چگونه در بازار ارز دیجیتال ریسک و سرمایه خود را مدیریت کنید؟

مدیریت ریسک و سرمایه در بازار ارز دیجیتال

مدیریت ریسک در صنعت کریپتو شامل فرآیند شناسایی، ارزیابی و کنترل ضررهای احتمالی در سرمایه‌گذاری است. یادگیری مدیریت ریسک و سرمایه در بازار ارز دیجیتال، ماندگاری شما را در این صنعت تضمین می‌کند. در نتیجه، مدیریت سرمایه این امکان را به شما می‌دهد که با خیال راحت در بازار کریپتو فعالیت کنید و زیان‌های احتمالی را کاهش دهید. به عبارت دیگر، معامله‌گران با به‌کارگیری اصول مدیریت ریسک ، نتایج بهتری را از معاملات خود به دست می‌آورند.

مدیریت ریسک در صنعت کریپتو فراتر از یک مفهوم صرف است. بنابراین، ما در این مقاله به مدیریت ریسک، استراتژی‌های کاربردی و شناسایی و درک آنها می‌پردازیم.

9 استراتژی‌های محبوب مدیریت ریسک در دنیای کریپتو

ما در این بخش 9 مورد از استراتژی‌های معروف مدیریت ریسک بازار کریپتو را بررسی می‌کنیم.

1- انتخاب پلتفرم قابل اعتماد در بازار کریپتو

یکی از اولین گام‌ها برای شروع سفر در دنیای کریپتو انتخاب یک پلتفرم قابل اعتماد است. شما به این پلتفرم برای خرید، فروش و نگهداری دارایی‌های خود نیاز دارید. یکی از اساسی‌ترین استراتژی‌های مدیریت ریسک در صنعت کریپتو انتخاب یک صرافی معتبر و ایمن است.

در نتیجه، معامله‌گرها باید به دنبال صرافی‌ها با سوابق امنیتی و نظارتی قوی باشند. برای مثال صرافی KuCoin دارای 6 سال سابقه و چندین لایه امنیتی است که شما را در برابر ضررهای احتمالی محافظت می‌کند.

2- انتخاب کیف پول امن برای نگهداری دارایی‌ها

شما باید دارایی‌های خود را با امنیت بالا ذخیره کنید. بنابراین، برای ذخیره‌سازی طولانی مدت به کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند Ledger و Trezor نیاز دارید. این کیف پول‌ها از دارایی شما در برابر تهدیدات آنلاین محافظت می‌کنند.

3- انجام تحقیقات کافی در مورد رمز‌ارز

یکی از اصول مهم قبل از سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال ، کسب اطلاعات کافی در مورد آن ارز و بازار کریپتو است. شما باید دید درستی از ماهیت رمز‌ارز، محبوبیت آن بین سرمایه‌گذاران داشته باشید. برای مثال قبل از سرمایه‌گذاری در بیت کوین ماهیت آن را بررسی کنید و پتانسیل آن را به عنوان یک رمز ارز برای ذخیره یا انجام معاملات در نظر بگیرید.

تجزیه و تحلیل یک ارز دیجیتال شامل سه بخش است:

1. تحلیل بنیادی: بررسی عملکرد و ارزش یک رمز‌ارز در بازار
2. تحلیل تکنیکال: پیش‌بینی پتانسیل صعودی و نزولی رمز‌ارز طبق نمودارها، الگوها و داده‌های ریاضی
3. تجزیه و تحلیل احساسات: رصد احساسات و واکنش جامعه نسبت به رمز‌ارز مورد نظر

4- ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری

اگر سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید، ریسک معاملات شما در بازار کریپتو کاهش می‌یابد. بیت کوین و اتریوم دارایی‌های اساسی در سبد شما هستند. شما می‌توانید تنوع سبد خود را با رمز ارزهایی مانند سولانا و کاردانو نیز افزایش دهید.

بنابراین، استفاده از رمز ارزهای مختلف در سبد معاملاتی باعث می‌شود که عملکرد ضعیف یک دارایی تاثیر زیادی روی سرمایه گذاری کلی شما نداشته باشد. برای مثال، اگر تمام دارایی خود را در یک ارز دیجیتال سپرده‌گذاری کنید و ارزش آن ۵۰ درصد کاهش یابد، نیمی از پول خود را از دست می‌دهید. در نتیجه، اگر سبد سرمایه‌گذاری شما دارای چندین رمز‌ارز باشد، جلوی چنین ضرری را می‌گیرید.

حتماً این ضرب المثل را شنیده‌اید که هرگز تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید و این قضیه مصداق بارزی از ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری است. بنابراین، شما می‌توانید از قانون 1-2% استفاده کنید. طبق این قانون، ریسک شما در معامله تنها بیش از یک یا دو درصد از کل پرتفوی شما است. برای استفاده از خدمات سبدگردانی ارز دیجیتال شرکت آرکا کوین می توانید با ما در تماس باشید.

