در دنیای مالی، اصطلاحات و مفاهیم متعددی وجود دارند که می‌توانند کلید موفقیت یا شکست یک معامله‌گر باشند. در میان این مفاهیم، سود مرکب بدون شک یکی از قدرتمندترین ابزارهایی است که در اختیار معامله گران فارکس قرار دارد.
در این مقاله به بررسی عمیق کاربرد سود مرکب در بازار فارکس می‌پردازیم و به شما نشان می‌دهیم که چگونه می‌توانید از این استراتژی برای افزایش قابل توجه سرمایه خود در طول زمان استفاده کنید.
سود مرکب چیست؟
به طور خلاصه، سود مرکب به سودی که از سود قبلی شما به دست می‌آید اشاره دارد. این بدان معناست که با گذشت زمان، سود شما به طور تصاعدی رشد می‌کند و به شما در کسب ثروت بیشتر کمک می‌کند.
برای درک بهتر این مفهوم، به مثال زیر توجه کنید:
فرض کنید با 1000 دلار سرمایه وارد بازار فارکس می‌شوید و با استفاده از یک استراتژی معاملاتی موفق، 10٪ سود در ماه کسب می‌کنید. در پایان ماه اول، 100 دلار به 1000 دلار خود اضافه می‌کنید و سرمایه شما به 1100 دلار می‌رسد.
در ماه دوم، نه تنها از 1000 دلار اولیه خود، بلکه از 100 دلار سود ماه قبل نیز سود کسب می‌کنید. به این ترتیب، در ماه دوم 110 دلار (10٪ از 1100 دلار) سود خواهید کرد و سرمایه شما به 1210 دلار می‌رسد.
این روند در ماه‌های بعد نیز ادامه خواهد داشت و سود شما به طور تصاعدی افزایش می‌یابد.
مزایای استفاده از سود مرکب در فارکس
رشد تصاعدی سرمایه: همانطور که در مثال بالا مشاهده کردید، سود مرکب به شما امکان می‌دهد تا در طول زمان به طور تصاعدی سرمایه خود را افزایش دهید.
قدرت زمان: هر چه مدت بیشتری از سود مرکب استفاده کنید، تاثیر آن بر رشد سرمایه شما بیشتر خواهد بود.
کسب ثروت انبوه: با استفاده صبورانه و منظم از سود مرکب، می‌توانید در طول زمان به ثروت قابل توجهی دست پیدا کنید.
کاهش ریسک: برخلاف سایر استراتژی‌های معاملاتی که ممکن است ریسک بالایی داشته باشند، سود مرکب بر روی سودهای پایدار و کم ریسک تمرکز دارد.
چگونه از سود مرکب در فارکس استفاده کنیم؟
برای بهره‌مندی از مزایای سود مرکب در فارکس، باید به نکات زیر توجه کنید:
یک استراتژی معاملاتی منظم و کم ریسک داشته باشید: بنیان اصلی استفاده از سود مرکب، کسب سودهای پایدار و کم ریسک در طول زمان است.
سود خود را دوباره سرمایه‌گذاری کنید: به جای برداشت سود خود، آن را دوباره سرمایه‌گذاری کنید تا از قدرت سود مرکب به طور کامل بهره‌مند شوید.
صبوری داشته باشید: رشد سرمایه با استفاده از سود مرکب به زمان نیاز دارد. انتظار نداشته باشید که یک شبه ثروتمند شوید.
از احساسات خود دوری کنید: ترس و طمع می‌توانند بزرگترین دشمنان شما در استفاده از سود مرکب باشند. به استراتژی خود پایبند باشید و از تصمیمات احساسی خودداری کنید.
چگونه سود مرکب می‌تواند شما را فریب دهد؟
همانطور که مشاهده کردید سود مرکب یک مفهوم بسیار قدرتمند است. اگر شما بتوانید ماهانه ۱۰ درصد سود کسب کنید و به مدت ۱۰ سال این سود را تکرار کنید، شما به بازده افسانه‌ای ۹۳ هزار برابر خواهید رسید. همچنین اگر ۱۰ سال بعد نیز بتوانید این بازده را حفظ کنید به بازده ۸.۵ میلیارد برابری خواهید رسید. یعنی اگر شما در ابتدا تنها ۱۰۰۰ دلار سرمایه داشتید، پس از ۲۰ سال با فاصله به ثروتمندترین انسان تاریخ تبدیل خواهید شد.
آیا چنین بازدهی معقول است؟ قطعا خیر. متاسفانه بسیاری از کلاهبرداران از مفهوم سود مرکب استفاده می‌کنند تا رویاهای بیشماری را به مردم بفروشند. سود مرکب به این صورت که محاسبه کردیم تنها توسط بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ به دست می‌آید. آن هم نه با چنین ابعاد بزرگی بلکه با سودهای کوچکی مانند واقعی سالانه ۱ تا ۲ درصد. (سود واقعی از تفریق میان سود اسمی و نرخ تورم به دست می آید)
بنابراین حتی بانک‌ها هم نمی‌توانند به سودهای فضایی مانند سود ماهانه ۱۰ درصد دست پیدا کنند. بنابراین بانک‌ها تلاش می‌کنند تا با افزایش حجم معاملات، سودهای کوچک با ریسک کم به دست آورند.
اما آیا نمی‌شود سود ده درصد در ماه به دست آورد؟ بله می‌شود. اما توجه داشته باشید که در مبحث سود مرکب، مساله میزان سود نیست بلکه پایداری سودآوری است. برخلاف تصور عموم مردم، اصل اساسی سود مرکب تلاش برای افزایش سود نیست بلکه تلاش برای کاهش سود است. توجه به این نکته مهم است که برای جبران یک زیان 20 درصدی شما به 25 درصد سود نیاز دارید. همچنین برای جبران ۵۰ درصد زیان شما نیاز به ۱۰۰ درصد سود دارید. به همین خاطر مهم است که از زیان‌های بزرگ بپرهیزید.
