در سالهای اخیر، رشد سریع ارزش ارزهای دیجیتال، تحول بزرگی را در بازارهای مالی ایجاد کرده و بسیاری از سرمایه گذاران مجرب و تازهکار، به فکر سرمایه گذاری در این بازار بودهاند. در این مقاله، ماهیت چندوجهی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ارائه شده و با مزیتها، استراتژیها و نکات مهم مشاوره سرمایه گذاری ارز دیجیتال در بازار کریپتو آشنا خواهید شد. اگر قصد سرمایه گذاری و دستیابی به سود در بازار جذاب و البته پرنوسان کریپتو را دارید، مطالعه این مقاله کمک شایانی به شما خواهد کرد.
معرفی ارز دیجیتال
ارز دیجیتال، یک ارز مجازی و آنلاین است که از تکنیکهای رمزنگاری برای تأمین امنیت تراکنشهای مالی استفاده میکند. ارز دیجیتال بر اساس یک سیستم غیرمتمرکز مراوده شده و توسط هیچ نهاد متمرکزی مانند بانکها و نهادهای مالی کنترل نمیشود. ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، امکان انجام تراکنشهای امن و گمنام را بین افراد یا مؤسسات مهیا میکند. ارزهای دیجیتال معمولاً با شبکههای رایانهای غیرمتمرکز بین افراد با ولتهای مجازی معامله می شوند. این تراکنشها بهصورت عمومی در لجرهای گسترده غیرقابل دستکاری به نام بلاکچین، ثبت می شوند.
بلاکچین بهعنوان یک چارچوب متنباز مانع از تکثیر کوینها شده و نیازی به استفاده از یک نهاد متمرکز مانند بانک برای راستیآزمایی تراکنشها نیست. هنگامی که یک تراکنش به بلاکچین اضافه میشود، امکان تغییر آن وجود نداشته و کلیه کاربران میتوانند این تراکنش را مشاهده کند. شفافیت و امنیت بلاکچین، موجب جذابیت هر چه بیشتر ارزهای دیجیتال برای بسیاری از سرمایهگذاران شده است.
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟ انواع ارز دیجیتال
در حال حاضر، هزاران ارز دیجیتال در بازار کریپتو وجود دارند. بهطورکلی 8 نوع ارز دیجیتال وجود دارند که در این بخش بررسی میشود.
سرمایه گذاری در بیت کوین
بیت کوین (BTC)، اولین و با ارزش ترین ارز دیجیتال در بازار کریپتو است که در سال 2009 توسط ساتوشی ناکاموتو عرضه شد. هدف اصلی از عرضه بیت کوین، عدم وابستگی به بانکها یا دولتها و بهرهگیری از فناوری دیجیتال برای حفظ امنیت و شفافیت تراکنشهای کاربران بوده است. ناکاموتو اعلام کرد که فعالیت او تحتتأثیر بیاعتمادی به سیستمهای مالی متمرکز در نتیجه بحران مالی جهان در سال 2009 بوده است. بسیاری از کارشناسان معتقدند که بیت کوین طلای دیجیتال و یک دارایی بسیار ارزشمند است که ارزش آن با گذشت زمان بیشتر میشود.
بهطورکلی، 21 میلیون بیت کوین عرضه شده است که از این تعداد حدود 19.8 میلیون کوین در گردش بوده و مابقی بیت کوینها توسط ماینرها استخراج می شوند. میزان بیت کوین عرضه شده به ماینرها در هر دوره چهار ساله نصف شده و کمتر شدن عرضه این ارز دیجیتال درکنار افزایش تقاضا، باعث افزایش معنادار ارزش آن از سال 2009 تا کنون شده است.