5- تنظیم نسبت ریسک به سود در معامله

اهداف و استراتژی‌های معاملاتی نسبت ریسک به سود معاملات را تنظیم می‌کنند. در نتیجه، شما هنگام ورود به یک معامله رویکرد صحیحی از ورود و خروج از معامله را دارید. معامله‌گر زمانی که رمز‌ارز مورد نظر، یک ناحیه مقاومتی خاص را شکست، وارد معامله می‌شود و زمانی که به هدف سود از پیش تعیین شده‌اش رسید، از معامله خارج می‌شود.

به عنوان مثال، اگر نسبت ریسک به سود (ریوارد) یک به دو باشد، باید سراغ معاملاتی بروید که دارای پاداشی حداقل دو برابر ریسک مورد نظر باشند. در اینجا یک مثال ساده را بررسی می‌کنیم:

• قیمت ورودی بیت کوین: ۲۶ هزار دلار
• سود برداشت بیت کوین: ۲۷ هزار دلار
• حد ضرر بیت کوین: ۲۵۵۰۰ دلار

شما بیت کوین را با قیمت ۲۶۰۰۰ دلار خرید می‌کنید و انتظار دارید که قیمت آن تا ۲۷ هزار دلار افزایش یابد. با این وجود، حد ضرر خود را روی ۲۵۵۰۰ قرار می‌دهید. این عملکرد نسبت سود احتمالی را دو برابر ضرر احتمالی می‌کند.

6- تعیین نقاط Stop Losses در معاملات

شما می‌توانید با تعیین نقاط حد ضرر یا همان استاپ لاس، ضررهای احتمالی خود را محدود کنید. بنابراین، تا زمانی که معامله به قیمت توقف نرسیده‌ است، هیچ دستوری اجرا نمی‌شود. معامله‌گر فارغ از ابزارهای تحلیل تکنیکال، با توجه به شناختی که از دارایی و روحیات شخصی خود دارد، یک عدد از پیش تعیین شده را به‌ عنوان حد ضرر در معاملات تعیین می‌کند. بسیاری از صرافی‌های محبوب انواع مختلفی از دستورالعمل‌های حد ضرر را به کاربران ارائه می‌کنند.

7- عدم استفاده بیش از حد از اهرم

اهرم بیش از حد موجب از بین رفتن سرمایه یا زیان قابل توجهی برای معامله‌گر می‌شود. شما باید به یک سطح محافظه‌کارانه از اهرم پایبند باشید. در حالی که یک اهرم 100 برابری ممکن است سود 1% شما را به 100% افزایش دهد، حرکت نزولی بازار همان سود 1 درصد را از بین ببرد. بنابراین، اگر به سراغ سطوح پایین‌تر بروید، نسبت ریسک به ریوارد را بهتر مدیریت می‌کنید.

8- تعیین قدرت ریسک پذیری

سرمایه‌گذار باید میزان توانایی خود برای از دست دادن سرمایه‌اش را تعیین کند. این قانون بیش از هرچیزی برای بازارهای مالی صدق می‌کند، زیرا معامله‌گر در عرض چند ثانیه ضرر می‌کند یا سرمایه‌اش را از دست می‌دهد.

همانطور که می‌دانید، دو نوع سرمایه‌گذار در بازار کریپتو وجود دارد؛ میلیونرهای زیادی دارد و سرمایه‌گذاران تازه کاری که در معرض از دست دادن سرمایه خود هستند.

برای مثال دارایی‌های شما می‌توانند به سرعت در پاسخ به سیاست‌های در حال تغییر دولت ارزش خود را از دست بدهند. بنابراین، یک سرمایه‌گذار خبره از گرفتار شدن در وعده‌های بی‌اساس دوری می‌کند و هیچ سرمایه‌گذاری‌ای در بازار معاملات رمز‌ارز با فروش ملک یا پس‌انداز زندگی خود انجام نمی‌دهد.

9- انتقال دارایی‌های خود به کیف پول سرد

دارایی‌های شما در یک صرافی متمرکز با خطرات مختلفی مانند خرابی سایت، هک شدن و حتی ورشکستگی همراه است. برای مثال پلتفرم کریپتو FTX در نوامبر ۲۰۲۲ برداشت‌ها را متوقف و اعلام ورشکستگی کرد.

شما می‌توانید با انتقال دارایی‌های خود به یک کیف پول سرد برخی از خطرات مرتبط به یک صرافی متمرکز را کاهش دهید. شما می‌توانید از کیف پول سرد (Cold Wallet) برای ذخیره‌سازی ارزهای دیجیتال  به صورت آفلاین استفاده کنید.

دارایی شما در کیف پول سرد روی پلتفرمی ذخیره می‌شود که به اینترنت متصل نیست. به بیان دیگر، سرمایه‌گذار کنترل بهتری روی دارایی‌هایش دارد. این فضای ذخیره‌سازی به اینترنت متصل نیست و دست هکرها و مجرمان سایبری را برای دسترسی به وجوه شما از پشت می‌بندد. شرکت‌های محبوبی مانند Ledger و Trezor چنین کیف پول‌هایی را ارائه می‌دهند.

ما در این بخش به بررسی نمونه‌هایی از ریسک‌های موجود در معاملات کریپتو می‌پردازیم.