همچنین انتظارات عجیب از بازده خود نداشته باشید. سرمایه‌گذاری یک روند کند و گام به گام است. انتظار نداشته باشید در فرصتی کوتاه به سودهای چند صد درصدی دست پیدا کنید. البته ممکن است برخی مواقع به خاطر همراهی بازار یا شانس یا فرصت‌های طلایی بتوانید سودهای بسیار خوبی کسب کنید. اما توجه داشته باشید که این لحظات بسیار نادر هستند و نباید انتظار داشته باشید به طور مداوم تکرار شوند.
راهکاری عملی برای کسب سود مرکب در معامله‌گری
همانطور که گفته شد، شما بانک نیستید که بتوانید سود ثابت ماهانه دریافت کنید و به عنوان یک معامله‌گر نیز احتمالا سودهای سپرده شما را قانع نکرده است. بنابراین باید روشی جدید برای استفاده از قدرت سود مرکب پیدا کنید. ما در اینجا یک راهکار عملی برای مرکب کردن سود معامله‌گری به شما پیشنهاد می‌دهیم.
اگر یک معامله‌گر تمام وقت هستید، قاعدتا نیاز به برداشت از سپرده خود دارید. همچنین اگر معامله‌گر پاره وقت هستید نیز ما توصیه می‌کنیم که حتما سرمایه خود را به طور مرتب از حساب معامله‌گری خارج کنید. چرا که مدیریت یک حساب معامله‌گری ۱۰۰۰ دلاری به مراتب ساده‌تر از مدیریت یک حساب معامله‌گری یک میلیون دلاری است. هنگامی که شما با یک میلیون دلار معامله می‌کنید بار روانی بسیار شدیدی بر روی شماست.
برای برداشت از حساب معامله‌گری خود به دو شکل می‌توانید اقدام کنید. اول آنکه اجازه دهید حساب معاملاتی شما به سطح مشخصی برسد و سپس بخشی از درآمد را خارج کنید. به عنوان مثال اگر ۱۰۰۰ دلار داخل حساب معاملاتی خود دارید، اجازه دهید سرمایه شما به ۱۲۰۰ دلار برسد و سپس ۱۰۰ دلار را خارج کنید. در واقع منتظر بمانید که سرمایه شما ۲۰ درصد افزایش پیدا کند و سپس ۱۰ درصد از آن را خارج کنید به این صورت شما می‌توانید هم از قدرت سود مرکب استفاده کنید و هم از درآمد معامله‌گری خود برای گذران زندگی استفاده نمایید. با این حال بهتر است سقفی برای میزان دارایی خود قرار دهید. به عنوان مثال اگر سرمایه شما به ۲۰۰۰ دلار رسید، تمام سرمایه خود را خارج کرده و یکبار دیگر از ۱۰۰۰ دلار شروع کنید تا به مشکلات ناشی از فشار روانی حاصل از معامله‌گری با ریسک بالا مواجه نشوید.
بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار با صحبت آخر مخالف هستند و احتمالا می‌گویند که اگر بتوانم ۲۰ درصد سود کسب کنم، این سود برای یک حساب معاملاتی ۲۰۰۰ دلاری بیشتر از یک حساب معاملاتی ۱۰۰۰ دلاری است. اما توجه داشته باشید که این ۱۰۰۰ دلار که از حساب معاملاتی خود خارج کرده‌اید اولا یک احساس امنیت به شما می‌دهد تا با احساس آسوده‌تر معاملات خود را پیگیری کنید و ثانیا همانطور که گفته شد هرچه دارایی شما در حساب معاملاتی افزایش پیدا کند، فشار روانی بیشتری بر شما وارد خواهد شد.
روش دومی که می‌توانید با استفاده از آن حین استفاده از قدرت سود مرکب، از سود معاملات خود برای گذران زندگی استفاده کنید به این صورت است که به جای یک حساب معاملاتی از ۲ حساب معاملاتی استفاده کنید. در این روش شما می‌توانید معاملات خود را در هر دو حساب اجرا کنید اما از یک حساب معاملاتی به طور مرتب سرمایه خود را خارج کنید اما حساب معاملاتی دیگر را حفظ کنید تا بتوانید از قدرت سود مرکب بهره‌مند شوید.
محدودیت‌های استفاده از سود مرکب در فارکس
هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد: مانند هر استراتژی معاملاتی دیگری، سود مرکب نیز بدون خطر نیست. عوامل متعددی می‌توانند بر سود شما تأثیر بگذارند، از جمله شرایط بازار، نوسانات ارز و عملکرد معاملاتی شما.
نیاز به انضباط و صبر: استفاده از سود مرکب نیازمند انضباط و صبر است. شما باید در برابر وسوسه برداشت سود خود مقاومت کنید و به استراتژی بلندمدت خود پایبند باشید.
سوالات متداول
سود مرکب چیست؟
در واقع سود مرکب، سودی است بر سودهای قبلی آمده و باعث افزایش سریع سرمایه می‌شود.
چگونه می‌توان در معاملات سود را مرکب کرد؟
در معاملات از آنجایی که سود و زیان با هم است و نمی‌توان انتظار سود قطعی را داشت، تنها کاری که می‌توان کرد این است که تا حد امکان از برداشت سرمایه اجتناب کرد.
مزایای استفاده از سود مرکب چیست؟
مهم‌ترین مزایای استفاده از سود مرکب افزایش سریع ثروت و در اختیار گرفتن قدرت زمان است.