بیت کوین کاربردهای متعددی داشته و بهتدریج توجه بسیاری از شرکتهای بزرگ دنیا را جلب کرده است. این دارایی کریپتویی امکان تراکنشهای امن و بسیار سریع را بین افراد بدون واسطه هایی مانند بانکها فراهم میکند. همچنین بسیاری از سرمایهگذاران، بیت کوین را بهعنوان منبع ارزش به دلیل محدود بودن عرضه و افزایش ارزش آن در بلندمدت در نظر میگیرند. علاوه براین، میتوان از بیت کوین برای تراکنشهای بینالمللی بهره برد. این ارز دیجیتال در بسیاری از فروشگاههای آنلاین بهعنوان روش پرداخت استفاده شده و مشتریان از این ارز دیجیتال بهعنوان جایگزین روشهای پرداخت موجود بهره میبرند.
سرمایه گذاری در آلتکوینها
آلتکوین، اصطلاحی است که برای توصیف کلیه ارزهای دیجیتال به جز بیت کوین به کار میرود. اولین آلتکوینها در سال 2011 عرضه شده و در حال حاضر، هزاران آلتکوین در بازار کریپتو وجود دارند. آلتکوینها در ابتدا با هدف بهبود ویژگیهای بیت کوین مانند سرعت تراکنش یا راندمان انرژی عرضه شدند. آلتکوینهای جدید با اهداف متفاوت بر حسب چشمانداز و نقشه راه این پروژهها ارائه می شوند. ازآنجاییکه آلتکوینها بخش بزرگی از بازار کریپتو محسوب می شوند، سرمایهگذاران باید با انواع آلتکوینها آشنا باشند.
سرمایه گذاری در استیبلکوینها
استیبلکوینها دستهای از آلتکوینها هستند که برای حفظ ارزش پایدار نسبت به یک دارایی خاص مانند دلار آمریکا، یورو یا طلا طراحی شدهاند. هدف این استیبلکوینها، بهرهمندی از مزایای ارزهای دیجیتال مانند امنیت و سرعت بالای تراکنشها و درعینحال حداقل شدن نوسان ارزش سایر داراییهای دیجیتال است. بهطورکلی استیبلکوینها به استیبلکوینهای با پشتوانه ارز فیات، استیبلکوینهای با پشتوانه ارز دیجیتال، استیبلکوین با پشتوانه کامودیتیها و استیبلکوینهای الگوریتمی تقسیم می شوند.
استیبلکوینهای با پشتوانه ارز فیات، رایجترین استیبلکوینهای بازار کریپتو هستند و ارزش آنها، وابسته به ارزهای فیات مانند دلار یا یورو است. معروفترین استیبلکوینهای با پشتوانه ارز فیات، تتر (USDT) و USD کوین (USDC) هستند. استیبل کوین های فیات برای معامله، انجام تراکنش، وامدهی و وامگیری در بخش امور مالی غیرمتمرکز استفاده می شوند.
استیبلکوینها برای آن دسته از سرمایه گذارانی مناسب هستند که به دنبال سرمایه گذاری در یک دارایی کمریسک هستند. علاوه براین، بر خلاف پولهای نقد، امکان انتقال استیبلکوینها در پلتفرمهای آنلاین در کمترین زمان وجود دارد. بنابراین سرمایه گذاران پس از خرید استیبل کوین ها میتوانند این ارزهای دیجیتال را به کیف پول خود منتقل کرده و برای مدت طولانی نگهداری کنند.
سرمایه گذاری در میمکوینها
میمکوینها یکی از انواع آلتکوینها هستند که غالباً تحتتأثیر میمها و کاراکترهای اینترنتی عرضه می شوند. میمکوینها عموماً توسط جامعه هواداران در پلتفرمها آنلاین و شبکههای اجتماعی پشتیبانی شده و بیشتر برای سرگرمی و بدون هدفی خاص، تولید می شوند. مطرحترین میمکوینها شامل دوجکوین، شیبا اینو، پپه و داگ ویف هت هستند.