چگونگی اندازه‌گیری ریسک‌ها در معاملات کریپتو

اندازه‌گیری ریسک‌ها اولین گام موثر در مدیریت ریسک است. معامله‌گران برای انجام موفقیت آمیز این کار باید مجموعه‌ای از عوامل را در نظر بگیرند و از ابزارها و روش‌های مختلف استفاده کنند. درک خطرات بازار کریپتو برای داشتن یک تجارت خوب بسیار مهم است.

بعضی از رمز‌ارزها نقدینگی بسیار پایینی را ارائه می‌دهند. در نتیجه، این نقدینگی کم آنها را در برابر دستکاری بازار توسط معامله‌گران بزرگ یا نهنگ‌های بازار آسیب‌پذیر می‌کند. اگر بخواهیم به زبان ساده‌تر توضیح دهیم، کریپتوها با نقدینگی کمتر، میانگین قیمت ورودی را بالاتر می‌برند و میانگین قیمت خروج را کاهش می‌دهند. دلیل این اتفاق، عدم وجود خریدار یا فروشنده کافی برای پشتیبانی از سفارش‌های بزرگ است.

سرمایه‌گذار باید قبل از انتخاب نوع رمز‌ارز، به چند نکته مهم توجه کند:

• حجم و نقدینگی رمز‌ارز
• میزان خرید و فروش
• تعداد نهنگ‌های‌ بازار در معاملات

این نکته را در نظر بگیرید که ترید بر اساس احساسات هیچ وقت ایده خوبی نبوده‌است زیرا شما را در معرض خطر ورود یا خروج اشتباه قرار می‌دهد.

همچنین دانش ناکافی از فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال باعث تصمیمات تجاری ضعیف می‌شود. در اینجا می‌توان به این ضرب المثل اشاره کرد که دانش، قدرت است. بنابراین، ورود شما به بازار کریپتوکارنسی بدون دانش کافی منجر به ضررهای مالی قابل توجهی می‌شود.

اهمیت مدیریت ریسک در صنعت کریپتو

مدیریت ریسک پایه و اساس صنعت کریپتو است. این تجارت مانند هر تجارت دیگری به برنامه‌ریزی و اجرای دقیق استراتژی‌ها نیاز دارد تا از سرمایه شما محافظت کند. مدیریت ریسک در بازار کریپتو با قیمت‌های در حال نوسان، گزینه‌ای است که موجب افزایش سود و کاهش ضرر شما می‌شود.

دلایل اهمیت مدیریت ریسک:

• حفظ سرمایه: مدیریت ریسک تضمین می‌کند که ضررهای شما قابل پیش‌بینی و بخشی از استراتژی شما باشند، نه اینکه حساب شما به طور کامل از بین برود.
• کنترل احساسات: توانایی کنترل احساسات به شما کمک می‌کند آرام و منطقی بمانید و از تصمیمات ناگهانی ناشی از ترس، طمع یا استرس جلوگیری کنید.
• پایداری: مدیریت ریسک مناسب باعث انجام فعالیت‌های تجاری در دراز مدت می‌شود.

جمع بندی

مدیریت ریسک و سرمایه بخش جدایی ناپذیر بازار ارز دیجیتال است و هیچ معامله‌گری نمی‌تواند بدون توجه به این اصل مهم در بازار موفق شود. ما در این مقاله به طور کامل مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال و بهترین استراتژی‌ها برای مدیریت سرمایه را بررسی کردیم. اگر می‌خواهید در معاملات خود بیشترین درصد سود را داشته باشید، حتماً با دید حساس‌تری به مدیریت ریسک و سرمایه در بازار کریپتو نگاه کنید.

بهتر است بگوییم، معامله‌گرانی که سرمایه خود را مدیریت می‌کنند، شانس بیشتری برای کسب موقعیت‌های معاملاتی بهتر و فرار از ضررهای جبران ناپذیر دارند.

سوالات متداول

مدیریت ریسک در معاملات کریپتو چیست؟

معاملات کریپتو شامل استراتژی‌ها، شیوه‌ها و ابزارهایی هستند که معامله‌گران برای به حداقل رساندن ضررهای احتمالی در بازار پرنوسان کریپتو از آنها استفاده می‌کنند.

چرا مدیریت ریسک کریپتو ضروری است؟

ما بازار کریپتو را با نوسانات شدید قیمت خود می‌شناسیم. معامله‌گران بدون مدیریت ریسک ضررهای قابل توجهی را متحمل می‌شوند.

استراتژی مدیریت ریسک در صنعت کریپتو چیست؟

این استراتژی‌ها شامل تجزیه و تحلیل داده‌های بازار، ارزیابی احساسات و استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال است. این روش‌ها به شناسایی تغییرات احتمالی قیمت کمک می‌کنند.

شیوه‌های مدیریت ریسک کریپتو چه اهمیتی دارند؟

شیوه‌های مدیریت ریسک به معامله‌گران کمک می‌کند که تصمیمات درستی بگیرند. آن‌ها میتوانند ضررهای خود را به حداقل برسانند و در این بازار غیرقابل پیش‌بینی سطحی از کنترل را در دست داشته باشند.