهگران به دلیل دوره های نگهداری کوتاه تر و تمایل به سرمایه گذاری در طیف وسیع تری از دارایی ها، از جمله قرارداد های آتی و سوآپ، با ریسک های بالاتری روبرو هستند که سرمایه گذاران ممکن است آن ها را در نظر نگیرند.
ترید در مقایسه با سرمایه گذاری به مقدار قابل توجهی زمان، تلاش، دانش بازار و تحقیق نیاز دارد. بسیاری از معامله گران تجربه و درک عمیقی از پویایی بازار دارند. در حالی که برخی از سرمایه گذاران نیز ممکن است چاشنی کار باشند، بخش بزرگی ممکن است به دنبال راهنمایی از متخصصان مالی مانند مشاوران مالی باشند.
در آخر
سرمایه گذاری و ترید اغلب به اشتباه به جای یکدیگر مورد استفاده قرار می گیرند، اما تفاوت های واضحی بین این دو وجود دارد. هر دو نیاز به افتتاح حساب، واریز وجوه و شرکت در معاملات دارایی دارند که می تواند منجر به سردرگمی شود. با این حال، سرمایه گذاران و معامله گران رویکرد های متضادی دارند. سرمایه گذاران معمولاً اهداف بلند مدت دارند و در مورد ریسک ها محتاط تر هستند، در حالی که معامله گران درک عمیق تری از دارایی ها و بازار های مختلف دارند. صرف نظر از اینکه شما به عنوان یک سرمایه گذار یا معامله گر شناسایی می شوید، بسیار مهم است که هم پاداش ها و هم ریسک های بالقوه موجود در این فعالیت ها را بشناسید.
همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است، با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند، آرکاکوین با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان تلاش کرده است.کاربران میتوانند با عضویت در کانال سیگنال ارز دیجیتال آرکاکوین که با اتکا بر تجربه و دانش معامله گران حرفه ای و با تجربه مدیریت میشود، به موفقیت در این بازار دست پیدا کنند. میتوانید از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنید و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ، کپی تریدینگ ارز دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در مشهد با مشاورین ما در رابطه با مشاوره سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.
سوالات متداول
آیا ترید و سرمایه گذاری یکسان هستند؟
ترید و سرمایه گذاری اغلب به اشتباه مترادف در نظر گرفته می شوند، اما مفاهیم متمایز هستند. ترید مستلزم خرید و فروش مکرر دارایی ها برای کسب سود سریع، با تمرکز بر حرکات کوتاه مدت بازار است. برعکس، سرمایه گذاری شامل یک رویکرد بلندمدت است، با هدف سرمایه گذاران برای رشد پایدار در طول زمان با انتخاب دقیق و نگهداری دارایی ها.
چه چیزی سودآورتر است، سرمایه گذاری یا ترید؟
سرمایه گذاری و ترید هر دو گزینه های مناسبی هستند، اما انتخاب بین این دو به شرایط فردی شما بستگی دارد. ترید برای کسانی که درک عمیقی از بازار دارند و تحمل ریسک بالا تری دارند ایده آل است. از سوی دیگر، سرمایه گذاری برای افرادی مناسب است که ریسک گریز هستند و حفظ سرمایه را در اولویت قرار می دهند.
آیا ترید سخت تر از سرمایه گذاری است؟
ترید تجارت معمولاً در مقایسه با سرمایه گذاری چالش برانگیزتر است. این به دلیل این واقعیت است که ترید شامل نظارت مستمر بر بازار ها و درک عمیق تر از دارایی و پویایی بازار است. معاملهگران در خرید و فروش مکرر دارایی ها، از سهام و اوراق قرضه اولیه گرفته تا ابزار های پیچیده تر مانند قرارداد های آتی و سوآپ، شرکت می کنند. برخلاف سرمایه گذاران، معامله گران باید توانایی کنترل احساسات خود را داشته باشند، که می تواند به ویژه زمانی که با زیان های قابل توجهی مواجه می شود، بسیار سخت باشد.