هر چند برخی از میمکوینها به دلیل رشد انفجاری و سودهای بزرگ سرمایهگذاران در بازار کریپتو مطرح هستند، اما ریسک و نوسان قیمت بسیار بالایی دارند. نوسان بالای میمکوینها تحتتأثیر رسانههای اجتماعی، معاملات سفتهبازی و ارزش بازار کم آنها قرار دارد. میمکوینها در سالهای اخیر به دلیل حمایت افراد سرشناس و البته نقش میمکوینها در فرهنگ دیجیتال، مورد توجه قرار گرفتهاند. سرمایهگذاران میتوانند بخش کمی از سبد سرمایه گذاری خود را به میمکوینها اختصاص داده و از سود احتمالی این ارزهای دیجیتال بهره ببرند.
استراتژیهای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
سرمایهگذارانی در بازار ارزهای دیجیتال موفق هستند که از یک استراتژی مدون و دقیق برای سرمایه گذاری استفاده میکنند. مطرحترین استراتژیها برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال عبارتاند از:
خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال
استراتژی خرید و نگهداری، یکی از سادهترین و البته کارآمدترین استراتژیهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. سرمایهگذاران با این استراتژی، ارزهای دیجیتال موردنظر خود را خریداری کرده و در بلندمدت صرفنظر از نوسانهای کوتاهمدت قیمت، نگهداری میکنند.
یکی از مزیتهای اصلی این روش، امکان دستیابی به سود بالا با کمترین ریسک ممکن است. عملکرد گذشته بیت کوین و بسیاری ارزهای دیجیتال معتبر بازار کریپتو، نشاندهنده رشد پرقدرت آنها در بلند مدت بوده است. همچنین این استراتژی برای کسانی مناسب است که فرصت کافی برای پایش لحظه ای و تحلیل ارزهای دیجیتال را ندارند.
ترید روزانه ارزهای دیجیتال
ترید روزانه کوینها و توکنهای بازار کریپتو، یکی از مطرحترین و پرچالشترین استراتژیها محسوب میشود. ازآنجاییکه قیمت بسیاری از ارزهای دیجیتال به شدت در نوسان است، بسیاری از تریدرها تلاش میکنند در این نوسانهای کوتاهمدت سرمایه گذاری کنند.
معمولاً سرمایهگذاران و تریدرهایی که از استراتژی تریدر روزانه استفاده میکنند، باید با تحلیل تکنیکال برای شناسایی الگوها و روند حرکت قیمت آشنا باشند. همچنین تریدرها از ابزارهای گوناگون مانند چارتهای کندلی، میانگینهای متحرک و اندیکاتورهایی مانند RSI و MACD برای تشخیص نقاط ورود و خروج بهره میبرند.
باتوجهبه این که استراتژی ترید روزانه ریسک بیشتری نسبت به استراتژی خرید و نگهداری دارد، استفاده از تکنیکهای مدیریت ریسک الزامی است. به طور مثال، تریدرها میتوانند از سفارشهای حد ضرر برای فروش خودکار ارزهای دیجیتال در صورت تحلیل اشتباه و حرکت قیمت بر خلاف پیشبینی استفاده کنند. همچنین توصیه میشود اندازه هر ترید محدود شود. بدین ترتیب، شکست در یک ترید تأثیر قابلتوجهی بر کل پورتفوی سرمایهگذاران نخواهد داشت.
استراتژی میانگینگیری
در استراتژی میانگینگیری، سرمایهگذاران بهصورت مرحلهای و در مقدار کم، در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرده و از افزایش قیمت یک ارز دیجیتال بدون آنکه دارایی آنها در معرض ریسک بازار قرار بگیرند، بهره میبرند. استراتژی میانگینگیری در بازار کریپتو، استراتژی مؤثری برای سرمایهگذارانی است که دیدگاه بلندمدتی داشته و به دنبال جمعکردن داراییهای دیجیتالی بدون تأثیرپذیری از نوسانهای کوتاهمدت قیمت هستند.
یکی از مزیتهای استراتژی میانگینگیری، مواجه نشدن با ریسکهای زمانبندی اشتباه بازار یا سرمایه گذاری حجم انبوهی از سرمایه پیش از کاهش قیمت است. سرمایهگذاران با این استراتژی، ارزهای دیجیتال بیشتری را با میانگین قیمت خریداری میکنند و این رویکرد باعث حداقل شدن تأثیر نوسانهای کوتاهمدت بر سبد سرمایه گذاری آنها میشود. استراتژی میانگینگیری، یک رویکرد قاعدهمند است و باعث دوری سرمایهگذاران از تصمیمگیری احساسی یا فروش عجولانه در طی نزول بازار میشود.
متنوعسازی سبد سرمایه گذاری
متنوعسازی سبد سرمایه گذاری، یکی از بهترین استراتژیها برای موفقیت در بازار پرنوسان کریپتو محسوب میشود. یک سبد کریپتویی متوازن، شامل انواع ارزهای دیجیتال با کاربردها و سطوح ریسک متفاوت است. سرمایهگذاران مجرب مقدار مشخصی از سرمایه را به هر ارز دیجیتال اختصاص داده و بر اساس میزان ریسکپذیری که دارند، در ارزهای دیجیتال پرریسک یا کمریسک بازار کریپتو سرمایه گذاری میکنند.
بر اساس پیشنهاد بسیاری از کارشناسان بازار کریپتو، سرمایهگذاران تازهکار باید بخش بزرگی از سبد خود را به ارزهای دیجیتالی اختصاص دهند که بیشترین ارزش بازار (Market Capitalization) را دارند. به طور مثال، ارزهای دیجیتالی که جزو 10 یا 20 ارز دیجیتال اول بازار کریپتو هستند، گزینههای بسیار خوبی برای سرمایه گذاری کمریسک تلقی می شوند.
همچنین سرمایهگذاران میتوانند با تحقیق کامل درباره داغترین ترندهای ارز دیجیتال، در کوینهای بخشهای مختلف مانند DeFi، ارزهای دیجیتال پلتفرمهای متاورس، ارزهای دیجیتال RWA، توکنهای هوش مصنوعی و کوینهای لایه 1 اتریوم سرمایه گذاری کنند. علاوه براین، توصیه میشود صرفا 5-10% سبد سرمایه گذاری به میمکوین های پرریسک اختصاص داده شود.
نکات مفید برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
ممکن است سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بهخصوص برای سرمایه گذاران تازهکار، پیچیده و پرریسک باشد. توصیه میشود نکاتی که در این بخش ارائه می شوند، به طور کامل رعایت شده تا علاوه بر کاهش ریسک سرمایه گذاری، سود مطلوبی نصیب سرمایهگذاران شود.
از کیف پول امن استفاده کنید
کیف پولهای کریپتویی، نرمافزار یا دستگاههای فیزیکی هستند که کلیه کلیدهای مالکان ارزهای دیجیتال را برای دسترسی به شبکه بلاکچین و مدیریت ارزهای دیجیتال نگهداری میکنند. کیف پول ارز دیجیتال نقش بسیار مهمی برای نگهداری و انتقال کوینهای کریپتویی دارد. بهطورکلی کیف پولها به دو دسته کیف پولهای گرم و سرد تقسیم می شوند.
ولتهای گرم، کیف پولهایی هستند که بهصورت آنلاین و با اتصال به اینترنت استفاده می شوند. کاربران با استفاده از کیف پولهای گرم میتوانند بهسرعت داراییهای کریپتویی خود را مدیریت و جابهجا کنند. ازآنجاییکه این کیف پولها همیشه در بستر اینترنت استفاده می شوند، امکان هک شدن و حمله به این ولتها وجود دارد. معتبرترین کیف پولهای گرم شامل تراست ولت، متامسک و کوین بیس ولت هستند.
کیف پول سرد (سختافزاری)، دستگاههای فیزیکی هستند که به اینترنت متصل نمیشوند. این ولتها کلیدهای خصوصی کاربران را نگهداری کرده و امکان تأیید تراکنشهای کریپتویی و اجرای قراردادهای هوشمند را در بلاکچینها مهیا میکنند. همچنین ولتهای سختافزاری، امکان استفاده از چندین آدرس بلاکچین را به کاربران میدهند. مطرحترین کیف پولهای سختافزاری لجر نانو ایکس، کول ولت پرو و ترزور T هستند.
از یک صرافی ارز دیجیتال معتبر استفاده کنید
اکیداً توصیه میکنیم از یک صرافی ارز دیجیتال امن و معتبر برای سرمایه گذاری و معامله ارزهای دیجیتال استفاده کنید. مهمترین ویژگیهای یک صرافی کریپتویی مطرح شامل معیارهای امنیتی پیشرفته برای محافظت از سرمایه و اطلاعات کاربران، نقدینگی زیاد برای خرید یا فروش ارزهای دیجیتال، رابط کاربری مناسب برای مدیریت حساب و انجام معاملات، کارمزد معاملاتی مناسب و پشتیبانی کامل از کاربران در تمامی مراحل سرمایه گذاری هستند.
یکی از معتبرترین صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی که علاوه بر معیارهای بالا، ارزهای دیجیتال متعددی را برای سرمایه گذاری و معامله در اختیار کاربران قرار میدهد، صرافی ارز دیجیتال گرین موج است. در صرافی کریپتویی گرین موج، سرمایه گذاران میتوانند با استیکینگ یا معامله در بازار P2P گرین موج، از گزینههای بیشتری برای سرمایه گذاری در بازار کریپتو استفاده کنند.
از تحلیل بنیادی و تکنیکال استفاده کنید
تحلیل تکنیکال، روش مطرحی برای ارزیابی و پیشبینی حرکات قیمت در بازارهای مالی از جمله بازار کریپتو است. بسیاری از تریدرهای کارآزموده بازار کریپتو از تحلیل تکنیکال برای شناسایی روندهای کوتاهمدت و بلندمدت قیمت ارزهای دیجیتال، تحلیل سطوح حمایت و مقاومت، تشخیص الگوهای رایج روند و تعیین نقاط ورود و خروج برای شروع پوزیشنهای معاملاتی استفاده میکنند.
تحلیل بنیادی، روشی برای ارزیابی ارزش ذاتی یک دارایی با بررسی شاخصهای اقتصادی یک ارز دیجیتال محسوب میشود. سرمایهگذاران با تحلیل بنیادی، فناوری و وایت پیپر یک ارز دیجیتال را بررسی کرده، درباره تیم تخصصی پروژه و مهارت آنها تحقیق کرده و توکنومیک اکوسیستم پروژه شامل تعداد توکنهای عرضه شده، نحوه توزیع و یوتیلیتی توکنها را بررسی میکنند. تحلیل بنیادی میتواند به سرمایهگذاران برای تصمیمگیری آگاهانه در سرمایه گذاری یک ارز دیجیتال و شناخت بهتر ظرفیت پروژههای مختلف در بلندمدت کمک کند.
آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با آرکاکوین
تعداد قابلتوجهی از سرمایهگذاران و معامله گرانی که بهتازگی وارد بازار کریپتو شدهاند، به دلیل آشنا نبودن و نداشتن تجربه کافی در این بازار، با زیان های سنگینی مواجه شدهاند. از این رو، فراگیری بهترین روش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ضروری است.
یکی از پلتفرمهای جامع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال که خدمات جامعی را در زمینه آموزش، سبدگردانی و مشاوره سرمایه گذاری در بازار کریپتو ارائه میکند، پلتفرم سرمایه گذاری آرکاکوین است. سرمایهگذاران میتوانند برای کسب اطلاعات بیشتر درباره چگونگی استفاده از خدمات آرکاکوین، به وبسایت این پلتفرم مراجعه کنند.
